2014年證券從業(yè)資格證券交易重難點:集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
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第四節(jié) 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
一、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作的基本規(guī)范(熟悉)
(一)內(nèi)部控制制度
1.對集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，建立嚴(yán)格的業(yè)務(wù)隔離制度。
同一高級管理人員不得同時分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)，同一人不得兼任兩類業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人，同一投資主辦人不得同時辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)。
2.建立集合資產(chǎn)管理計劃投資主辦人員制度，即應(yīng)當(dāng)指定專門人員具體負(fù)責(zé)每一個集合資產(chǎn)管理計劃的投資管理事宜。投資主辦人員須具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或證券投資基金從業(yè)經(jīng)歷，且應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德，無不良行為記錄。集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，其投資主辦人員不得管理其他定向資產(chǎn)管理計劃。
3.嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)會計制度的要求，為集合資產(chǎn)管理計劃建立獨立完整的賬戶、核算、報告、審計和檔案管理制度。
(二)推廣安排
1.證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管的指定商業(yè)銀行代理推廣集合資產(chǎn)管理計劃，并簽訂書面代理推廣協(xié)議。
2.證券公司、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照經(jīng)核準(zhǔn)的集合資產(chǎn)管理計劃說明書、集合資產(chǎn)管理合同推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
3.嚴(yán)禁通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
4.證券公司、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證每一份集合資產(chǎn)管理合同的金額不得低于規(guī)定的最低金額，并防止客戶非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。
5.集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間，應(yīng)當(dāng)由托管銀行負(fù)責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金。
6.集合資產(chǎn)管理計劃推廣活動結(jié)束后，證券公司應(yīng)當(dāng)聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對集合資產(chǎn)管理計劃進(jìn)行驗資，并出具驗資報告。
7.證券公司、托管銀行及推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確對客戶的后續(xù)服務(wù)分工，并建立健全檔案管理制度，妥善保管集合資產(chǎn)管理計劃的合同、協(xié)議、客戶明細(xì)、交易記錄等文件資料。
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【例題?單選題】集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間，應(yīng)當(dāng)由()負(fù)責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金。
A.推廣機(jī)構(gòu)
B.證券公司
C.托管銀行
D.結(jié)算托管部門
『正確答案』C
『答案解析』集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間，應(yīng)當(dāng)由托管銀行負(fù)責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金。
(三)投資風(fēng)險承擔(dān)和證券公司資金參與
集合資產(chǎn)管理計劃的投資風(fēng)險由投資者承擔(dān)。
(四)登記、托管與結(jié)算
證券公司應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值估值等會計核算業(yè)務(wù)，并由托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)核。
(五)席位 上海證券交易所 單個會員管理的多個集合資產(chǎn)管理計劃由同一托管機(jī)構(gòu)托管的，可以共用一個專用交易單元。
深圳證券交易所 一個集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)使用1個專用交易單元;單個會員管理的由同一托管機(jī)構(gòu)托管的所有集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)使用同一個專用交易單元。
【例題?判斷題】上海證券交易所規(guī)定，單個會員管理的多個集合資產(chǎn)管理計劃由同一托管機(jī)構(gòu)托管的，可以共用一個專用交易單元。( )
A.正確
B.錯誤
『正確答案』A
『答案解析』上海證券交易所規(guī)定，單個會員管理的多個集合資產(chǎn)管理計劃由同一托管機(jī)構(gòu)托管的，可以共用一個專用交易單元。
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(六)投資組合
證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作之日起6個月內(nèi)，使集合資產(chǎn)管理計劃的投資組合比例符合集合資產(chǎn)管理合同的約定。因證券市場波動、投資對象合并、集合資產(chǎn)管理計劃規(guī)模變動等外部因素致使集合資產(chǎn)管理計劃的組合投資比例不符合集合資產(chǎn)管理合同約定的，證券公司應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
集合資產(chǎn)管理計劃申購新股，不設(shè)申購上限，但所申報的金額不得超過該計劃的總資產(chǎn)，所申報的數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。
(七)流動性要求
1.證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集合資產(chǎn)管理計劃的情況，保持適當(dāng)比例的現(xiàn)金、到期日在1年以內(nèi)的政府債券或者其他高流動性短期金融工具，以備支付客戶的分紅或退出款項。
2.對巨額退出和連續(xù)巨額退出的相關(guān)事宜作出明確約定。
3.證券公司及其代理推廣機(jī)構(gòu)不得為客戶辦理集合資產(chǎn)管理份額的轉(zhuǎn)讓事宜，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
