助理理財規(guī)劃師知識點：持續(xù)提供理財服務(wù)

    理財服務(wù)不是一次性完成的，它除了包括建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財方案、實施理財方案之外，還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務(wù)。

    一、定期理財方案進(jìn)行評估
1、適用情況          
2、評估頻率
評估頻率主要取決于以下幾個因素：
（1）客戶的資本規(guī)模
（2）客戶個人財產(chǎn)狀況變化幅度  
（3）客戶的投資風(fēng)格
3、評估步驟
（1）回顧客戶的目標(biāo)和與需求  
（2）評估當(dāng)前方案的效果
（3）研究環(huán)境的變化
（4）考察在新的情況下，原有的規(guī)劃方案是否可以達(dá)到最終目標(biāo)
（5）向客戶解釋新方案       
（6）實施新方案

    二、不定期的信息服務(wù)和方案調(diào)整
1、不定期的信息服務(wù)發(fā)生在出現(xiàn)某些突發(fā)情況時
（1）宏觀經(jīng)濟(jì)的重要參數(shù)發(fā)生變化
（2）金融市場中的重大變化
（3）客戶自身情況的突然變動
2、對方案進(jìn)行修改應(yīng)按照如下的程序進(jìn)行：
（1）情況說明     
（2）會談記錄     
（3）客戶聲明
（4）方案確認(rèn)     
（5）修訂執(zhí)行計劃

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