公開征求《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見[征求意見稿]》意見的通知

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　　為推動(dòng)保本基金的平穩(wěn)健康發(fā)展，保護(hù)基金持有人合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》、《擔(dān)保法》、《合同法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法律法規(guī)，我會(huì)起草了《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(征求意見稿)》(以下簡稱《意見》)，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。 

　　請(qǐng)將對(duì)《意見》的有關(guān)意見和建議以書面或電子郵件形式于2010年9月14日之前反饋至中國證監(jiān)會(huì)。 

　　聯(lián)系方式如下： 

　　傳真：010-88061446 

　　電子郵箱： wangly@csrc.gov.cn; 

　　yangch@csrc.gov.cn 

　　通訊地址：北京市西城區(qū)金融大街19號(hào)富凱大廈A座中國證監(jiān)會(huì) 

　　郵編：100033 

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 
二一年九月六日 

《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》(征求意見稿) 

　　為推動(dòng)保本基金的平穩(wěn)健康發(fā)展，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》、《擔(dān)保法》、《合同法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等法律法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見： 

　　一、本指導(dǎo)意見所稱保本基金，是指通過一定的投資組合方法來實(shí)現(xiàn)投資收益，同時(shí)引入擔(dān)保機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。 

　　二、基金管理人申請(qǐng)募集保本基金，應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書及銷售宣傳材料中充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 

　　三、保本基金在保本期間打開申購時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料中說明打開申購期間，基金份額持有人的申購金額是否保本。 

　　四、保本基金應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資策略以確保本金安全，并明確載入基金合同、基金招募說明書等法律文件。 

　　保本基金的招募說明書中應(yīng)當(dāng)采用舉例或其他形式簡明扼要地向基金份額持有人說明該基金的投資策略。 

　　五、保本基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、基金招募說明書等法律文件中承諾，保本期間屆滿，基金份額持有人能收回投資本金，并約定本金的計(jì)算方法。 

　　六、保本基金可以投資于股票、債券、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨及其他金融衍生品，其中，債券、貨幣市場工具等固定收益類資產(chǎn)占基金凈資產(chǎn)的比例不得低于70％。 

　　七、非金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任保本基金的擔(dān)保人，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： 

　　(一)成立并經(jīng)營滿三年以上，具備法人資格的企業(yè)； 

　　(二)財(cái)務(wù)狀況良好，最近三年連續(xù)盈利； 

　　(三)實(shí)收資本不低于10億元； 

　　(四)上一年度經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于20億元； 

　　(五)已擔(dān)保的保本基金資產(chǎn)規(guī)模不超過其凈資產(chǎn)總額的十倍； 

　　(六)最近三年未受過重大處罰； 

　　(七)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它條件。 

　　如保本基金的擔(dān)保人為擔(dān)保公司，除滿足上述條件外，擔(dān)保公司已經(jīng)對(duì)外提供的擔(dān)保資產(chǎn)規(guī)模不應(yīng)超過其凈資產(chǎn)總額的二十五倍。 

　　八、基金管理公司擔(dān)任保本基金的擔(dān)保人，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： 

　　(一)注冊(cè)資本不低于一億元； 

　　(二)上一年度經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元； 

　　(三)已擔(dān)保的保本基金資產(chǎn)規(guī)模不超過其凈資產(chǎn)的十倍； 

　　(四)最近一年未受過重大處罰。 

　　證券公司及其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任保本基金的擔(dān)保人，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： 

　　(一)注冊(cè)資本不低于5元； 

　　(二)上一年度經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于20億元； 

　　(三)已擔(dān)保的保本基金資產(chǎn)規(guī)模不超過其凈資產(chǎn)的十倍； 

　　(四)最近一年未受過重大處罰。 

　　九、基金管理人申請(qǐng)募集保本基金，應(yīng)當(dāng)與符合條件的擔(dān)保人約定擔(dān)保方式，并簽訂擔(dān)保合同，保本基金的擔(dān)保方式可以分為連帶責(zé)任擔(dān)保和風(fēng)險(xiǎn)買斷擔(dān)保。 

　　連帶責(zé)任擔(dān)保是指基金管理人和擔(dān)保人簽訂連帶責(zé)任保證合同，由基金管理人與擔(dān)保人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。 

