2012證券從業(yè)輔導(dǎo)：證券交易程序(5)

2012證券從業(yè)<證券交易>輔導(dǎo)：證券交易程序(5)

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　　第五節(jié)　交易結(jié)算

　　每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶(hù)辦理證券和資金的清算與交收。目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義集中在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立資金清算交收賬戶(hù)，其接受客戶(hù)委托代理的證券交易的清算交收均通過(guò)此賬戶(hù)辦理。證券公司與其客戶(hù)之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶(hù)之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過(guò)程不可缺少的環(huán)節(jié)。

　　一、證券公司與客戶(hù)之間的證券清算交收

　　實(shí)踐中，對(duì)于證券公司與客戶(hù)之間的證券清算交收，一般由中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國(guó)結(jié)算公司每日傳送至證券公司，供其對(duì)賬和向客戶(hù)提供余額查詢(xún)等服務(wù)。證券公司根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司數(shù)據(jù)，記錄客戶(hù)清算交收結(jié)果。

　　二、證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收

　　(一)證券公司和存管銀行在資金清算交收中的職責(zé)

　　在“客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶(hù)的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行配合完成：

　　1.證券公司負(fù)責(zé)根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和存管銀行發(fā)送的客戶(hù)資金存取數(shù)據(jù)完成客戶(hù)資金的清算，更新客戶(hù)資金賬戶(hù)的余額，并向存管銀行發(fā)送客戶(hù)證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶(hù)余額。

　　2.存管銀行負(fù)責(zé)根據(jù)客戶(hù)資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶(hù)管理賬戶(hù)余額的更新，并進(jìn)行客戶(hù)資金賬戶(hù)余額與客戶(hù)管理賬戶(hù)余額的核對(duì)，將核對(duì)結(jié)果發(fā)送證券公司。

　　3.證券公司根據(jù)核對(duì)無(wú)誤的清算結(jié)果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令，存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時(shí)辦理資金劃付，完成客戶(hù)證券交易的資金交收。

　　(二)資金存取及結(jié)算流程

　　在客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管模式下，證券公司與客戶(hù)之間的資金存取、清算與交收過(guò)程可簡(jiǎn)要概括如下：

　　1.客戶(hù)從其銀行結(jié)算賬戶(hù)向資金賬戶(hù)存入交易結(jié)算資金，可以通過(guò)存管銀行提供的電話(huà)銀行、網(wǎng)上銀行、柜面服務(wù)、多媒體自助終端等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令，也可以通過(guò)證券公司提供的電話(huà)委托、網(wǎng)上交易、自主委托等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令;系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易。該交易啟動(dòng)后，銀行將減少對(duì)客戶(hù)銀行結(jié)算賬戶(hù)余額，相應(yīng)增加客戶(hù)管理賬戶(hù)余額和證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)余額，證券公司同步更新客戶(hù)管理賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的資金賬戶(hù)余額。

　　2.客戶(hù)證券交易由證券公司單方發(fā)起。客戶(hù)通過(guò)證券公司的資金賬戶(hù)及密碼，采用證券公司提供的委托手段進(jìn)行交易。

　　3.證券公司接到客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)指令后對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)資金和證券進(jìn)行校驗(yàn)。校驗(yàn)通過(guò)后證券公司向交易所報(bào)送交易指令。

　　4.中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并將清算交收文件發(fā)給證券公司。

　　5.證券公司根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司提供的清算交收數(shù)據(jù)及存管銀行提供的客戶(hù)交易結(jié)算資金存取數(shù)據(jù)，完成客戶(hù)資金的清算，更新客戶(hù)資金賬戶(hù)的余額。并向存管銀行發(fā)送客戶(hù)證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶(hù)余額。

　　6.存管銀行根據(jù)客戶(hù)資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶(hù)管理賬戶(hù)余額的更新，并進(jìn)行客戶(hù)資金賬戶(hù)余額與客戶(hù)管理賬戶(hù)余額的核對(duì)，將核對(duì)結(jié)果發(fā)送證券公司。

　　7.證券公司根據(jù)核對(duì)無(wú)誤的清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給存管銀行。

　　8.存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付。

　　9.客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶(hù)，再通過(guò)銀行結(jié)算賬戶(hù)辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易，通過(guò)存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對(duì)客戶(hù)取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過(guò)，存管銀行將減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額和證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)余額，相應(yīng)增加客戶(hù)銀行結(jié)算賬戶(hù)余額，證券公司同步更新客戶(hù)管理賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的資金賬戶(hù)余額。

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