理財規(guī)劃師輔導(dǎo)之基金管理人(4)
第四節(jié) 特定客戶資產(chǎn)管理
一 準(zhǔn)入條件
凈資產(chǎn)不少于2億,最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億;等。
二 特定客戶資產(chǎn)管理:
一對一:客戶委托資產(chǎn)不低于5000萬
一對多:單個客戶初始金額不低于100萬,不多于200人,合計不低于5000萬。
三 特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范
1 交由自己舉辦托管資格的商業(yè)銀行托管。
2 業(yè)績報酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)的20%、
3 投資工具:股票、債券、證券投資基金,央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品等
第五節(jié) 基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制
一、 總體要求:公司法、證券投資基金法、證券投資基金管理公司管理辦法等
二、 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則
(1) 基金份額持有人利益優(yōu)先原則
(2) 公司獨立運作原則
(3) 強化制衡機制原則
(4) 維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則
(5) 股東誠信與合作原則
(6) 公平對待原則
(7) 業(yè)務(wù)與信息隔離原則
(8) 經(jīng)營運作公開、透明原則
(9) 長效激勵約束機制
(10) 人員敬業(yè)原則
獨立董事制度;監(jiān)察長制度;
三、 基金管理公司內(nèi)部控制的概念
內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險,保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃,在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上,通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。
內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、基本要求以及主要內(nèi)容
目標(biāo):(1)保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則
(2)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險,提高經(jīng)營管理效益,實現(xiàn)公司的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展
(3)確?;?、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時
應(yīng)遵循的原則:健全性、有效性、獨立性、相互制約性、成本效益。
制定的原則:合法合規(guī)性、全面性、審慎性、適時性。
主要內(nèi)容:投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會計系統(tǒng)控制、風(fēng)險管理控制、監(jiān)察稽核控制。
基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監(jiān)督管理
(1) 基金從業(yè)人員投資基金不得利用內(nèi)幕信息買賣基金,不得利用職務(wù)便利謀取個人利益。
(2) 證監(jiān)會要求有關(guān)單位必須建立相應(yīng)的監(jiān)督和報備機制。
(3) 基金從業(yè)人員投資基金應(yīng)履行一定的信息披露義務(wù)。
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