基金從業(yè)資格考試重要考點(diǎn)資料：我國(guó)證券投資基金銷售適用性規(guī)范
瀏覽
收藏
我國(guó)證券投資基金銷售適用性規(guī)范
中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年10月12日頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》。核心思想體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：
(一)審慎調(diào)查。
基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)將對(duì)基金管理人進(jìn)行的審慎調(diào)查作為銷售決策流程的有機(jī)組成部分?；鸸芾砣嗽谶x擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，為確?；痄N售適用性的貫徹實(shí)施，也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)査。
(二)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。
1.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)至少包括三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)。
2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素： (1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例;(2)基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例;(3)基金過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度;(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:請(qǐng)廣大考生練習(xí)”基金從業(yè)資格考試重要考點(diǎn)資料：我國(guó)證券投資基金銷售適用性規(guī)范“做好備考，如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)頻道，我們隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
編輯推薦：
基金法律法規(guī)各章節(jié)知識(shí)點(diǎn)匯總
基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)
基金從業(yè)考試章節(jié)知識(shí)點(diǎn)
【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)?；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試重要考點(diǎn)資料：我國(guó)證券投資基金銷售適用性規(guī)范供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。
(三)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)。基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：(1)投資目的;(2)投資期限;(3)投資經(jīng)驗(yàn);(4)財(cái)務(wù)狀況;(5)短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平;(6)長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。
(四)基金銷售適用性的實(shí)施保障。適用性的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)匹配。風(fēng)險(xiǎn)匹配方法主要是在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型之間建立合理的對(duì)應(yīng)關(guān)系，并將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:請(qǐng)廣大考生練習(xí)”基金從業(yè)資格考試重要考點(diǎn)資料：我國(guó)證券投資基金銷售適用性規(guī)范“做好備考，如果您在此過程中遇到任何疑問，請(qǐng)登錄環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)頻道，我們隨時(shí)與廣大考生朋友們一起交流!
編輯推薦：
基金法律法規(guī)各章節(jié)知識(shí)點(diǎn)匯總
基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試大綱(2016年版)
基金從業(yè)考試章節(jié)知識(shí)點(diǎn)
最新資訊
- 2024年基金從業(yè)資格證考試資料2024-09-20
- 利用大綱備考2024年基金從業(yè)資格考試2024-08-19
- 基金從業(yè)資格證：如何高效備考并成功獲取證書2024-07-31
- 可能會(huì)考！基金從業(yè)資格證考試內(nèi)容真題考點(diǎn)：方差與標(biāo)準(zhǔn)差2024-06-27
- 24年11月基金從業(yè)資格考試備考資料：國(guó)內(nèi)外投資者主要類型2024-06-12
- 2024年基金從業(yè)資格證備考攻略：法律法規(guī)考前必背句子2024-05-09
- 2024年5月份基金從業(yè)資格證需要考哪些科目？2024-05-03
- 2024年5月基金考前提分！基金從業(yè)考試科目一真題考點(diǎn)整理2024-04-30
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》場(chǎng)內(nèi)證券交易場(chǎng)所-證券交易所2024-04-07
- 2024基金從業(yè)資格證考試復(fù)習(xí)資料：《證券投資》市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類型2024-04-06
打卡人數(shù)
