證券投資顧問業(yè)務(wù)教材

證券投資顧問業(yè)務(wù)教材

《證券投資顧問勝任能力考試》大綱目錄

第一章證券投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管

第二章基本理論

第三章客戶分析

第四章證券分析

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理

第六章品種選擇

第七章投資組合

第八章理財(cái)規(guī)劃

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《證券投資顧問勝任能力》大綱內(nèi)容

第一部分業(yè)務(wù)監(jiān)管

第一章證券投資顧問業(yè)務(wù)監(jiān)管

第一節(jié)資格管理

掌握證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格取得方式；掌握證券投資顧問的監(jiān)管、自律管理和機(jī)構(gòu)管理；掌握證券投資顧問后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)的要求。

第二節(jié)主要職責(zé)

熟悉證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)；熟悉證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務(wù)的職責(zé)；熟悉證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的職責(zé)。

第三節(jié)工作規(guī)程

熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度；熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪和投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；掌握證券投資顧問業(yè)務(wù)的原則；熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)的要求；熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程；熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書的要求；熟悉證券投資顧問服務(wù)協(xié)議的要求；熟悉證券投資顧問向客戶提供投資建議的相關(guān)依據(jù)；熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理的要求；熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制；熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶投訴處理機(jī)制；掌握對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)留痕管理的要求；掌握證券投資顧問的禁止性行為的要求；掌握證券投資顧問應(yīng)具備的職業(yè)操守；熟悉證券投資顧問人員管理制度；熟悉證券投資顧問按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過公眾媒體開展業(yè)務(wù)的要求。

第四節(jié)法律責(zé)任

掌握證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的法律后果、監(jiān)管措施及法律責(zé)任。

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第二部分專業(yè)基礎(chǔ)

第二章基本理論

第一節(jié)生命周期理論

熟悉投資者偏好特征；熟悉生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo)；熟悉生命周期各階段的理財(cái)重點(diǎn)；熟悉生命周期各階段的理財(cái)規(guī)劃。

第二節(jié)貨幣的時(shí)間價(jià)值

了解貨幣時(shí)間價(jià)值概念及影響因素；熟悉時(shí)間價(jià)值與利率的基本參數(shù)；熟悉現(xiàn)值和終值的計(jì)算；熟悉復(fù)利期間和有效年利率的計(jì)算；熟悉年金的計(jì)算。

第三節(jié)資本資產(chǎn)定價(jià)理論

熟悉資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件；熟悉資本市場(chǎng)線和證券市場(chǎng)線的定義、圖形及其經(jīng)濟(jì)意義；了解證券系數(shù)b的涵義和應(yīng)用；熟悉資本資產(chǎn)定價(jià)模型的應(yīng)用。

熟悉套利定價(jià)理論的原理；掌握套利組合的概念及計(jì)算；熟悉運(yùn)用套利定價(jià)方程計(jì)算證券的期望收益率；熟悉套利定價(jià)模型的應(yīng)用。

第四節(jié)證券投資理論

掌握證券組合的含義；熟悉證券組合可行域和有效邊界的含義；熟悉證券組合可行域和有效邊界的一般圖形；熟悉有效證券組合的含義和特征；熟悉最優(yōu)證券組合的含義和選擇原理。

熟悉戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置。

第五節(jié)有效市場(chǎng)假說

熟悉預(yù)期效用理論；熟悉認(rèn)知過程的偏差；熟悉過度自信和心理賬戶的概念；熟悉羊群效應(yīng)；熟悉時(shí)間偏好和損失厭惡效應(yīng)；了解前景理論；熟悉金融市場(chǎng)中的個(gè)體心理與行為偏差的概念；熟悉金融市場(chǎng)中的群體行為與金融泡沫；掌握金融市場(chǎng)泡沫的特征和規(guī)律；了解行為資產(chǎn)定價(jià)理論。

了解有效市場(chǎng)假說的概念、假設(shè)條件；了解有效市場(chǎng)假說與行為金融理論的聯(lián)系與區(qū)別；掌握強(qiáng)式有效、弱式有效、半強(qiáng)式有效的基本特征；掌握有效市場(chǎng)假說在證券投資中的應(yīng)用。

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第三部分專業(yè)技能

第三章客戶分析

第一節(jié)信息分析

熟悉客戶信息的分類；熟悉客戶定量信息和定性信息的內(nèi)容；熟悉客戶財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容；掌握客戶信息收集方法。

第二節(jié)財(cái)務(wù)分析

熟悉個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目及其內(nèi)容；熟悉個(gè)人現(xiàn)金流量表的項(xiàng)目及其內(nèi)容；掌握預(yù)測(cè)客戶未來收入的方法；掌握預(yù)測(cè)客戶未來支出的方法。

