貫徹落實(shí)規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見的通知
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各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)商務(wù)主管部門：
近年來，商業(yè)預(yù)付卡在商貿(mào)流通和居民服務(wù)等行業(yè)使用日益廣泛，對(duì)減少現(xiàn)鈔使用、便利公眾支付、擴(kuò)大消費(fèi)等發(fā)揮了積極作用。同時(shí)，也存在監(jiān)管不嚴(yán)、違反財(cái)務(wù)紀(jì)律、缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制和公款消費(fèi)、收卡受賄等問題，擾亂了市場(chǎng)秩序，助長(zhǎng)了腐敗行為。2011年5月23日，國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行、監(jiān)察部等部門《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見的通知》（國(guó)辦發(fā)[2011]25號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《通知》），提出解決商業(yè)預(yù)付卡市場(chǎng)突出問題的重要舉措。為貫徹落實(shí)《通知》精神，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立工作機(jī)制
各級(jí)商務(wù)主管部門要根據(jù)《通知》確立的多部門齊抓共管、各負(fù)其責(zé)的原則，在當(dāng)?shù)卣慕y(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)，明確職能部門和責(zé)任人，加快建立工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)單用途預(yù)付卡管理。對(duì)本地區(qū)單用途預(yù)付卡發(fā)卡規(guī)模大、用卡占比高、消費(fèi)者數(shù)量多的商業(yè)企業(yè)，特別是大型百貨商場(chǎng)、大型超市和較大規(guī)模的餐飲、美容、保健、洗浴等生活服務(wù)企業(yè)，以及在同一連鎖品牌下跨法人發(fā)卡的企業(yè)，要列入重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)目錄進(jìn)行管理，并建立工作聯(lián)系機(jī)制。
二、制定實(shí)施方案和措施
商務(wù)部擬出臺(tái)《單用途預(yù)付卡發(fā)行管理辦法》，明確管理主體、管理職責(zé)、管理方式、管理手段等。制定《單用途預(yù)付卡發(fā)行服務(wù)規(guī)范》等行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范單用途預(yù)付卡收費(fèi)、投訴、保密、贖回、清退等業(yè)務(wù)。建立單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、預(yù)警分析的信息化管理。
各級(jí)商務(wù)主管部門要充分估計(jì)單用途預(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)數(shù)量多、差異大等難度，本著“規(guī)范為主、兼顧發(fā)展、屬地管理、分類監(jiān)管”的原則，抓緊制定貫徹落實(shí)《通知》的實(shí)施方案和具體措施，積極推動(dòng)單用途預(yù)付卡市場(chǎng)的健康發(fā)展。重點(diǎn)是通過建立重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)業(yè)務(wù)報(bào)告、定期檢查等制度，動(dòng)態(tài)掌握相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，規(guī)范發(fā)卡行為，防范可能發(fā)生的資金風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于其他商業(yè)企業(yè)單用途預(yù)付卡業(yè)務(wù)也要制定監(jiān)督管理辦法。
三、督促商業(yè)企業(yè)嚴(yán)格規(guī)范發(fā)卡行為
規(guī)范單用途預(yù)付卡的發(fā)行和購(gòu)買，是防范利用單用途預(yù)付卡套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄的有效途徑，各級(jí)商務(wù)主管部門要督促商業(yè)企業(yè)盡快制定單用途預(yù)付卡發(fā)行操作辦法，落實(shí)以下制度：一是購(gòu)卡實(shí)名登記制度。對(duì)于購(gòu)買記名單用途預(yù)付卡和一次性購(gòu)買1萬(wàn)元（含）以上不記名單用途預(yù)付卡的單位或個(gè)人，由發(fā)卡人進(jìn)行實(shí)名登記。二是非現(xiàn)金購(gòu)卡制度。單位一次性購(gòu)卡金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡金額達(dá)5萬(wàn)元（含）以上的，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)買，不得使用現(xiàn)金；使用轉(zhuǎn)賬方式購(gòu)卡的，發(fā)卡人要對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。三是限額發(fā)行制度。不記名單用途預(yù)付卡面值不超過1000元，記名單用途預(yù)付卡面值不超過5000元。
四、加強(qiáng)行業(yè)自律和社會(huì)監(jiān)督
各地商務(wù)主管部門要盡快召開相關(guān)行業(yè)座談會(huì)，消除企業(yè)對(duì)單用途預(yù)付卡管理的疑慮和擔(dān)心，指導(dǎo)和督促零售、餐飲、住宿、沐浴、美容美發(fā)等重點(diǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，加強(qiáng)對(duì)單用途預(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)的自律管理，把貫徹執(zhí)行《通知》的情況列入相關(guān)行業(yè)信用評(píng)價(jià)重點(diǎn)指標(biāo)。要廣泛組織開展宣傳活動(dòng)，充分發(fā)揮輿論監(jiān)督的作用，對(duì)支持配合管理工作、政策落實(shí)到位的企業(yè)，要予以宣傳表彰；對(duì)拒不執(zhí)行《通知》要求、工作進(jìn)展緩慢、政策落實(shí)不到位的商業(yè)企業(yè)，可通過媒體向社會(huì)曝光。
五、強(qiáng)化監(jiān)督檢查，確保落實(shí)到位
各地商務(wù)主管部門要加強(qiáng)對(duì)貫徹落實(shí)《通知》情況的監(jiān)督檢查。在2011年8月底前，啟動(dòng)對(duì)重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)的監(jiān)督檢查工作，確保購(gòu)卡實(shí)名登記制、非現(xiàn)金購(gòu)買制、限額發(fā)行制等規(guī)定落實(shí)到位。對(duì)未落實(shí)相關(guān)制度的商業(yè)企業(yè)，要主動(dòng)約談企業(yè)負(fù)責(zé)人，督促其盡快完善制度，使違規(guī)濫發(fā)單用途預(yù)付卡的行為在2011年中秋、國(guó)慶前得到初步遏制。對(duì)檢查后仍違規(guī)發(fā)卡的商業(yè)企業(yè)，要通報(bào)同級(jí)相關(guān)部門，并列入重點(diǎn)關(guān)注名單。要充分利用12312商務(wù)舉報(bào)投訴服務(wù)中心，接受社會(huì)公眾的舉報(bào)投訴。商務(wù)部將于2011年底前，會(huì)同相關(guān)部門對(duì)各地貫徹落實(shí)《通知》的情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查。通過全面整頓治理和強(qiáng)化管理，使規(guī)范單用途預(yù)付卡的工作在2012年元旦、春節(jié)前取得明顯成效。
聯(lián)系人：市場(chǎng)秩序司 鄭文淵 魏子力
電話： 010-85093311 010-85093319
傳真： 010-85093329
郵箱： xinyongchu@mofcom.gov.cn
商務(wù)部辦公廳
二一一年八月一日
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