個(gè)險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)探索藍(lán)海理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)漸走俏

更新時(shí)間：2011-11-09 21:20:41 來(lái)源：|0

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理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名、考試、查分時(shí)間免費(fèi)短信提醒

　　“200人不到的增員進(jìn)度，實(shí)在堪憂!”一位保險(xiǎn)公司營(yíng)銷主管在微博上這樣感嘆。自去年以來(lái)，“增員難”便成為諸多保險(xiǎn)公司從高層到營(yíng)銷主管的共同心聲。$lesson$

　　記者與多位保險(xiǎn)從業(yè)人員溝通后了解到，由于保險(xiǎn)銷售人員與保險(xiǎn)公司簽的是代理合同，并不算正式員工，沒有底薪，更沒有“五險(xiǎn)一金”，跑業(yè)務(wù)所花費(fèi)的各項(xiàng)成本全部自掏腰包，缺乏起碼的保障和歸屬感，使得保險(xiǎn)營(yíng)銷員的總體流失率居高不下。在此背景下，330萬(wàn)人保險(xiǎn)銷售大軍的生存狀況不容樂觀，同時(shí)也不利于保險(xiǎn)公司的長(zhǎng)期發(fā)展。

　　“中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)從最初的粗放爆發(fā)期已經(jīng)轉(zhuǎn)向集約增長(zhǎng)期過渡，保險(xiǎn)營(yíng)銷也同時(shí)面臨客戶轉(zhuǎn)型和激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。專業(yè)的顧問式營(yíng)銷是發(fā)展的必然趨勢(shì)?！?一位中資壽險(xiǎn)公司個(gè)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人表示。不少壽險(xiǎn)公司和團(tuán)隊(duì)正在試圖打造“一站式”金融服務(wù)平臺(tái)，以期在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中開辟一片藍(lán)海。據(jù)了解，一些保險(xiǎn)公司的營(yíng)銷員已經(jīng)能夠?yàn)榭蛻籼峁┒喾N金融產(chǎn)品，逐漸發(fā)展成為具有綜合理財(cái)服務(wù)功能的理財(cái)規(guī)劃師。

　　無(wú)論是求生存還是為發(fā)展，聰明的保險(xiǎn)營(yíng)銷員已悄悄地向理財(cái)規(guī)劃師轉(zhuǎn)型。“保險(xiǎn)營(yíng)銷員做全能金融產(chǎn)品銷售者，已成為一種趨勢(shì)。市場(chǎng)有‘一站式’金融服務(wù)的需求，就有其存在的合理性。只提供傳統(tǒng)單一保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售人員還能走多遠(yuǎn)?為了求生存，必然會(huì)轉(zhuǎn)化成金融領(lǐng)域全面發(fā)展的理財(cái)規(guī)劃師?！睒I(yè)內(nèi)老師表示，保險(xiǎn)等領(lǐng)域的專業(yè)人才對(duì)綜合理財(cái)技能的需求越來(lái)越強(qiáng)烈，混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展趨勢(shì)對(duì)目前的金融從業(yè)人員來(lái)說(shuō)既是機(jī)會(huì)，更是挑戰(zhàn)。

　　據(jù)了解，理財(cái)規(guī)劃師是為個(gè)人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士，其工作主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。通過理財(cái)規(guī)劃師的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，一名普通的保險(xiǎn)營(yíng)銷員可以實(shí)現(xiàn)從單純保險(xiǎn)營(yíng)銷轉(zhuǎn)向顧問式營(yíng)銷綜合理財(cái)服務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)績(jī)的提升。

　　“保險(xiǎn)公司中高層管理人員來(lái)電咨詢有關(guān)企業(yè)內(nèi)訓(xùn)信息的情況屢見不鮮。”國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)機(jī)構(gòu)――北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司一位負(fù)責(zé)人對(duì)記者說(shuō)，“保險(xiǎn)公司對(duì)于提高從業(yè)隊(duì)伍的整體素質(zhì)越來(lái)越重視，并且對(duì)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證高度認(rèn)可，希望從業(yè)人員通過接受理財(cái)教育，成為高素質(zhì)全金融人才。也有相當(dāng)一部分的保險(xiǎn)銷售人員為提高業(yè)務(wù)能力已經(jīng)自發(fā)考取了理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證?！?/P>

　　事實(shí)上，一場(chǎng)悄無(wú)聲息的變革正在發(fā)生。今年以來(lái)，各大保險(xiǎn)公司均加大對(duì)個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員的培訓(xùn)和支持力度，以期提升其單位產(chǎn)能和收入，從而穩(wěn)定隊(duì)伍。據(jù)悉，不久前，泰康人壽北京分公司與東方華爾北京分公司簽署協(xié)議，結(jié)合泰康人壽的實(shí)際需要，為其一線營(yíng)銷員提供專業(yè)的理財(cái)技能提升、營(yíng)銷技能提升、理財(cái)實(shí)務(wù)等課程;光大永明北京分公司也在培訓(xùn)金融經(jīng)理人，將為客戶提供全面和差異化的金融服務(wù)。

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