第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析

了解客戶理財(cái)價(jià)值觀；了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的主要類型；熟悉客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影響因素；掌握客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法；熟悉客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容；掌握客戶風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣的編制方法；了解投資渠道偏好、知識(shí)結(jié)構(gòu)、生活方式、個(gè)人性格等對(duì)客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響。

第四節(jié)目標(biāo)分析

熟悉客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類；熟悉客戶證券投資目標(biāo)的內(nèi)容；掌握客戶證券投資目標(biāo)分析方法。

第四章證券分析

熟悉證券分析方法的主要類型；了解基本分析、技術(shù)分析和量化分析的基本原理。

第一節(jié)基本分析

了解基本分析的兩種主要方法。

了解由上而下分析法的基本原理；掌握由上而下分析法的主要步驟；熟悉由上而下分析法的主要內(nèi)容。

了解由下而上分析法的基本原理；掌握由下而上分析法的主要步驟；熟悉由下而上分析法的主要內(nèi)容。

熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要內(nèi)容；掌握證券市場(chǎng)的供求關(guān)系分析；熟悉證券市場(chǎng)傳導(dǎo)宏觀經(jīng)濟(jì)政策的主要途徑和內(nèi)在機(jī)制。

熟悉行業(yè)分析的主要內(nèi)容；熟悉行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況分析的主要內(nèi)容和基本方法；熟悉行業(yè)生命周期分析的主要內(nèi)容和基本方法。

熟悉公司分析的主要內(nèi)容；掌握公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析的主要方法；掌握分析公司資本結(jié)構(gòu)、償債能力、盈利能力、營(yíng)運(yùn)能力、成長(zhǎng)能力和現(xiàn)金流量等主要財(cái)務(wù)比率指標(biāo)；掌握公司杜邦分析；掌握公司分紅派息；掌握證券估值在公司未來財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)中的應(yīng)用分析。

熟悉證券估值方法的主要類型；掌握股息貼現(xiàn)模型和股息增長(zhǎng)模型等絕對(duì)估值方法；掌握市盈率和資本資產(chǎn)定價(jià)模型等相對(duì)估值法。

第二節(jié)技術(shù)分析

了解技術(shù)分析的基本假設(shè)；熟悉技術(shù)分析使用的線形圖、棒形圖、陰陽矩形圖和點(diǎn)數(shù)圖；熟悉技術(shù)分析的趨勢(shì)線；熟悉技術(shù)分析的阻力位與支持位；掌握移動(dòng)平均數(shù)、相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)、移動(dòng)移動(dòng)平均值背離指標(biāo)等常用技術(shù)分析指標(biāo)；熟悉道氏理論和艾氏波浪理論兩種技術(shù)分析方法。

熟悉技術(shù)分析方法的分類及其特點(diǎn)；了解技術(shù)分析的應(yīng)用前提和適用范圍；了解技術(shù)分析方法的局限性。

熟悉總體、樣本和統(tǒng)計(jì)量的含義；熟悉統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)；熟悉統(tǒng)計(jì)推斷的假設(shè)檢驗(yàn)；熟悉常用統(tǒng)計(jì)軟件及其應(yīng)用。

第五章風(fēng)險(xiǎn)管理

熟悉證券投資顧問業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類別；掌握證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程；掌握證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略。

第一節(jié)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

熟悉信用風(fēng)險(xiǎn)類別；掌握信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容和方法；掌握計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)的客戶評(píng)級(jí)和債項(xiàng)評(píng)級(jí)的內(nèi)容和計(jì)量方法；熟悉監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)和計(jì)算方法；熟悉預(yù)警信用風(fēng)險(xiǎn)的程序和主要方法；掌握控制信用風(fēng)險(xiǎn)的限額管理方法；掌握信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容及處理方法。

第二節(jié)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的四種類型；掌握久期分析、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值、壓力測(cè)試、情景分析的基本原理和適用范圍；掌握市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理流程；掌握控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額管理、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖等方法。

第三節(jié)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

了解資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)、分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性的途徑和機(jī)制；掌握流動(dòng)性比率法、現(xiàn)金流分析法、缺口分析法和久期分析法等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法；了解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)和預(yù)警信號(hào)；掌握利用壓力測(cè)試、情景分析預(yù)測(cè)流動(dòng)性；熟悉控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法。

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第四部分專項(xiàng)業(yè)務(wù)

第六章品種選擇

第一節(jié)產(chǎn)品選擇

熟悉證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)；掌握證券產(chǎn)品選擇的基本原則；掌握證券產(chǎn)品選擇的步驟；熟悉現(xiàn)金類、債券類、股票類和衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的組成及基本特征；掌握產(chǎn)品與客戶適配的相關(guān)要求。

