證券從業(yè)資格投資基金重難點:證券投資基金的概念與特點
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第一章 證券投資基金概述
第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點
一、證券投資基金的概念
證券投資基金(以下簡稱“基金”)是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式
基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性,由選定的基金托管人保管,并委托基金管理人進(jìn)行股票、債券等分散化組合投資。
證券投資基金在美國被稱為共同基金,在英國和中國中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金,在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃,在日本和中國中國臺灣則被稱為證券投資信托基金。
例1-1(2010年3月多選題)關(guān)于證券投資基金的說法,正確的有()。
A.是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式
B.通過發(fā)行股票集中投資者的資金
C.由基金托管人托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金
D.主要業(yè)務(wù)是從事股票、債券等金融工具的投資
【參考答案】ACD
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二、證券投資基金的特點
證券投資基金(以下簡稱基金)主要有以下特征
(1)集合投資、專業(yè)管理:基金將眾多投資者的資金集中起來,委托基金管理人進(jìn)行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。
(2)組合投資、分散風(fēng)險:為降低投資風(fēng)險,一些國家的法律通常規(guī)定基金必須以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作,從而使“組合投資,分散風(fēng)險”成為基金的一大特色。
(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān):證券投資基金實行“利益共享,風(fēng)險共擔(dān)”的原則。
(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明:為切實保護(hù)投資者的利益,增強(qiáng)投資者對基金投資的信心,各國基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管,對各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊,并強(qiáng)制基金進(jìn)行較為充分的信息披露。
(5)獨(dú)立托管、保障安全:基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作,本身并不經(jīng)手基金財產(chǎn)的保管,基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。
三、證券投資基金與其他金融工具的比較
(一)基金與股票債券的差異
(二)基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別
表1―9 證券投資基金與銀行儲蓄存款的比較
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