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理財規(guī)劃師的三大紀(jì)律八項注意

更新時間:2011-07-08 00:11:04 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  和人民軍隊一樣,理財師也有自己的三大紀(jì)律八項注意,這正是理財師能夠長期成功的秘訣。

  三大紀(jì)律:轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

  ● 不許打斷別人說話

  這不是一個簡簡單單的禮貌問題,而是一項基本原則,即理財師要聽取任何人的話,明確了解他們的觀點、習(xí)慣和需求,從而做到知己知彼。我國現(xiàn)在的理財師都是能言善辯之士,還不乏能力超常之人,但理財終究不是辯論,況且投資者考慮自己的財務(wù)問題肯定比理財師要深入的多,如果理財師一見到投資者就開始滔滔不絕,那么他就已經(jīng)失敗了。

  ● 犧牲自己,保護他人

  這主要指理財師要竭力維護投資者利益,并且在必要時要犧牲一部分個人利益。在理財師與投資者利益發(fā)生沖突的時候,要以投資者資產(chǎn)能夠得以保障為原則。投資者永遠是最關(guān)注自己利益的,他們選擇理財顧問的標(biāo)準(zhǔn)就是在最大程度上維護自己的利益,只有真正地考慮到投資者利益的理財師,才能在行業(yè)中長期生存下去。

  ● 保守穩(wěn)健的投資建議

  保守在生活中不屬于一個褒義的說法,但在金融行業(yè),保守是最基本的紀(jì)律之一。這是因為金融行業(yè)的誘惑太大了,不保守的人反倒讓投資者不放心。而且作為以幫助別人理財為職業(yè)的理財師而言,不讓別人的財產(chǎn)冒險也是一種美德。

  八項注意:

  ● 保持最大誠信

  這是理財師必須擁有的也是最為重要的品質(zhì)之一。不欺騙投資者僅僅是誠信,而最大誠信是主動告知,即主動告訴投資者各類投資費用、隱含風(fēng)險以及避免方法。由于理財師做的是“錢”的生意,所以也最容易遭到懷疑,如果投資者問起,那就證明已經(jīng)受到某種程度的懷疑,只有主動告知,才能樹立良好的信用。

  ● 和客戶保持恰當(dāng)?shù)墓ぷ麝P(guān)系

  對于理財師來講,客戶關(guān)系并不是越緊密越好,這是由于理財是件非常嚴(yán)肅的事情,過于緊密的關(guān)系往往會讓投資者對理財師產(chǎn)生過高的期待,這對于理財師而言是不利的。

  ● 注意尊重投資者私隱

  在中國這種具有悠久的“不露富”傳統(tǒng)的國家,更要尊重投資者私隱。不該問的問題不要問,不該說的更不要說。相對巧舌如簧的金融銷售人員而言,善于沉默的理財師更受投資者歡迎。

  ● 保持勤勉的作風(fēng)

  理財師是非常辛苦的職業(yè),一方面要分析投資者的投資需求,另一方面還要熟悉金融產(chǎn)品的知識,所以沒有勤勉的工作作風(fēng)是絕對不能成為一名優(yōu)秀的理財師的。

  ● 注意回避風(fēng)險

  風(fēng)險回避是理財師的重要職責(zé),也是專業(yè)理財師與“江湖術(shù)士”的最主要區(qū)別。投資者之所以聘請理財師,主要是希望能夠在回避風(fēng)險的條件下取得收益,所以理財師的風(fēng)險控制能力是其水平的重要體現(xiàn)。

  ● 態(tài)度不卑不亢

  理財師不能歧視投資者的知識貧乏,也不能在投資者的財富面前折腰。投資者可能會擁有巨額財富,或者學(xué)歷很高,地位顯赫,但這不表明理財師比其卑賤,同時,理財師的專業(yè)知識也不是其蔑視投資者的本錢。雙方應(yīng)該保持一種平等的關(guān)系,只有在平等的條件下,才能談?wù)摗柏敗钡膯栴}。

  ● 不要談及政治、宗教等非財務(wù)問題

  每個人的政治、宗教觀點都是不一樣的,而這些觀點對投資者的理財方式選擇有著各種潛移默化的影響。理財師不要與投資者直接討論政治、宗教等非財務(wù)問題,只需在了解投資者政治、宗教觀點的基礎(chǔ)上,為其設(shè)計適合自己的理財方案即可。

  ● 不要使用非公開信息

  中國人有個習(xí)慣,愛傳小道消息。這在金融理財行業(yè)更是盛行,幾乎每個投資者都希望找一個手眼通天,消息靈通的理財師,但實際上,絕大多數(shù)的小道消息都是假的,理財師也不能證實這些小道消息,更不能為他們負(fù)責(zé)。所以八項注意的最后一條就是不要使用非公開信息。

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