理財規(guī)劃師操作技能試題真題精選
更新時間：2010-07-12 18:45:54
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理財規(guī)劃師報名、考試、查分時間 免費(fèi)短信提醒
一、解答題(共3道題，每小題15分，共45分。)
1.簡述理財方案的基本構(gòu)成。
2.簡述稅收籌劃的基本方法。
3.簡述資產(chǎn)負(fù)債分析與現(xiàn)金流量分析的主要內(nèi)容。
二、簡要案例分析題(共1道題，共15分。)
郝先生今年40歲，他計劃在65歲時退休。為盡量保持在退休后生活水平不降低，郝先生決定聘請理財規(guī)劃師為其量身訂做一個退休規(guī)劃方案。郝先生的要求如下：(1)穩(wěn)健投資;(2)最好使用基金產(chǎn)品;(3)準(zhǔn)備拿出25萬元作為退休規(guī)劃啟動資金。
理財規(guī)劃師通過初步測算后得出：(1)綜合考慮各種因素后，預(yù)計郝先生退休后每年需要生活費(fèi)13萬元;(2)郝先生預(yù)計可以活到85歲;
請問，如果郝先生選擇以退休前每年投入相同數(shù)額資金的方式積累資金，應(yīng)當(dāng)采用什么樣的投資策略?每年應(yīng)投入的額度是多少?應(yīng)如何安排投資產(chǎn)品組合?(注：退休前的投資收益率設(shè)為5%，退休后投資收益率設(shè)為3%.)
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