期貨法律之股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行):第三章

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　　【期貨法律之股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引(試行)】

　　第三章 股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估操作要求

　　第一節(jié) 一般規(guī)定

　　第二十一條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)按照本指引制定本公司股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估的實施辦法，對自然人投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等方面進行適當(dāng)性綜合評估，評估其是否適合參與股指期貨交易。

　　期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)綜合評估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評估表》(見附件)，期貨公司會員高級管理人員或者授權(quán)人員、業(yè)務(wù)部門負責(zé)人、營業(yè)部負責(zé)人、評

　　估復(fù)核人、開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)責(zé)任人和投資者應(yīng)當(dāng)在綜合評估表上簽字或者蓋章。

　　第二十二條綜合評估滿分為l00分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為l5分、20分、50分、l5分。

　　對于存在不良誠信記錄的投資者，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應(yīng)的分數(shù)，扣減分數(shù)不設(shè)上限。

　　第二十三條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)要求投資者對綜合評估各項指標(biāo)提供證明材料，未能提供證明材料的項目評分為零。

　　第二十四條期貨公司會員不得為綜合評估得分在70分以下的投資者申請開立股指期貨交易編碼。

　　第二節(jié) 基本情況評估

　　第二十五條投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項評分相加為投資者基本情況得分。

　　第二十六條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)按照實名制開戶的要求核實投資者身份和年齡。投資者應(yīng)當(dāng)提供有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　第二十七條投資者提供的學(xué)歷或者學(xué)位證明應(yīng)當(dāng)為畢業(yè)證書或者學(xué)位證書等證明文件及復(fù)印件。

　　第三節(jié) 投資經(jīng)歷評估

　　第二十八條投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個方面，評估分值上限分別為20分與l0分，兩項評分較高者為投資經(jīng)歷得分。

　　第二十九條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)險控制等情況對其投資經(jīng)歷進行評分。

　　第三十條投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近3年內(nèi)的商品期貨交易結(jié)算單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明。

　　第三十一條投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的最近3年內(nèi)的股票對賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。

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　　第四節(jié) 財務(wù)狀況評估

　　第三十二條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對其財務(wù)狀況進行評估，分值上限為50分。

　　第三十三條投資者可以提供本人的年收人證明文件或者近一個月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件作為財務(wù)狀況證明。投資者同時提供上述兩類證明文件的，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)在分別評分后，取其最高得分作為投資者財務(wù)狀況評估得分，各項評分不得累加。

　　第三十四條投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、黃金、理財產(chǎn)品(計劃)等資產(chǎn)。

　　第三十五條對于符合金融資產(chǎn)特征的其他資產(chǎn)，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)在其制定的實施辦法中明確其具體類型和證明材料要求。

　　第三十六條投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件。

　　第三十七條投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。

　　第三十八條投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。投資者提供的理財產(chǎn)品(計劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。

　　第三十九條投資者提供的本人年收人證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)機關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他收入證明。

　　第四十條投資者提供的稅務(wù)機關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單。

　　第四十一條投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的最近連續(xù)3個月以上的代發(fā)工資銀行卡人賬單、代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。

　　第四十二條投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件。

　　第五節(jié) 誠信狀況評估

　　第四十三條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)通過中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫，查詢投資者相關(guān)信息。

　　第四十四條投資者可以提供近兩個月內(nèi)的中國人民銀行征信中心個人信用報告或者其他信用證明文件作為誠信記錄的證明。

　　第四十五條期貨公司會員應(yīng)當(dāng)通過多種渠道了解投資者誠信信息，結(jié)合投資者個人信用報告等信用證明文件和中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫的信息，對投資者的誠信狀況進行綜合評估。

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