理財規(guī)劃師三級輔導(dǎo)之理財規(guī)劃基礎(chǔ)(7)

　　第二單元：職業(yè)道德準(zhǔn)則 重要知識點― 9

　　2個層次：一般原則、具體規(guī)范

　　6個準(zhǔn)則

　　一、正直誠信

　　核心原則：個人誠信

　　絕不容忍：欺詐、對做人理念的歪曲

　　誠實不欺，不能為個人利益而損害客戶利益

　　不僅要遵循文字，更重要的是 把握理念和靈魂

　　二、客觀公正

　　客觀：以專業(yè)知識進行判斷，堅持客觀性，不帶個人感情色彩

　　公正：持公正合理的態(tài)度，隨時披露利益沖突。

　　以 自己期望別人對待自己的方式 對待有關(guān)各方

　　三、勤勉謹慎

　　勤勉：工作及時、徹底、不拖拖拉拉，干練、細心，事前準(zhǔn)備計劃、事后跟蹤監(jiān)控

　　謹慎：嚴(yán)謹、審慎、注意細節(jié)，忠于職守，合法的前提下 最大限度地維護客戶利益

　　四、專業(yè)盡責(zé)

　　專業(yè)素養(yǎng)、持續(xù)教育、知識儲備、知識結(jié)構(gòu)

　　專業(yè)的眼光和方法、職業(yè)素養(yǎng)

　　對客戶和相關(guān)職業(yè)者，保持 尊嚴(yán)和禮貌

　　嚴(yán)謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、專業(yè)的審慎判斷、有責(zé)任充分溝通

　　盡責(zé)敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度、維護聲譽和形象

　　五、嚴(yán)守秘密

　　不得泄露：客戶的 個人隱私、商業(yè)秘密

　　六、團隊合作

　　融合老師的意見：保險、投資、稅務(wù)、法律、財務(wù)等領(lǐng)域

　　第三單元：執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范 重要知識點― 10

　　2類：執(zhí)業(yè)、非執(zhí)業(yè)

　　8項紀(jì)律

　　一、不得 從事、幫助從事 違法行為

　　二、不得 虛假，欺騙、誤導(dǎo)

　　三、不得 侵占、竊取 財產(chǎn)

　　四、以 客觀公正態(tài)度、維護客戶利益

　　五、應(yīng) 隨時披露 利益沖突

　　六、不得 隨意 公開、使用 客戶秘密信息

　　七、應(yīng) 維護形象、禁止不正當(dāng)競爭

　　八、應(yīng) 勤勉盡責(zé)、履行承諾