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退休養(yǎng)老規(guī)劃之需求分析復(fù)習(xí)(4)

更新時(shí)間:2010-12-31 22:06:24 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  【例題】理財(cái)規(guī)劃師看重的是客戶現(xiàn)在和未來的財(cái)務(wù)狀況,以及職業(yè)選擇所能帶來的現(xiàn)金流。理財(cái)規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議過程一般不包括()

  A詢問客戶的興趣愛好和希望發(fā)展的方向,確定職業(yè)發(fā)展范圍

  B試著讓客戶分析自己的性格、所處環(huán)境的優(yōu)勢和劣勢

  C制訂客戶的資產(chǎn)負(fù)債表,深入分析財(cái)務(wù)狀況,列出未來可能會出現(xiàn)的財(cái)務(wù)危機(jī)

  D最后代客戶確定其職業(yè)選擇

  【例題】一個(gè)人在進(jìn)行職業(yè)選擇的時(shí)候需要首先分析所有個(gè)人信息,這些需要考慮的個(gè)人信息包括()

  A個(gè)人的家庭背景 B個(gè)人的價(jià)值評判

  C個(gè)人的經(jīng)濟(jì)狀況 D個(gè)人的興趣愛好

  E個(gè)人對職業(yè)發(fā)展的需要

  【例題】根據(jù)我國現(xiàn)行的醫(yī)療社會保險(xiǎn)制度規(guī)定,以下各單位必須為職工投保醫(yī)療保險(xiǎn)的不包括()

  A鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè) B城鎮(zhèn)民辦企業(yè)

  C城鎮(zhèn)民辦非企業(yè)單位 D城鎮(zhèn)個(gè)體戶

  E城鎮(zhèn)社會團(tuán)體

  【例題】理財(cái)規(guī)劃師為客戶進(jìn)行退休養(yǎng)老規(guī)劃時(shí)要預(yù)測退休后的資金需求,往往是根據(jù)客戶現(xiàn)在的家庭收支狀況進(jìn)行調(diào)整,調(diào)整的時(shí)候要()

  A按照目前家庭人口數(shù)與退休后家庭人口數(shù)的差異調(diào)整膳食和購買衣物的費(fèi)用

  B去除退休前可支付完畢的費(fèi)用

  C減去因工作而必須額外支出的費(fèi)用

  D加上退休后根據(jù)規(guī)劃而增加的休閑費(fèi)用及因年老而增加的醫(yī)療費(fèi)用

  E參考過去年度的物價(jià)變化,設(shè)定通貨膨脹率,測算出退休后的生活費(fèi)用

  【例題】楊小姐大學(xué)畢業(yè)兩年,現(xiàn)就職于一事業(yè)單位。雖然工作相對穩(wěn)定,待遇也不錯(cuò),但是她總希望趁年輕多闖闖。一家跨國公司已經(jīng)給了她邀請函,楊小姐有些東西,但是也對自己的職業(yè)規(guī)劃和退休后的生活問題有些擔(dān)心。因此求教于理財(cái)規(guī)劃師。

  1分析楊小姐面對的問題是職業(yè)規(guī)劃和退休養(yǎng)老的關(guān)系問題。下面表述錯(cuò)誤的是

  A 職業(yè)規(guī)劃涉及人的一生,包括最終的退休

  B 退休養(yǎng)老規(guī)劃關(guān)注的是客戶財(cái)富的增減和現(xiàn)金流的出入,不涉及客戶的職業(yè)及其發(fā)展問題

  C 理財(cái)規(guī)劃師為客戶提供的有關(guān)養(yǎng)老規(guī)劃的建議基本都是建立在對未來職業(yè)的預(yù)期上

  D 職業(yè)規(guī)劃的目的是幫助人們找到最佳的職業(yè)發(fā)展方向,在精神和物質(zhì)上獲得最大的滿足。

  2 根據(jù)Ginsberg,Ginsburg,Axelred and Herma理論,楊小姐正處于( )。

  A 幻想階段 B 試驗(yàn)階段 C 實(shí)踐階段 D 現(xiàn)實(shí)階段

  解析:現(xiàn)實(shí)階段包括探索階段、具體化階段和實(shí)施階段。

  3 理財(cái)規(guī)劃師向楊小姐介紹了一些職業(yè)規(guī)劃的理論,其中霍倫的職業(yè)象征論給楊小姐留下深刻印象。但對霍倫的職業(yè)象征論也有不同意見,主要是建立在對偏見的產(chǎn)生的基礎(chǔ)之上的,因?yàn)榕酝ǔV挥腥齻€(gè)個(gè)性類型,分別是( )

  A 鉆研型、社會型、傳統(tǒng)型

  B 藝術(shù)型、社會型、傳統(tǒng)型

  C 鉆研型、冒險(xiǎn)型、傳統(tǒng)型

  D 藝術(shù)型、冒險(xiǎn)型、傳統(tǒng)型

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