2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(10月22日)

試題部分

1、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()?！締芜x題】

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

2、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少()的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。【單選題】

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

3、以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是()。【單選題】

A.應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用

C.基金的申購費(fèi)必須在申購時(shí)收取

D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

4、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，按規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括()?！締芜x題】

A.宣傳推介材料的形式和用途說明

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函的原件

D.相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件

5、下列法人或其他組織可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的條件包括()?！締芜x題】

Ⅰ.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元

Ⅱ.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元

Ⅲ.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元

Ⅳ.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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參考答案及答案解析

1、正確答案：A

答案解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。

2、正確答案：A

答案解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

3、正確答案：A

答案解析：A項(xiàng)說法正確，應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)；B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率；C項(xiàng)，認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式；D項(xiàng)，收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

4、正確答案：C

答案解析：報(bào)送報(bào)告材料的內(nèi)容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。

5、正確答案：C

答案解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十一條規(guī)定：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但經(jīng)營機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。Ⅲ是自然人投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的條件。

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