2023年證券從業(yè)資格考試模擬題:證券投資基金
1.可能影響風(fēng)險溢價的因素不包括( )。
A.基礎(chǔ)利率
B.發(fā)行人的信用度
C.提前贖回等其他條款
D.到期期限
2.( )是指個別證券特有的風(fēng)險,包括企業(yè)的信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。
A.操作風(fēng)險
B.系統(tǒng)性風(fēng)險
C.非系統(tǒng)性風(fēng)險
D.管理運(yùn)作風(fēng)險
3.交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在( )開立的證券賬戶。
A.商業(yè)銀行
B.基金管理公司
C.中國結(jié)算公司
D.中國證監(jiān)會
4.對于基金交易費(fèi),以下說法錯誤的是( )。
A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用
B.我國證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)
C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取
D.印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取
5.( )是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。
A.基金資產(chǎn)清算
B.基金凈資產(chǎn)估值
C.基金資產(chǎn)估值
D.基金負(fù)債清算
6.下列選項(xiàng)中,不屬于封閉式基金的基金份額上市交易的條件之一的是( )。
A.基金份額總額要達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上
B.基金合同的期限要在5年以上
C.基金募集金額不低于2億元人民幣
D.基金份額持有人不少于200人
7.目前,我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。
A.3
B.5
C.10
D.15
8.某投資人投資1萬元認(rèn)購基金,認(rèn)購金額在募集期產(chǎn)生的利息為3元,其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.2%,基金份額面值為1元,則其認(rèn)購費(fèi)用為( )元,認(rèn)購份額為( )份。
A.150.24.12520
B.118.58,9884.42
C.115,9586.33
D.118.58,9881.42
9.契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是( )。
A.基金公司章程
B.托管協(xié)議
C.基金合同
D.基金招募說明書
10.對基金管理人而言( )營銷成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。
A.封閉式基金
B.開放式基金
C.私募基金
D.公募基金
11.基金產(chǎn)品的募集者是( )。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.證券交易所
12.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事****利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件,這些當(dāng)事人不包括( )。
A.基金代銷機(jī)構(gòu)
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份額持有人
13.按照投資對象不同,可將基金分為( )。
A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金
B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF
C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金
D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金
14.根據(jù)有關(guān)規(guī)定,股票基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于股票,債券基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。
A.50%;50%
B.60%;40%
C.80%;60%
D.60%;80%
15.一般而言,全球資產(chǎn)配置的期限為( )。
A.1個季度
B.半年以內(nèi)
C.1年以上
D.10年以上
16.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制,下列哪一項(xiàng)說法是錯誤的?( )
A.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開
B.基金托管人應(yīng)以自己的名義代基金開立賬戶
C.基金托管人應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度
D.基金托管人應(yīng)建立會計(jì)復(fù)核制度
17.( )負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。
A.基金公會
B.基金監(jiān)管部
C.基金委員會
D.基金公司會員部
18.( )擔(dān)負(fù)著投資計(jì)劃反饋的職能,及時向投資決策委員會提供市場動態(tài)信息。
A.市場部
B.交易部
C.投資部
D.研究部
19.證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是( )。
A.監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機(jī)制
B.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn),三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制
C.基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制
D.基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制
20.下列不屬于專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的條件是( )。
A.主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計(jì)年度的法人
B.注冊資本低于2000萬元人民幣,財務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定
C.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
D.取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人,且不低于員工人數(shù)的1/2
參考答案
1.【解析】答案為A??赡苡绊戯L(fēng)險溢價的因素包括:(1)發(fā)行人種類;(2)發(fā)行人的信用度;(3)提前贖回等其他條款;(4)稅收負(fù)擔(dān);(5)債券的預(yù)期流動性;(6)到期期限。
2.【解析】答案為C。題干敘述的是非系統(tǒng)性風(fēng)險,它可以通過組合投資來分散。
3.【解析】答案為C。交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國結(jié)算公司開立的證券賬戶,用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。
