2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(2021年11月25日)
試題部分
1、開放式基金所特有的風(fēng)險是()?!締芜x題】
A.合規(guī)風(fēng)險
B.巨額贖回風(fēng)險
C.技術(shù)風(fēng)險
D.基金自身的管理風(fēng)險
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》,設(shè)立科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售(),不斷完善基金銷售信息披露,防止不正當(dāng)競爭?!締芜x題】
A.費用結(jié)構(gòu)
B.費率水平
C.費用結(jié)構(gòu)和費率水平
D.費用結(jié)構(gòu)、費率水平和銷售信息披露機制
3、基金管理人不得免收持有期低于()年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費用?!締芜x題】
A.1
B.2
C.3
D.5
4、經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知的信息包括()?!締芜x題】
Ⅰ.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項
Ⅱ.可能直接導(dǎo)致超過原始本金虧損的事項
Ⅲ.投資者適當(dāng)性匹配意見
Ⅳ.限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
5、基金銷售機構(gòu)的禁止行為包括()?!締芜x題】
Ⅰ.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂
Ⅱ.以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平
Ⅲ.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)
Ⅳ.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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參考答案及答案解析
1、正確答案:B
答案解析:基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險,既包括市場風(fēng)險,也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險,即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
2、正確答案:C
答案解析:《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》第三條規(guī)定:基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定,設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平,不斷完善基金銷售信息披露,防止不正當(dāng)競爭。
3、正確答案:C
答案解析:基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購(認(rèn)購)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(認(rèn)購)費率標(biāo)準(zhǔn);基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認(rèn)購)費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費用。
4、正確答案:C
答案解析:《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十三條規(guī)定:經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知下列信息:(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項;(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項;(3)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化,可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項;(4)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化,影響客戶判斷的重要事由;(5)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;(6)本辦法第二十九條規(guī)定的適當(dāng)性匹配意見。
5、正確答案:D
答案解析:基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中,不得有下列行為:(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。
2021年基金從業(yè)資格考試已經(jīng)全部結(jié)束,中國證券投資基金業(yè)協(xié)會暫未公布2022年度基金從業(yè)人員資格考試計劃。打算在明年參加基金從業(yè)資格考試的同學(xué),現(xiàn)在 免費預(yù)約短信提醒,即可及時收到各省2022年基金從業(yè)資格考試報名時間的通知。
以上是內(nèi)容為2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(2021年11月25日),希望大家可以參考著復(fù)習(xí),小編為廣大考生上傳更多基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》更多試題,請點擊“免費下載”按鈕下載!
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