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印發(fā)《保險公司資本保證金管理辦法》的通知

更新時間:2013-02-18 12:10:00 來源:|0 瀏覽0收藏0
摘要 存放銀行不符合本辦法規(guī)定,但符合《暫行辦法》要求的,可在資本保證金存款到期后再轉(zhuǎn)存入符合本辦法規(guī)定的銀行。

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各保險公司:

  為進一步加強對保險公司資本保證金的監(jiān)管,保護投保人利益,維護保險市場的平穩(wěn)、健康發(fā)展,我會對《保險公司資本保證金管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)[2007]66號,以下簡稱“《暫行辦法》”)進行了修訂,制定了《保險公司資本保證金管理辦法》(以下簡稱“本辦法”),現(xiàn)印發(fā)給你們,請遵照執(zhí)行。

  為實現(xiàn)新舊辦法的有效銜接和平穩(wěn)過渡,各保險公司對已經(jīng)提存的資本保證金存款不符合本辦法規(guī)定的,應區(qū)分不同情況進行處理:

  一、存放銀行不符合本辦法規(guī)定,但符合《暫行辦法》要求的,可在資本保證金存款到期后再轉(zhuǎn)存入符合本辦法規(guī)定的銀行。

  二、存放地點不符合本辦法規(guī)定,但符合《暫行辦法》要求的,可在資本保證金存款到期后再轉(zhuǎn)存入符合本辦法規(guī)定的存放地點。

  三、單筆資本保證金存款金額低于人民幣1000萬元(或等額外幣)的,保險公司應在存款到期后予以更正。

  四、《資本保證金存款協(xié)議》的條款不符合本辦法規(guī)定的,保險公司應在資本保證金存款到期后,簽訂新的資本保證金存款協(xié)議時予以更正。

  五、對不符合本辦法規(guī)定的其他問題,應予以整改和糾正。

  各保險公司應當對照本辦法對資本保證金的提存、備案和處置情況進行自查,并于2011年8月5日前提交書面自查報告。

中國保險監(jiān)督管理委員會
二一一年七月七日

保險公司資本保證金管理辦法

  第一章 總 則

  第一條 為加強對保險公司資本保證金的管理,維護保險市場平穩(wěn)、健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》),制定本辦法。

  第二條 本辦法所稱保險公司,是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立,并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

  第三條 本辦法所稱資本保證金,是指根據(jù)《保險法》的規(guī)定,保險公司成立后按照其注冊資本總額的20%提取的,除保險公司清算時用于清償債務(wù)外不得動用的資金。

  第四條 中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)依法對保險公司資本保證金進行監(jiān)督管理,保險公司提存、處置資本保證金等行為應符合本辦法規(guī)定。

  第五條 保險公司應遵循“足額、安全、穩(wěn)定”的原則提存資本保證金。

  第二章 存 放

  第六條 保險公司應當選擇兩家以上商業(yè)銀行作為資本保證金的存放銀行。存放銀行應符合以下條件:

 ?。ㄒ唬┤珖灾匈Y商業(yè)銀行;

 ?。ǘ┥夏昴﹥糍Y產(chǎn)不少于200億元人民幣;

 ?。ㄈ┥夏昴┵Y本充足率、不良資產(chǎn)率符合銀行業(yè)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定;

  (四)具有完善的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;

 ?。ㄎ澹┡c本公司不具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系;

 ?。┳罱鼉赡隉o重大違法違規(guī)記錄。

  第七條 保險公司應將資本保證金存放在保險公司法人機構(gòu)住所地、直轄市、計劃單列市或省會城市的指定銀行。

  第八條 保險公司應當開立獨立銀行賬戶存放資本保證金。

  第九條 資本保證金存款存放期間,如存放銀行不符合本辦法規(guī)定,或者存在可能對資本保證金的安全存放具有重大不利影響的事項(如,因發(fā)生重大違法違規(guī)事件受到監(jiān)管部門處罰、資本充足率不足等),保險公司應及時向中國保監(jiān)會報告,并將資本保證金存款轉(zhuǎn)存至符合規(guī)定的銀行。

  第十條 保險公司應在中國保監(jiān)會批準開業(yè)后30個工作日或批準增加注冊資本(營運資金)后30個工作日內(nèi),將資本保證金按時足額存入符合中國保監(jiān)會規(guī)定的銀行。

  第十一條 保險公司可以以下形式存放資本保證金:

 ?。ㄒ唬┒ㄆ诖婵?;

 ?。ǘ┐箢~協(xié)議存款;

 ?。ㄈ┲袊1O(jiān)會批準的其他形式。

  第十二條 資本保證金存款存期不得短于一年。

  第十三條 每筆資本保證金存款的金額不得低于人民幣1000萬元(或等額外幣)。保險公司增加注冊資本(營運資金)低于人民幣5000萬元(或等額外幣)的,對增資部分應當提存一筆資本保證金。

