理財規(guī)劃師是壽險轉變發(fā)展途徑
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近日，由中國保險學會主辦的“第二屆中國壽(601628,股吧)險發(fā)展論壇”在北京舉行，本屆論壇的主題是“轉變發(fā)展方式 實現(xiàn)科學發(fā)展”。復旦大學保險研究所所長徐文虎表示，理財規(guī)劃師是壽險業(yè)轉變發(fā)展必經(jīng)的一個途徑。$lesson$
壽險業(yè)從1996、1997年第一次銀行利率下調之后就面臨轉變發(fā)展方式的問題，從投連產(chǎn)品“高潮”，到萬能險“高潮”，到現(xiàn)在分紅保險的“高潮”，徐文虎認為，存在就是合理的?！皦垭U業(yè)有那么多客戶，當然有不同的意見，壽險業(yè)本身壯大了，這是一個最基本的問題。壽險業(yè)在這些問題和矛盾中間得到認識，這些問題存在就是合理的。這些矛盾怎么去解決?就得靠結構調整。”
徐文虎說，單一的結構和發(fā)展模式、同質化的產(chǎn)品，不能滿足所有老百姓的需要，任何一種產(chǎn)品都只能是適合市場某一部分客戶的需要，不是我們今天看到的70%、80%、90%以上的保費收入都來自于一個產(chǎn)品，這是不成熟的市場。現(xiàn)在要談轉變發(fā)展方式，就要把壽險業(yè)包括分紅、投連產(chǎn)品的保障部分凸顯出來。讓代理人宣傳這個產(chǎn)品的時候更全面、更規(guī)范。保險回歸保障本質刻不容緩。要開發(fā)更多的產(chǎn)品，我們在養(yǎng)老市場、健康市場、意外市場等市場里開發(fā)更多的產(chǎn)品，適應不同層面的需要。這才是成熟市場的標志。
在實現(xiàn)壽險經(jīng)營方式轉變或經(jīng)營發(fā)展方式轉變的時候，徐文虎認為，下一個轉變方向最重要的體現(xiàn)在人才上。因為提高技術、更新產(chǎn)品、提高服務的方式都需要人才、經(jīng)營者的素質提高。但這并不意味著要換人，一方面是要引進這方面的人才，也需要現(xiàn)有人才自身得到提高。徐文虎預測：壽險經(jīng)營人才主要集中在理財規(guī)劃師人才的需求上，所以理財規(guī)劃師是我們下一步轉變發(fā)展的一個途徑。
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