2016年咨詢工程師《政策與規(guī)劃》我國的金融監(jiān)管部門考點(diǎn)

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　　2.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的金融監(jiān)管職責(zé)

　　根據(jù)國家法律和國務(wù)院的授權(quán)，銀監(jiān)會負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存款類金融機(jī)構(gòu)。

　　(1)制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法;

　　(2)審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及其業(yè)務(wù)范圍;

　　(3)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處;

　　(4)審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格;

　　(5)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;

　　(6)負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;

　　(7)會同有關(guān)部門提出存款類金融機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險處置的意見和建議;

　　(8)國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)保護(hù)銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力;對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，遵循依法、公開、公正和效率的原則。銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)，受法律保護(hù)，地方政府、各級政府部門、社會團(tuán)體和個人不得干涉。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國人民銀行、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立了監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理。

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　　3.國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會的金融監(jiān)管職責(zé)

　　根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《期貨交易管理暫行條例》和《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)中國證券監(jiān)督管理委員會職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知》的規(guī)定，證監(jiān)會依法對全國證券、期貨市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，履行如下職責(zé)：

　　(1)研究和擬定證券、期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃;起草證券、期貨市場的有關(guān)法律、行政法規(guī);制定有關(guān)證券、期貨市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批權(quán)或核準(zhǔn)權(quán)。

　　(2)依法監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和結(jié)算;批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市;監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動。

　　(3)依法監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算;監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)。

　　(4)依法對公開發(fā)行和上市交易證券的證券發(fā)行人、上市公司、證券、期貨交易所、證券、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理機(jī)構(gòu)、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、資信評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管;依法對從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動以及從事證券投資基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的托管業(yè)務(wù)活動，進(jìn)行監(jiān)管。

　　(5)依法制定證券、期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)和證券投資基金管理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員資格、資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)和高級管理人員的任職管理辦法并組織實(shí)施;依法制定證券從業(yè)人員的資格、資質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施;按規(guī)定管理證券、期貨交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和高級管理人員。

　　(6)依法監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市;監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu);監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)。

　　(7)依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、交易的信息披露情況，監(jiān)管證券、期貨信息傳播活動，負(fù)責(zé)證券、期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理。

　　(8)依法對證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　(9)依法對違反證券、期貨市場監(jiān)督管理法律、法規(guī)和行政規(guī)章的行為進(jìn)行調(diào)查、處罰。

　　(10)管理證券、期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務(wù)。

　　(11)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)，辦理國務(wù)院交辦的有關(guān)事宜。

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　　4.保險業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職責(zé)

　　根據(jù)國家法律和國務(wù)院的授權(quán)，保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理全國保險市場，維護(hù)保險業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行。

　　(1)擬訂保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制訂行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī);制訂業(yè)內(nèi)規(guī)章。

　　(2) 審批保險公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險集團(tuán)公司、保險控股公司的設(shè)立;會同有關(guān)部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設(shè)立;審批境外保險機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立;審批保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險公估公司等保險中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立;審批境內(nèi)保險機(jī)構(gòu)和非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險機(jī)構(gòu);審批保險機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算。

　　(3)審查、認(rèn)定各類保險機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格;制訂保險從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。

　　(4)審批關(guān)系社會公眾利益的保險險種、依法實(shí)行強(qiáng)制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費(fèi)率，對其他保險險種的保險條款和保險費(fèi)率實(shí)施備案管理。

　　(5)依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為;負(fù)責(zé)保險保障資金的運(yùn)用政策，制訂有關(guān)規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運(yùn)用進(jìn)行監(jiān)管。

　　(6)對政策性保險和強(qiáng)制保險進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管;對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團(tuán)組織。

　　(7)依法對保險機(jī)構(gòu)和保險從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。

　　(8)依法對境內(nèi)保險及非保險機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

　　(9)制訂保險行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn);建立保險風(fēng)險評價、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預(yù)測保險市場運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，抄送中國人民銀行，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。

　　(10)按照中央有關(guān)規(guī)定和干部管理權(quán)限，負(fù)責(zé)本系統(tǒng)黨的建設(shè)、紀(jì)檢和干部管理工作;負(fù)責(zé)國有保險公司監(jiān)事會的日常工作。

　　(11)承辦國務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

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