2011《理財規(guī)劃二級》資料：證券投資基金概述(4)

　　　2、 證券投資基金的起源與發(fā)展. $lesson$

　　全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點：

　　(1) 美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　(2) 開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　(3) 基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

　　(4) 基金的資金來源發(fā)生了重大變化，退休基金成為基金的重要資金來源

　　例題：目前，基金管理公司已被允許開展包括()等其他委托理財業(yè)務(wù)，基金公司的業(yè)務(wù)正在日益走向多元化。

　　A社?；鸸芾?B企業(yè)年金管理

　　C QDII基金管理 D特定客戶資產(chǎn)管理

　　例題：美國證券投資基金的主要特征包括()

　　A美國證券投資基金在資產(chǎn)總值上占世界各國證券投資基金半數(shù)以上

　　B公司型基金居主導(dǎo)地位

　　C契約型基金居主導(dǎo)地位

　　D基金種類多，金融創(chuàng)新層出不窮

　　3、 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況

　　早期探索階段：20世紀(jì) 80年代末至1997年11月14日頒布《證券投資基金管理暫行辦法》之前。

　　試點發(fā)展階段：至2000年10月8日頒布《開放式證券投資基金試點辦法》

　　快速發(fā)展階段：2004年6月1日實施《證券投資基金法》

　　例題：我國第一家中外合資基金公司誕生于()年年末。

　　A2000 B2001 C2002 D2003

　　例題：以下基金中不是嚴(yán)格意義上的證券投資基金的是()

　　A基金開元 B華安創(chuàng)新 C基金金泰 D淄博基金

　　4、 基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

　　(1) 為中小投資者拓寬了投資渠道

　　(2) 優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

　　(3) 有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4) 完善金融體系和社會保障體系

　　例題：證券投資基金對證券市場的發(fā)展的作用主要表現(xiàn)在()

　　A有利于市場有效性的提高和資源的有效配置

　　B推動上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善

　　C倡導(dǎo)理性的投資文化，防止市場的過度投機

　　D增加了證券市場的投資品種，給投資者提供廣泛選擇

　　例題：我國基金業(yè)在發(fā)展中表現(xiàn)出來的特點有()

　　A基金資產(chǎn)規(guī)?？焖僭鲩L，基金業(yè)成為我國發(fā)展最快的金融行業(yè)之一

　　B基金行業(yè)對外開放程度不斷提高

　　C機構(gòu)投資者取代個人投資者成為基金的主要持有者

　　D基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍

　　習(xí)題：

　　1. 基金的當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的()

　　A發(fā)起人、管理人、份額持有人

　　B管理人、托管人、份額持有人

　　C托管人、發(fā)起人、份額持有人

　　D受益人、管理人、份額持有人

　　2. 在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在()中會有詳細約定。

　　A基金份額上市交易公告書 B招募說明書

　　C基金合同 D基金成立公告

　　3. 基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是()

　　A提高基金收益

　　B按照基金合同的約定，負債基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益

　　C對基金經(jīng)營人進行監(jiān)督

　　D管理基金公司

　　4. 在試點發(fā)展階段，為確保試點的成功，監(jiān)管部門首先在基金管理公司和基金的設(shè)立上實行嚴(yán)格的()

　　A審批制 B核準(zhǔn)制

　　C申報制 D準(zhǔn)入限制

　　5基金注冊登記機構(gòu)具體業(yè)務(wù)包括()等。

　　A投資者基金賬戶管理

　　B基金份額注冊登記

　　C清算及基金交易確認

　　D建立并保管基金份額持有人名冊

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