第二節(jié)時(shí)機(jī)選擇

掌握買賣證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則；熟悉證券產(chǎn)品進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇的要求；熟悉證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略；熟悉證券產(chǎn)品賣出時(shí)機(jī)選擇的策略。

第三節(jié)行業(yè)輪動(dòng)

了解行業(yè)輪動(dòng)的特征；了解行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素；了解行業(yè)輪動(dòng)的主要策略及配置；了解不同行業(yè)輪動(dòng)的關(guān)聯(lián)性和介入時(shí)點(diǎn)的選擇。

第七章投資組合

熟悉投資組合管理的目標(biāo)；熟悉投資組合管理的步驟；了解投資組合管理的基本策略；掌握積極型管理、被動(dòng)型管理的假設(shè)前提、基本原理及適用范圍。

第一節(jié)股票投資組合

熟悉股票投資風(fēng)格分類體系；掌握股票投資風(fēng)格績(jī)效評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系和計(jì)算方法。

掌握積極型股票投資策略操作方法；了解簡(jiǎn)單型消極投資策略；掌握指數(shù)型消極投資策略的市值法和分層法；熟悉加強(qiáng)指數(shù)法。

第二節(jié)債券投資組合

掌握水平分析、債券互換、騎乘收益率曲線等積極型債券組合管理策略。

掌握指數(shù)策略、免疫策略等消極型債券組合管理策略。

第三節(jié)衍生工具

熟悉實(shí)施對(duì)沖策略的主要步驟；掌握風(fēng)險(xiǎn)敞口分析和對(duì)沖比率確定的主要內(nèi)容；掌握主要條款比較法、比率分析法和回歸分析法等常見的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法。

熟悉實(shí)施套利策略的主要步驟；熟悉期現(xiàn)套利、跨期套利、跨商品套利和跨市場(chǎng)套利等套利方法。

第八章理財(cái)規(guī)劃

第一節(jié)現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理

熟悉現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理的目標(biāo)；熟悉現(xiàn)金預(yù)算編制的內(nèi)容和程序；了解現(xiàn)金預(yù)算控制的方法；了解現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析；了解應(yīng)急資金管理的內(nèi)容。

熟悉即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)的內(nèi)容；熟悉消費(fèi)支出預(yù)期的內(nèi)容；了解其他消費(fèi)的內(nèi)容。

熟悉有效債務(wù)管理的目標(biāo)；熟悉銀行借貸品種及還款方式的選擇及需要考慮的因素；了解個(gè)人信貸能力的決定因素；了解債務(wù)管理應(yīng)注意的事項(xiàng)。

掌握家庭財(cái)務(wù)預(yù)算的綜合分析。

第二節(jié)保險(xiǎn)規(guī)劃

了解保險(xiǎn)基本原理和我國(guó)主要的保險(xiǎn)品種；熟悉保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)；掌握制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則；掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟；熟悉保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)類型；熟悉保險(xiǎn)規(guī)劃的典型案例。

第三節(jié)稅收規(guī)劃

了解我國(guó)的稅收體系和主要稅種；熟悉稅收規(guī)劃的目標(biāo)；熟悉稅收規(guī)劃的原則；熟悉稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容；熟悉稅收規(guī)劃的主要步驟；熟悉稅收規(guī)劃的典型案例。

第四節(jié)人生事件規(guī)劃

掌握教育規(guī)劃的分類、內(nèi)容和制定方法；掌握退休規(guī)劃的誤區(qū)和步驟；熟悉遺產(chǎn)規(guī)劃工具和策略的選擇。

第五節(jié)投資規(guī)劃

熟悉投資規(guī)劃目標(biāo)；熟悉投資規(guī)劃的基本內(nèi)容；掌握投資規(guī)劃的步驟；熟悉投資規(guī)劃的典型案例。

附件：參考書目及相關(guān)法規(guī)目錄

證券投資顧問勝任能力考試涉及但不限于以下參考書目及相關(guān)法規(guī)。

一、參考書目

1、證券業(yè)從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材(2012年)：《證券投資分析》，中國(guó)金融出版社；

2、中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試教材(2013年)《個(gè)人理財(cái)》、《風(fēng)險(xiǎn)管理》，中國(guó)金融出版社；

3、《投資學(xué)》，滋維.博迪主編(第9版)，機(jī)械工業(yè)出版社。

二、相關(guān)法規(guī)目錄

1、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》；

2、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

附件下載：證券投資顧問勝任能力考試大綱(2015)

根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2022年度考試計(jì)劃公告》，2022年第一次證券從業(yè)資格統(tǒng)一考試時(shí)間為7月2-3日，根據(jù)往年規(guī)律，報(bào)名時(shí)間一般為考前1-2個(gè)月開通報(bào)名，各位考生可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，2022年證券從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間一旦確定，我們將及時(shí)通過通知推送到您的手機(jī)。

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