【例題?多選題】證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集合資產(chǎn)管理計劃的情況，保持適當(dāng)比例的()以備支付客戶的分紅或退出款項。
A.現(xiàn)金
B.權(quán)證
C.社保基金
D.到期日在1年以內(nèi)的政府債券
『正確答案』AD
『答案解析』證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集合資產(chǎn)管理計劃的情況，保持適當(dāng)比例的現(xiàn)金、到期日在1年以內(nèi)的政府債券或者其他高流動性短期金融工具，以備支付客戶的分紅或退出款項。
(八)信息披露與報告
1.集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每3個月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告，并報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
2.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個年度結(jié)束之日起60個工作日以內(nèi)，按照規(guī)定對集合資產(chǎn)管理計劃的運營情況單獨進(jìn)行年度審計，將審計結(jié)果提供給客戶和托管機(jī)構(gòu)，并報證監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)備案。
3.發(fā)生投資者巨額退出或出現(xiàn)其他可能對集合資產(chǎn)管理計劃的持續(xù)運作產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)在發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)以書面形式向上海(深圳)證券交易所報告有關(guān)情況。
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【例題?單選題】集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每()個月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告。
A. 2
B. 3
C. 6
D. 9
『正確答案』B
『答案解析』集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每3個月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告。
(九)費用
【例題?判斷題】集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間的費用，可以從集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中列支。( )
A.正確
B.錯誤
『正確答案』B
『答案解析』集合資產(chǎn)管理計劃推廣期間的費用，不得從集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中列支。
二、設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的備案與批準(zhǔn)程序(熟悉)
申報 (1)申請書。(2)計劃說明書。(3)集合資產(chǎn)管理合同文本。(4)資產(chǎn)托管協(xié)議及與資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的聯(lián)機(jī)聯(lián)網(wǎng)測試報告。(5)推廣方案及推廣代理協(xié)議。(6)證券公司、代理推廣機(jī)構(gòu)與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的聯(lián)機(jī)聯(lián)網(wǎng)測試報告及服務(wù)協(xié)議。(7)證券公司負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級管理人員、資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人及投資主辦人簽署的承諾書。(8)法律意見書。(9)中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。
受理 證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對申報材料進(jìn)行審查，并自中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內(nèi)，將對申請材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。
審核 中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)審核
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三、集合資產(chǎn)管理計劃說明書(熟悉)
集合資產(chǎn)管理計劃說明書應(yīng)當(dāng)清晰地說明集合資產(chǎn)管理計劃的特點、投資目標(biāo)、投資范圍、投資組合設(shè)計、委托人參與和退出集合資產(chǎn)管理計劃的安排、風(fēng)險揭示、資產(chǎn)管理事務(wù)的報告和有關(guān)信息查詢等內(nèi)容，最大限度地披露影響委托人做出委托決定的全部事項，以充分保護(hù)委托人利益，方便委托人做出委托決定。具體內(nèi)容(15項，參見教材217-218頁)。
四、集合資產(chǎn)管理合同(熟悉)
集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)與單個客戶三方簽署。
五、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司及客戶的權(quán)利與義務(wù)(熟悉)
客戶的權(quán)利
(1)除合同另有規(guī)定外，按投入資金占集合資產(chǎn)計劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益。
(2)根據(jù)集合資產(chǎn)管理合同的約定，參與和退出集合資產(chǎn)管理計劃。
(3)知情的權(quán)利。
客戶的義務(wù) (1)按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險。
(2)保證委托資產(chǎn)來源及用途的合法性。
(3)不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。
(4)不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計劃的份額。
(5)按照合同的約定支付管理費、托管費及其他費用。
證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠按照集合資產(chǎn)管理合同約定的時間和方式，至少每周披露一次集合計劃份額凈值。
【例題?多選題】在集合資產(chǎn)管理計劃中，客戶主要享有的權(quán)利有()。
A. 知情的權(quán)利
B. 保證委托資產(chǎn)來源及用途的合法性
C. 根據(jù)集合資產(chǎn)管理合同的約定，參與和退出集合資產(chǎn)管理計劃
D. 除合同另有規(guī)定外，按投入資金占集合資產(chǎn)計劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益
『正確答案』ACD
『答案解析』B是客戶的義務(wù)，不是權(quán)利。
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