2014年證券從業(yè)資格基礎(chǔ)知識(shí)重難點(diǎn):證券投資基金當(dāng)事人

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　　第二節(jié)　證券投資基金當(dāng)事人

　　一、證券投資基金份額持有人

　　基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

　　(一)基金份額持有人的權(quán)利

　　基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。

　　1.公司型基金，基金份額持有人通過(guò)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)來(lái)行使對(duì)基金公司重大事項(xiàng)的決策權(quán)，對(duì)基金運(yùn)作的影響力大些。

　　2.契約型基金，基金份額持有人只能通過(guò)召開(kāi)基金受益人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議，但對(duì)基金日常決策一般不能施加直接影響。

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì);對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：提前終止基金合同;基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);更換基金管理人、基金托管人;基金合同約定的其他事項(xiàng)?；鸱蓊~持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。代表基金份額l0%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額l0%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　(二)基金份額持有人的義務(wù)

　　基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約;繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　【例題•單選題】下列各項(xiàng)中，(　)不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。

　　A.承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任

　　B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

　　C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　D.遵守基金契約

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：遵守基金契約;繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

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　　二、證券投資基金管理人

　　(一)基金管理人的概念

　　基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位?；鸸芾砣俗鳛槭芡腥耍仨毬男小罢\(chéng)信義務(wù)”?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

　　【例題•判斷題】基金管理人由基金公司擔(dān)任，其目的是使受益人利益最大化。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化。

　　(二)基金管理人的資格

　　基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。對(duì)基金管理人需具備的條件，各個(gè)國(guó)家和地區(qū)有不同的規(guī)定。我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理，《證券投資基金法》規(guī)定：“設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣;取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件?！?/P>

　　(三)基金管理人的職責(zé)

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜;辦理基金備案手續(xù);對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;編制中期和年度基金報(bào)告;計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);召集基金份額持有人大會(huì);保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)?！?/P>

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人不得有下列行為：將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為?！?/P>

　　【例題•多選題】根據(jù)法律規(guī)定，基金管理人不得有(　)等行為。

　　A.將其固有財(cái)產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資

　　B.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　C.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金持有人以外的第三人謀取利益

　　D.按照規(guī)定確定基金收益分配方案，向基金份額持有人分配收益

　　『正確答案』AC

　　『答案解析』我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人不得有下列行為：將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。”

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　　(四)基金管理人的更換條件

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定：“有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會(huì)解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形?！?/P>

　　(五)我國(guó)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍

　　目前我國(guó)基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù);此外，基金管理公司還可以從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDⅡ業(yè)務(wù)等。

　　1.證券投資基金業(yè)務(wù)。證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。

　　2.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。根據(jù)2011年l0月1日開(kāi)始施行的《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。委托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品、商品期貨及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資品種?；鸸炯瓤梢詾閱我豢蛻艮k理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3 000萬(wàn)元人民幣。基金管理公司為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過(guò)200人，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3 000萬(wàn)元人民幣。

　　3.投資咨詢服務(wù)。2006年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。同時(shí)規(guī)定，基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。

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