2017年咨詢工程師《分析與評(píng)價(jià)》國際金融機(jī)構(gòu)主要貸款
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國際金融機(jī)構(gòu)主要貸款:
世界銀行、國際金融公司、(環(huán)球網(wǎng)校咨詢工程師頻道為您整理)歐洲復(fù)興與開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行、美洲開發(fā)銀行目前和我國關(guān)系最為密切:國際貨幣資金組織、世界銀行、亞洲開發(fā)銀行。
1、國際貨幣資金組織貸款。只限于成員國財(cái)政和金融當(dāng)局,不與任何企業(yè)發(fā)生業(yè)務(wù),期限為1~5年。
2、世界銀行貸款
(1)特點(diǎn):
?、儋J款期限長。一般20年左右,最長可達(dá)30年,寬限期為5年;
?、谫J款利率實(shí)行浮動(dòng)利率,一般低于市場利率。
?、壑毁Y助所需的外匯部分;
?、苜J款程序嚴(yán)密,審批時(shí)間較長。
(2)世行貸款的發(fā)放階段:(環(huán)球網(wǎng)校咨詢工程師頻道為您整理)項(xiàng)目的識(shí)別——項(xiàng)目的準(zhǔn)備——項(xiàng)目評(píng)估——項(xiàng)目談判——項(xiàng)目執(zhí)行——項(xiàng)目后評(píng)價(jià)
(3)亞洲開發(fā)銀行貸款:分為硬貸款、軟貸款、贈(zèng)款。
硬貸款:由亞行普通資金提供的貸款,貸款期限為10~30年,含2~7年寬限期,為浮動(dòng)利率。每年調(diào)整一次。
軟貸款:優(yōu)惠利率貸款,由亞行開發(fā)基金提供的貸款,貸款期限40年,含10年寬限期,不收利息,僅收1%的手續(xù)費(fèi)。
贈(zèng)款;由技術(shù)援助特別基金提供。
(二)銀團(tuán)貸款
大型建設(shè)項(xiàng)目融資中,由多家甚至幾十家銀行組成銀團(tuán)貸款;由一家或數(shù)家代理銀行,負(fù)責(zé)監(jiān)管借款人的帳戶。
(三)企業(yè)債券
1、概念:既可以私募方式發(fā)行,也可以公募方式發(fā)行。債券投資者是企業(yè)的債權(quán)人,不是所有者,無權(quán)參與或干涉企業(yè)的經(jīng)營管理,但有權(quán)按期收回本息。
2、發(fā)行債券的要求:
(1)實(shí)力很強(qiáng);
(2)必須有很強(qiáng)的第三方擔(dān)保;
(3)通過國家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)及金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審批;
(4)發(fā)行債券通常需取得債券資信等級(jí)的評(píng)級(jí)。
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(四)國際債券
1、特征:債券發(fā)行者和債券投資者屬于不同的國家,籌集的資金來源于國際金融市場。
2、種類:外國債券;歐洲債券。
3、特點(diǎn):
(1)發(fā)合債貨幣與還本付息貨幣可以是兩種不同的貨幣,換算匯率可以是固定的也可以是浮動(dòng)的;
(2)發(fā)債利率可以是固定的也可以是浮動(dòng)的;
(3)發(fā)行額一般很大;
(4)需要由一些知名的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)。
4、優(yōu)點(diǎn):是資金規(guī)模巨大、穩(wěn)定、借款時(shí)間較長,可以獲得外匯資金;適用于資金需求大,能吸引外資的建設(shè)項(xiàng)目。
(五)可轉(zhuǎn)換債
1、概念:當(dāng)股票價(jià)值上升時(shí),可轉(zhuǎn)換債的持有人傾向于將債權(quán)轉(zhuǎn)換為股權(quán);反之則傾向于兌付本息。
2、可轉(zhuǎn)換債更接近于負(fù)債融資:一般不能作為準(zhǔn)股本,尤其當(dāng)可轉(zhuǎn)換債在證券市場公開發(fā)行時(shí),公眾的受償順序應(yīng)優(yōu)先于其它債權(quán)人。
3、利率:通常低于一般債券。
(六)融資租賃
▼(金融租賃、財(cái)務(wù)租賃)指出租人在一定的期限內(nèi)將機(jī)器設(shè)備等資產(chǎn)出租給承租人使用,由承租人分期付給一定的租賃費(fèi)的籌資方式。
1、特點(diǎn):融物與融資相結(jié)合的籌資方式,(環(huán)球網(wǎng)校咨詢工程師頻道為您整理)是一種以租賃物品的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的信貸方式。
由承租人選定需要的設(shè)備,承租人對(duì)租賃設(shè)備按固定資產(chǎn)計(jì)提折舊。
2、額度和利率:承租人可以對(duì)租賃設(shè)備的全部價(jià)款進(jìn)行融資,融資租賃中所含的利息比貸款利率高。融資租賃可以使出租方獲得稅務(wù)抵扣的優(yōu)惠。
3、杠桿租賃和回租租賃。
利率順序:融資租賃——商業(yè)銀行貸款——一般債券——可轉(zhuǎn)換債——外國政府貸款
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