2012年理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)輔導(dǎo)筆記(2)

　　第一節(jié)：理財(cái)規(guī)劃概述

　　一、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)

　　(一)總體目標(biāo) 重要知識(shí)點(diǎn)

　　2個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全、財(cái)務(wù)自由轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　1、財(cái)務(wù)自由：

　　個(gè)人或家庭的收入 主要來(lái)源于 主動(dòng)投資，而不是 被動(dòng)工作。 具體體現(xiàn)：

　　投資收入 完全覆蓋 個(gè)人或家庭發(fā)生的 各項(xiàng)支出。

　　個(gè)人 從被動(dòng)的工作壓力中 解放出來(lái)

　　已有財(cái)富成為 創(chuàng)造更多財(cái)富的 工具

　　核心要點(diǎn)：投資收入 > 全部支出，不需為生活而被迫勞動(dòng)

　　2、財(cái)務(wù)安全：

　　個(gè)人或家庭 對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況 有充分的信心，

　　認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富 足以應(yīng)對(duì) 未來(lái)的 財(cái)務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)， 不會(huì)出現(xiàn) 大的財(cái)務(wù)危機(jī)。

　　核心要點(diǎn)：信心、足以應(yīng)對(duì)，財(cái)務(wù)危機(jī)

　　八項(xiàng)衡量指標(biāo)：

　　收入、潛力，現(xiàn)金、住房，保險(xiǎn)、投資，社保、養(yǎng)老

　　二、理財(cái)規(guī)劃內(nèi)涵界定4個(gè)要點(diǎn)：

　　全方位、多層次、個(gè)性化轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　短期方案、長(zhǎng)期規(guī)劃

　　貫穿一生、動(dòng)態(tài)調(diào)整

　　專業(yè)人士、綜合服務(wù)

　　三、理財(cái)視角中的人生

　　馬斯洛“人類需求層次理論”

　　5個(gè)層次：生理、安全、社交、尊重、自我實(shí)現(xiàn)

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