2013年證券從業(yè)資格考試(證券交易)難點：證券賬戶管理

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　　一、 證券賬戶管理

　　進行證券交易的先決條件：開立證券賬戶

　　證券賬戶定義：中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證

　　對證券賬戶實施統(tǒng)一管理的機構(gòu)：中國結(jié)算公司

　　負責(zé)開立賬戶的機構(gòu)：中國結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國結(jié)算公司委托的開戶代理機構(gòu)。

　　開戶代理機構(gòu)：證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會員。

　　二、證券賬戶的種類

　　1.按交易場所劃分：上海證券賬戶，深圳證券賬戶

　　2.按賬戶用途劃分：人民幣普通股票賬戶，人民幣特征股票賬戶，證券投資基金賬戶，其他賬戶

　　A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。

　　A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　三、開立證券賬戶的基本原則

　　1.合法性

　　對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

　　對于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機構(gòu)，包括保險公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會保障類公司和合格境外機構(gòu)投資者等機構(gòu)，可按規(guī)定向中國結(jié)算公司申請開立多個證券賬戶。

　　2.真實性

　　目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　四、證券賬戶開立流程和規(guī)定

　　1.證券公司和基金管理公司等特殊法人機構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。特殊法人機構(gòu)投資者需要前往中國結(jié)算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場辦理開戶手續(xù)。

　　2.可通過中國結(jié)算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機構(gòu)辦理。

　　投資者通過開戶代理機構(gòu)開立證券賬戶的流程是：

第一，代理機構(gòu)受理申請，材料審核合格后實時想中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請

第二，兩份公司進行審核看，合規(guī)定的予以配號，并實時將審核結(jié)果返回各開戶機構(gòu)

第三，開戶代理機構(gòu)對已經(jīng)配號的申請，使用兩分公司統(tǒng)一制作的證券賬戶紙卡打印證券賬戶卡交申請人。

　　目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

　　五、證券賬戶管理的其他內(nèi)容

　　證券賬戶卡毀損或遺失，可申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。