  第十四條 保險公司提存資本保證金,應與擬存放銀行的總行或一級分行簽訂《資本保證金存款協(xié)議》。未經(jīng)中國保監(jiān)會批準,合同雙方不得擅自撤銷協(xié)議。

  第十五條 保險公司應要求存放銀行對資本保證金存單進行背書:“本存款為資本保證金存款。存款銀行未見到中國保監(jiān)會的書面批準,不得同意存款人變更存款的性質(zhì)、將存款本金轉(zhuǎn)出本存款銀行以及其他對本存款的處置要求。存款銀行未盡審查義務(wù)的,應當在被動用的資本保證金額度內(nèi)對保險公司的債務(wù)承擔連帶責任?!?

  第十六條 保險公司應在資本保證金存妥后10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會事后備案。保險公司事后備案時應提交以下資料:

 ?。ㄒ唬┵Y本保證金存款備案文件;

 ?。ǘ┍kU公司資本保證金備案表(一式兩份);

 ?。ㄈ顿Y本保證金存款協(xié)議》原件一份;

 ?。ㄋ模┵Y本保證金存單復印件以及存單背書復印件;

 ?。ㄎ澹┲袊1O(jiān)會要求報送的其他材料。

  第十七條 保險公司應密切關(guān)注外幣資本保證金存款的匯率波動。因匯率波動造成資本保證金總額(折合人民幣)連續(xù)20個工作日低于法定要求的保險公司,應自下一個工作日起5個工作日內(nèi),按照本辦法的規(guī)定提足資本保證金并辦理相關(guān)事后備案手續(xù)。

  第三章 監(jiān) 管

  第十八條 中國保監(jiān)會自收到事后備案材料之日起20個工作日內(nèi),作出事后備案或不予事后備案的書面答復。

  第十九條 未經(jīng)中國保監(jiān)會事后備案或者中國保監(jiān)會不予事后備案的,不認定為資本保證金存款。

  第二十條 保險公司對資本保證金的以下處置行為,應事先得到中國保監(jiān)會的批準:

 ?。ㄒ唬┑狡谧兏婵钚再|(zhì);

 ?。ǘ┨崆爸?;

 ?。ㄈ┺D(zhuǎn)存其他銀行,包括在同一銀行所屬分支機構(gòu)之間轉(zhuǎn)存;

 ?。ㄋ模┣逅銜r使用資本保證金償還債務(wù);

 ?。ㄎ澹┳再Y本(營運資金)減少時,部分支取資本保證金;

 ?。┢渌麆佑煤吞幹觅Y本保證金的行為。

  第二十一條 保險公司申請到期變更資本保證金存款性質(zhì)或申請?zhí)崆爸≠Y本保證金的,應向中國保監(jiān)會提交以下資料:

 ?。ㄒ唬┵Y本保證金處置申請文件;

 ?。ǘ┍kU公司資本保證金處置申請表;

 ?。ㄈM處置的《資本保證金存款協(xié)議》復印件;

 ?。ㄋ模M處置的資本保證金存款存單復印件及存單背書復印件;

 ?。ㄎ澹M存放的資本保證金備案資料(按本辦法第十六條要求提供);

 ?。┲袊1O(jiān)會要求報送的其他資料。

  第二十二條 保險公司申請將資本保證金轉(zhuǎn)存其他銀行,包括在同一銀行所屬分支機構(gòu)之間轉(zhuǎn)存的,除向中國保監(jiān)會提交第二十一條第(一)項、第(二)項、第(三)項、第(四)項、第(六)項資料外,還需提供擬簽訂的《資本保證金存款協(xié)議》(草案)。

  第二十三條 保險公司清算時申請使用資本保證金償還債務(wù)的, 除向中國保監(jiān)會提交第二十一條第(一)項、第(二)項、第(三)項、第(四)項、第(六)項資料外,還需提供中國保監(jiān)會批準保險公司清算文件。

  第二十四條 保險公司注冊資本(營運資金)減少,申請部分支取資本保證金的,除向中國保監(jiān)會提交第二十一條第(一)項、第(二)項、第(三)項、第(四)項、第(六)項資料外,還需提供中國保監(jiān)會批準保險公司減資文件。

  第二十五條 中國保監(jiān)會自受理保險公司資本保證金處置申請之日起20個工作日內(nèi)做出批準或不予批準的書面決定。

  第二十六條 除清算時用于清償債務(wù)外,保險公司不得動用資本保證金。

  第二十七條 在存放期限內(nèi),保險公司不得變更資本保證金存款的性質(zhì)。

  第二十八條 資本保證金存款不得用于質(zhì)押融資。

  第二十九條 未按照本辦法規(guī)定提存、處置資本保證金的,中國保監(jiān)會將依法進行處罰。

  第四章 附 則

  第三十條 經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的保險控股公司和保險集團公司資本保證金的管理,適用本辦法。

  第三十一條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

  第三十二條 本辦法自發(fā)布之日起實施,《關(guān)于印發(fā)〈保險公司資本保證金管理暫行辦法〉的通知》(保監(jiān)發(fā)[2007]66號)同時廢止。

    ?

