理財規(guī)劃基礎(chǔ)輔導(dǎo)(7)

　　第六步：持續(xù)理財服務(wù)

　　客觀環(huán)境變化、客戶經(jīng)濟條件變化、理財目標變化

　　根據(jù)最新情況，不斷地調(diào)整方案

　　包括：定期評估理財方案，不定期的信息服務(wù)和調(diào)整方案

　　第三節(jié)：理財規(guī)劃師職業(yè)

　　第一單元：職業(yè)發(fā)展概況

　　一、職業(yè)發(fā)展：3個時期

　　二、個人理財服務(wù)的發(fā)展

　　(一)個人理財服務(wù)的 3個層次

　　大眾理財―大眾銀行

　　貴賓理財―富裕銀行

　　財富管理―私人銀行

　　(二)國內(nèi)商業(yè)銀行 理財服務(wù) 發(fā)展現(xiàn)狀

　　大眾銀行―大眾理財

　　富裕銀行―貴賓理財

　　私人銀行―財富管理

　　三、國外理財規(guī)劃師 職業(yè)資格介紹

　　CLU、ChFC、CFP、IFA

　　四、理財規(guī)劃職業(yè)在中國的發(fā)展

　　第二單元：國家職業(yè)資格簡介

　　一、國家職業(yè)資格認證發(fā)展

　　二、國家職業(yè)資格特點

　　(一)社會認可度

　　(二)本土化色彩

　　(三)注重實務(wù)操作

　　三、國家職業(yè)資格認證標準

　　第四節(jié)：職業(yè)道德與操守 本節(jié)全部均為重要知識點

　　第一單元：道德與職業(yè)道德

　　一、道德與職業(yè)道德

　　(一)道德：4個角度

　　(二)職業(yè)道德

　　二、理財規(guī)劃師職業(yè)道德

　　中介服務(wù)，受托人，受人之托、忠人之事

　　根本保證：生存和發(fā)展

　　三、職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成

　　(一)規(guī)范

　　法律：積極要求，應(yīng)當遵守

　　職業(yè)道德規(guī)范：

　　(二)職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成：2個

　　1、職業(yè)道德準則：原則性語言、道德和理念，基本準則，倡議性，基本淵源

　　2、職業(yè)紀律規(guī)范：行為準則，積極要求、禁止性