　　風(fēng)險(xiǎn)買斷擔(dān)保是指基金管理人和擔(dān)保人簽訂擔(dān)保合同，約定由基金管理人向擔(dān)保人支付擔(dān)保費(fèi)用，擔(dān)保人在保本基金出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人賠償相應(yīng)損失，擔(dān)保人在向基金份額持有人賠付損失后，不得向基金管理人索賠。 

　　十、基金管理人申請(qǐng)募集保本基金，不得在與擔(dān)保人簽訂擔(dān)保合同后直接或間接與擔(dān)保人簽訂反擔(dān)保協(xié)議，約定對(duì)擔(dān)保人承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任提供反擔(dān)保。 

　　十一、保本基金的基金合同、招募說明書、擔(dān)保合同中應(yīng)當(dāng)約定，基金持有人購買基金份額的行為視為同意擔(dān)保合同的約定。 

　　十二、基金管理人與擔(dān)保人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷式擔(dān)保合同的，基金管理人可以代表基金份額持有人要求擔(dān)保人履行擔(dān)保責(zé)任，向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。 

　　十三、保本基金的基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)約定下列情形的處理方法： 

　　(一)保本期間內(nèi)更換擔(dān)保人的； 

　　(二)保本期間內(nèi)，擔(dān)保人出現(xiàn)足以影響其擔(dān)保能力的情形的。 

　　十四、擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)具備下列內(nèi)容： 

　　(一)被擔(dān)保的基金資產(chǎn)總額； 

　　(二)擔(dān)保期間； 

　　(三)擔(dān)保的范圍； 

　　(四)擔(dān)保費(fèi)用的費(fèi)率及支付方式； 

　　(五)基金份額持有人要求清償投資虧損的程序和方式； 

　　(六)其他需要約定的事項(xiàng)。 

　　十五、保本基金的基金合同、招募說明書應(yīng)當(dāng)用單獨(dú)的章節(jié)說明基金保本的相關(guān)內(nèi)容，包括但不限于： 

　　(一)擔(dān)保人的名稱、住所、營業(yè)范圍等基本情況； 

　　(二)擔(dān)保人對(duì)外提供擔(dān)保的情況； 

　　(三)擔(dān)保合同的主要內(nèi)容； 

　　(四)擔(dān)保費(fèi)用的費(fèi)率和支付方式； 

　　(五)適用保本的情形和不適用保本的情形； 

　　(六)保本基金到期的處理方案； 

　　(七)擔(dān)保人免除擔(dān)保責(zé)任的情形； 

　　(八)更換擔(dān)保人的程序。 

　　擔(dān)保合同中對(duì)基金份額持有人利益有重大影響而未在基金合同、招募說明書中進(jìn)行披露的條款，對(duì)基金份額持有人沒有法律約束力；但是，基金份額持有人可以主張此類條款對(duì)基金管理人、擔(dān)保人具有法律約束力。 

　　十六、擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)在第十二條所列情形發(fā)生之日起三個(gè)工作日內(nèi)，通知基金管理人和基金托管人。 

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在得知本條前款所指情形之日起三個(gè)工作日，按照基金合同的約定提出處理辦法，并履行信息披露義務(wù)和報(bào)告義務(wù)。 

　　十七、基金管理人應(yīng)當(dāng)在保本基金的基金合同中約定保本周期到期后的處理方案，轉(zhuǎn)入下一個(gè)保本周期的，應(yīng)在基金合同中明確約定轉(zhuǎn)入下一個(gè)保本周期的條件以及如何轉(zhuǎn)入下一個(gè)保本周期。 

　　保本基金到期后，符合保本條件并轉(zhuǎn)入下一個(gè)保本周期的，基金面值應(yīng)重新調(diào)整至1.00元。 

　　保本周期到期后，轉(zhuǎn)為其他類型基金的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定擬轉(zhuǎn)換的其他類型基金的名稱、費(fèi)率、投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等區(qū)別于原保本基金的要素。 

　　十八、除保本基金外，其他基金(包括僅采用特定的投資策略及投資方法實(shí)現(xiàn)保本，沒有擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基金)不得在基金合同、招募說明書等法律文件以及銷售宣傳材料中明示或采取諧音、聯(lián)想等方式暗示對(duì)本金安全的保證。 

　　十九、本指導(dǎo)意見實(shí)施前已經(jīng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的保本基金，仍按基金合同的約定進(jìn)行運(yùn)作。但在保本周期到期時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照本指導(dǎo)意見的要求對(duì)基金合同、基金招募說明書、擔(dān)保合同等文件進(jìn)行修訂，并履行相應(yīng)程序。