基金從業(yè)資格考試入門與技巧三：基金當(dāng)事人及其關(guān)系

2017年度基金從業(yè)人員資格考試公告(第1號(hào))

　　我國(guó)的基金依據(jù)基金會(huì)合同設(shè)立，基金投資人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。

　　(一)基金投資者是基金出資人、基金資產(chǎn)所有者和基金投資收益受益人。我國(guó)《證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱《基金法》)規(guī)定，基金投資人為“基金份額持有人”，在該法第70條規(guī)定“基金份額持有人享有下列權(quán)利：1、分享基金財(cái)產(chǎn)收益;2、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);3、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;4、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);5、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);6、查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;7、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;8、基金合同約定的其他權(quán)利。”

　　上述權(quán)利可以分為兩大類：一類為自益權(quán)，即為基金投資人個(gè)人的利益而享有的權(quán)利，如基金收益分享權(quán)，基金剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)，基金證券的轉(zhuǎn)讓權(quán)，以及基金證券的贖回權(quán)等;另一類為共益權(quán)，即為全體基金投資人的共同利益而享有的權(quán)利，當(dāng)然也包含每一個(gè)基金投資人的個(gè)體利益在內(nèi)，如召開基金持有人大會(huì)的提議權(quán)，對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)的表決權(quán)，對(duì)基金事務(wù)的知情權(quán)，以及對(duì)基金管理人、托管人等的起訴權(quán)?！痘鸱ā芬苑傻男问綄⒒鹜顿Y人的權(quán)利確定下來，具有公示作用，以便基金管理人、托管人等尊重基金投資人的權(quán)利，約束自己的行為，也有利于基金投資人依據(jù)法律行使和維護(hù)自己的權(quán)利。

　　基金投資者在享有權(quán)利的同時(shí)，也必須承擔(dān)一定的義務(wù)。這些義務(wù)包括：1、遵守基金契約;2、繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;3、承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;4、不從事任何有損基金及其他基金投資人利益的活動(dòng)。

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　　(二)基金管理人

　　基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，在不同的基金市場(chǎng)上名稱有所不同，如美國(guó)的“投資顧問公司”或“資產(chǎn)管理公司”、日本的“證券投資信托委托公司”、“投資信托公司”、“投資顧問公司”和中國(guó)臺(tái)灣的“證券投資信托公司”，我國(guó)則將其稱作“基金管理公司”。

　　作為專業(yè)從事基金資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，基金管理人最主要職責(zé)就是按照基金契約的規(guī)定，制定基金資產(chǎn)投資策略，組織專業(yè)人士，選擇具體的投資對(duì)象，決定投資時(shí)機(jī)、價(jià)格和數(shù)量，運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行有價(jià)證券投資。此外，基金管理人還須自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售，負(fù)責(zé)向投資者提供有關(guān)基金的運(yùn)作信息(包括計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告并負(fù)責(zé)對(duì)外及時(shí)公告等)。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

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　　(三)基金托管人

　　基金托管人通常由具備一定條件的商業(yè)銀行、信托公司等專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，在公司型基金運(yùn)作模式中，托管人是基金公司董事會(huì)所雇傭的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，在契約型基金運(yùn)作模式中，托管人通常還是基金的名義持有人。

　　基金托管人的主要職責(zé)一般包括：

　　1、安全保管基金資產(chǎn)。這是基金托管人最重要的職責(zé);

　　2、執(zhí)行基金管理人的劃款及清算指令;

　　3、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;

　　4、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格等。

　　由于基金托管人在基金資產(chǎn)安全運(yùn)作中的特殊作用，各國(guó)家和地區(qū)的基金監(jiān)管法規(guī)都對(duì)基金托管人的資格有嚴(yán)格要求。我國(guó)對(duì)基金托管業(yè)務(wù)實(shí)行審批制，按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金托管人必須是滿足一定條件的商業(yè)銀行，資格條件包括實(shí)收資本金須超過80億元人民幣，具備必要的技術(shù)和機(jī)構(gòu)設(shè)施等，在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。目前，中國(guó)工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行及交通銀行5家國(guó)有商業(yè)銀行已取得基金托管業(yè)務(wù)資格。

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