4.【解析】答案為D。印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取,而不是托管人收取。
5.【解析】答案為C。本題是對基金資產(chǎn)估值定義的考查?;鹳Y產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。
6.【解析】答案為D。封閉式基金的基金份額,經(jīng)基金管理人申請、中國證監(jiān)會核準(zhǔn),可以在證券交易所上市交易。其上市交易的條件之一是基金份額持有人不少于1000人。
7.【解析】答案為D。我國《證券投資基金》規(guī)定,封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上,封閉式基金期滿后可以通過一定法定程序延期。目前,我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。
8.【解析】答案為B。凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率=9881.42×1.2%=118.58(元)。認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(9881.42+3)÷1=9884.42(份)。
9.【解析】答案為C。從基金的營運(yùn)依據(jù)來看,契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是基金合同;公司型基金的營運(yùn)依據(jù)是基金公司章程。
10.【解析】答案為B。目前基金主要以開放式基金為基礎(chǔ),因此開放式基金的營銷成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。
11.【解析】答案為B?;鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和基金的管理者,在基金運(yùn)作中具有核心作用。
12.【解析】答案為A。每只基金都會訂立基金合同,基金管理人、基金托管人和基金投資者(基金份額持有人)的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。
13.【解析】答案為D。依據(jù)投資對象的不同,可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的基金;債券基金主要以債券為投資對象;貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象;混合基金同時以股票、債券等為投資對象,但投資比例應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。
14.【解析】答案為D。本題是對基金投資組合投資范圍的規(guī)定。股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票,債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。
15.【解析】答案為C。不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同。一般而言,全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上;股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年;行業(yè)資產(chǎn)配置的時間最短,一般根據(jù)季度周期或行業(yè)波動特征進(jìn)行調(diào)整。
16.【解析】答案為B?;鹳Y產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、清算備付金賬戶和證券
賬戶三類?;鹜泄苋藨?yīng)以基金名義代基金開立賬戶。
17.【解析】答案為D。2007年,中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部,負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作,并協(xié)助基金業(yè)委員會工作。
18.【解析】答案為C。投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理,并向交易部下達(dá)投資指令。同時,投資部還擔(dān)負(fù)著投資計(jì)劃反饋的職能,及時向投資決策委員會提供市場動態(tài)信息。
19.【解析】答案為B。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制是指投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn),三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。
20.【解析】答案為B。B項(xiàng)所述是對證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。其余三項(xiàng)均為《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條對專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。
因篇幅問題,本文只分享部分內(nèi)容,想要獲取更多證券從業(yè)資格模擬試題,更多移步證券從業(yè)資格資料下載。
2023年證券行業(yè)專業(yè)人員水平評價統(tǒng)一測試將于6月3日至4日舉行。為了防止時間有變,環(huán)球網(wǎng)校提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒,屆時我們會及時通知2023年證券從業(yè)資格考試時間,請?zhí)崆邦A(yù)約。
以上內(nèi)容為“2023年證券從業(yè)資格考試模擬題:證券投資基金”的相關(guān)內(nèi)容?;蛟S你在今年的證券從業(yè)資格備考過程中,還需要更多的備考計(jì)劃、歷年真題、模擬試題、重點(diǎn)考點(diǎn)等練習(xí),那么你可以點(diǎn)擊文末免費(fèi)下載更多證券從業(yè)資格備考資料哦。
最新資訊
- 2024證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬題:第三章第三節(jié)2024-09-17
- 2024證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬題:第三章第二節(jié)2024-09-16
- 2024證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬題:第三章第一節(jié)2024-09-15
- 2024證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬題:第二章第二節(jié)2024-09-08
- 2024證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬題:第二章第一節(jié)2024-09-07
- 2024證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬題:第一章第二節(jié)2024-09-01
- 2024證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬題:第一章第一節(jié)2024-08-31
- 2024證券從業(yè)資格考試練習(xí)題-《證券市場基本法律法規(guī)》2024-08-25
- 2024證券從業(yè)資格考試練習(xí)題-《金融市場基礎(chǔ)知識》2024-08-24
- 2023年證券從業(yè)資格考試沖刺練習(xí)題及答案:中國證券市場發(fā)行制度2023-08-23