  附件1:

資本保證金存款協(xié)議(基本條款示例)

  甲方:中國銀行上海分行

  地址:上海浦東大道號

  乙方:人壽保險股份有限公司

  地址:上海浦東新區(qū)路號

  根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《保險公司資本保證金管理辦法》,本著平等互利、恪守信用的原則,經(jīng)雙方協(xié)商一致,簽訂本協(xié)議:

  一、乙方的資本保證金人民幣元,以年期定期存款的形式存放在中國××銀行××分行××支行。甲方向乙方出具定期存單。

  二、資本保證金的定期存款起息日為20年月日。

  三、資本保證金定期存款的計息方式為每付息一次,利率為,付息日為。

  四、本存款不得用于質(zhì)押融資。

  五、本存款為資本保證金存款,甲方未見到中國保險監(jiān)督管理委員會的書面批準,不得同意乙方變更存款的性質(zhì)、將存款本金轉(zhuǎn)出甲方以及其他對本存款的處置要求。甲方未盡審查義務(wù)的,應當在被動用的資本保證金額度內(nèi)對乙方的債務(wù)承擔連帶責任。

  六、甲、乙雙方如因本合同發(fā)生爭議,按照中華人民共和國法律法規(guī)解決,并將結(jié)果報送中國保險監(jiān)督管理委員會。

  七、甲、乙雙方提前終止本協(xié)議,應報中國保險監(jiān)督管理委員會批準。

  八、本協(xié)議未經(jīng)保監(jiān)會備案或保監(jiān)會不予備案,甲乙雙方可以協(xié)商解除。

  九、本協(xié)議一式份,甲乙雙方各執(zhí)份,一份報中國保險監(jiān)督管理委員會備案。

  甲方:中國銀行上海分行(蓋章)

  法定代表人(或授權(quán)委托人):(簽字)

  日期:年月日

  乙方:人壽保險股份有限公司(蓋章)

  法定代表人(或授權(quán)委托人):(簽字)

  日期:年月日

   附件2:

保險公司資本保證金處置申請表

     申請日期:          機構(gòu)印章:

一、公司基本情況 
公司名稱   
開業(yè)時間   組織形式   
注冊資本   資本保證金   
法定代表人   
申請公司
聯(lián)系人 
  聯(lián)系電話   
申請公司部門
負責人 
  聯(lián)系電話   
二、存放銀行基本指標( 年末) 
  名稱 凈資產(chǎn) 資本充足率 不良資產(chǎn)率 
原存放銀行         
擬存放銀行         
三、改變存放銀行 
原存放銀行   金額及幣種   存期   利率   
起訖日期   
  金額及幣種   存期   利率   
起訖日期   
  金額及幣種   存期   利率   
起訖日期   
擬存放銀行   金額及幣種   存期   利率   
起訖日期   
  金額及幣種   存期   利率   
起訖日期   
  金額及幣種   存期   利率   
起訖日期   
四、公司清算時清償債務(wù) 
批準清算的文件名稱及文號   批準時間   
清算機構(gòu)負責人   聯(lián)系電話   
擬動用資本保證金用于清償債務(wù)的數(shù)額   
五、資本保證金動用或處置申請書(可加附頁) 
此略(若改變存放銀行,需提供保險公司與擬存放銀行協(xié)商一致的資本保證金存款協(xié)議草案) 


  附件3:

保險公司資本保證金備案表

(一式兩份)

  公司名稱: 
  聯(lián)系人: 電話: 
報送材料清單   份數(shù)   審核結(jié)果   
  1、公司申請備案文件(包括:存放銀行的有關(guān)指標、備案事由以及批準文號等)   
  2、資本保證金備案表(一式兩份)   
  3、《資本保證金存款協(xié)議》原件一份   
  4、資本保證金存單復印件以及存單背書復印件   
  5、其他材料(包括但不限于:增資批準文件、外匯業(yè)務(wù)批準文件、處置資本保證金批準文件。)   
  機構(gòu)負責人簽字并加蓋公章

  

  
  年 月 日 
  保監(jiān)會財務(wù)會計部受理時間及印章

  

  
  年 月 日 


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