2022年高級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融》入門(mén)知識(shí)點(diǎn):中央銀行的主要業(yè)務(wù)
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知識(shí)點(diǎn):中央銀行的主要業(yè)務(wù)
總述:中央銀行的主要業(yè)務(wù)有資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)。
1、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)
(1)貸款業(yè)務(wù)
充分體現(xiàn)中央銀行作為“最后貸款人”的職能作用。
一是對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款。(最主要)
二是對(duì)非貨幣金融機(jī)構(gòu)的貸款。(國(guó)開(kāi)、進(jìn)出口、信托等)
三是對(duì)政府的貸款。
(2)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
商業(yè)銀行為了籌集所需資金,將其由貼現(xiàn)取得的尚未到期的商業(yè)票據(jù)交由中央銀行,中央銀行以一定的貼現(xiàn)率對(duì)商業(yè)票據(jù)進(jìn)行二次買(mǎi)進(jìn)的經(jīng)濟(jì)行為。
中央銀行可以通過(guò)調(diào)整再貼現(xiàn)率,提高或者降低再貼現(xiàn)額度,進(jìn)而調(diào)節(jié)信用規(guī)模,最終實(shí)施宏觀金融調(diào)控。
(3)金銀、外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)
中央銀行掌管全國(guó)金銀外匯儲(chǔ)備,有利于穩(wěn)定幣值和匯率,有利于保證國(guó)際收支平衡。
(4)證券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)
中央銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券,調(diào)節(jié)和控制貨幣供應(yīng)量,影響金融體系的流動(dòng)性。
2、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)
中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、其他負(fù)債業(yè)務(wù)。
(1)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)。中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán),發(fā)行的貨幣構(gòu)成中央銀行的資金來(lái)源。
(2)存款業(yè)務(wù)。
①準(zhǔn)備金存款是是商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)向中央銀行繳存現(xiàn)金形成的存款;
包括:法定存款準(zhǔn)備金、超額存款準(zhǔn)備金等。
②政府存款、非銀行金融機(jī)構(gòu)存款等。
(3)其他負(fù)債業(yè)務(wù)。
包括發(fā)行中央銀行債券、對(duì)外負(fù)債及中央銀行的資本業(yè)務(wù)等。
3、中央銀行的中間業(yè)務(wù)
定義:組織票據(jù)交換清算和辦理異地資金轉(zhuǎn)移,提供全國(guó)性的資金清算功能。
①組織票據(jù)交換清算:通過(guò)票據(jù)交換所進(jìn)行,票據(jù)交換所是同一城市內(nèi)銀行間清算各自應(yīng)收應(yīng)付票據(jù)款項(xiàng)的場(chǎng)所。
②所有銀行間的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng),相互軋抵后收付其差額,該差額通過(guò)銀行在中央銀行開(kāi)設(shè)的往來(lái)賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬收付。
③不同城市、地區(qū)的資金往來(lái)形成的異地資金劃撥問(wèn)題,必須通過(guò)中央銀行統(tǒng)一辦理。
辦理異地資金轉(zhuǎn)移一般有兩種方法:各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部先自成聯(lián)行系統(tǒng),最后各金融機(jī)構(gòu)的總管理處通過(guò)中央銀行總行辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算;另一個(gè)是,將異地票據(jù)統(tǒng)一集中傳送到中央銀行總行辦理軋差轉(zhuǎn)賬。
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