2010年第九期、第十期和第十一期儲蓄國債（電子式）發(fā)行工作有關(guān)事宜的通知

　　各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局），人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，各儲蓄國債（電子式）試點(diǎn)商業(yè)銀行，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：

　　為籌集財(cái)政資金，支持國民經(jīng)濟(jì)和社會事業(yè)發(fā)展，財(cái)政部決定發(fā)行2010年第九期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：10儲蓄09，國債代碼：101709，以下簡稱第九期），2010年第十期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：10儲蓄10，國債代碼：101710，以下簡稱第十期）和2010年第十一期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：10儲蓄11，國債代碼：101711，以下簡稱第十一期），現(xiàn)就第九期、第十期和第十一期（以下簡稱三期國債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：

　　一、發(fā)行

　?。ㄒ唬┤趪鴤鶠楣潭ɡ使潭ㄆ谙奁贩N，發(fā)行總額為300億元。第九期期限為1年，年利率2.85%，發(fā)行額為60億元；第十期期限為3年，年利率4.25%，發(fā)行額為150億元；第十一期期限為5年，年利率4.60%，發(fā)行額為90億元。三期國債發(fā)行期為2010年11月15日至11月28日（節(jié)假日正常發(fā)行），2010年11月15日起息，按年付息，每年11月15日支付利息。第九期于2011年11月15日償還本金并支付利息，第十期于2013年11月15日償還本金并支付最后一次利息，第十一期于2015年11月15日償還本金并支付最后一次利息。三期國債按實(shí)際天數(shù)計(jì)息，不計(jì)復(fù)利。

　?。ǘ┤趪鴤l(fā)行對象為個(gè)人投資者，每一賬戶當(dāng)期最高購買限額為500萬元；以100元為起點(diǎn)按100元的整數(shù)倍發(fā)售、兌付和辦理其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)；不可以流通轉(zhuǎn)讓，可以提前兌取、質(zhì)押貸款和非交易過戶。

　　（三）三期國債由經(jīng)財(cái)政部會同中國人民銀行確認(rèn)試點(diǎn)資格的40家商業(yè)銀行（以下簡稱各行）承購包銷，各行包銷額度為三期國債發(fā)行額分別乘各行包銷比例（見附件）。發(fā)行期結(jié)束后，銷售剩余額度由各行持有。

　　（四）公告日至發(fā)行截止日，如遇中國人民銀行調(diào)整同期限金融機(jī)構(gòu)存款利率，當(dāng)期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，銷售剩余額度由財(cái)政部收回注銷。

　　（五）第九期手續(xù)費(fèi)為發(fā)行面值的6.01‰，分配比例為：各行5.8‰，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央國債公司）0.15‰，財(cái)政部和中國人民銀行各0.03‰；第十期和第十一期手續(xù)費(fèi)為發(fā)行面值的7.01‰，分配比例為：各行6.8‰，中央國債公司0.15‰，財(cái)政部和中國人民銀行各0.03‰。財(cái)政部于各行繳清發(fā)行款后5個(gè)工作日內(nèi)將手續(xù)費(fèi)撥付各行和中央國債公司的指定賬戶。財(cái)政部和中國人民銀行手續(xù)費(fèi)納入各自2010年部門預(yù)算管理，專款專用。

　　二、提前兌取

　?。ㄒ唬┩顿Y者如需提前變現(xiàn)，可到原購買銀行辦理提前兌取手續(xù)。辦理提前兌取時(shí)，各行按兌取本金額的1‰收取手續(xù)費(fèi)。

　?。ǘ?010年11月15日開始計(jì)算，持有三期國債不滿6個(gè)月提前兌取不計(jì)付利息，滿6個(gè)月不滿12個(gè)月年按票面利率計(jì)息并扣除180天利息；持有第十期和第十一期滿12個(gè)月不滿24個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除180天利息，滿24個(gè)月不滿36個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除90天利息；持有第十一期滿36個(gè)月不滿60個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除60天利息。

　?。ㄈ┰诎l(fā)行期內(nèi)，各行可繼續(xù)銷售投資者提前兌取的三期國債，發(fā)行期過后，不得銷售。

　?。ㄋ模└断⑷蘸偷狡谌涨?個(gè)法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日起恢復(fù)辦理。

　　三、債權(quán)托管

　?。ㄒ唬﹥π顕鴤娮邮剑?shí)行電話復(fù)核查詢下的二級托管體制。賬戶開立及撤銷、債權(quán)托管等，按照《財(cái)政部 中國人民銀行關(guān)于印發(fā)的通知》（財(cái)庫[2009]73號）和《儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（中債字[2009]51號）的規(guī)定辦理，各行應(yīng)通過柜臺和客戶服務(wù)電話為投資者提供國債發(fā)行條件和業(yè)務(wù)操作流程咨詢以及個(gè)人債權(quán)持有和變更情況查詢。中央國債公司應(yīng)通過債權(quán)復(fù)核查詢電話（400-666-5000）為投資者提供截止到上一日國債余額查詢服務(wù)。

　?。ǘ﹥π顕鴤娮邮剑﹤€(gè)人債權(quán)托管賬戶實(shí)行實(shí)名制，具體辦法比照《個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令第285號）和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第5號）執(zhí)行。

　　（三）中央國債公司和各行應(yīng)嚴(yán)格按照要求完成相關(guān)債權(quán)數(shù)據(jù)的交換和核對工作，保證各自債權(quán)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性。

　　四、資金清算

　?。ㄒ唬└餍袘?yīng)于2010年11月29日一次性將三期國債發(fā)行款上繳中央總金庫（繳款日期以財(cái)政部指定賬戶收到款項(xiàng)的日期為準(zhǔn)），匯款用途欄內(nèi)應(yīng)注明本機(jī)構(gòu)的繳款代碼（機(jī)構(gòu)繳款代碼見附件）。

　　戶 名：國家金庫總庫

　　開戶行：國家金庫總庫

　　支付系統(tǒng)行號（同接收行行號）：011100099992

　　第九期繳款賬號： 277?10409

　　第十期繳款賬號： 277?10410

　　第十一期繳款賬號：277?10411

　　國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時(shí)，應(yīng)使用CMT100格式報(bào)文（匯兌支付報(bào)文）。報(bào)文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱及繳款代碼；“業(yè)務(wù)種類”為“50”；附言為必錄項(xiàng)，填寫時(shí)需注明債券名稱。例：2010年第九期儲蓄國債（電子式）。

　　（二）財(cái)政部于付息日和到期日前不少于一個(gè)工作日將國債利息或本金支付給各行，各行于付息日和到期日營業(yè)開始前將資金劃入投資者資金賬戶，以便投資者當(dāng)日支取。

　　五、統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度

　　發(fā)行期間，各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局）應(yīng)于規(guī)定的報(bào)表報(bào)送日下午3:00前，利用財(cái)政部內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)或通過傳真方式，向財(cái)政部分別報(bào)送行政區(qū)內(nèi)各行分支行的三期國債累計(jì)發(fā)行數(shù)額。規(guī)定的報(bào)送日為：11月16日，11月22日，11月29日，各規(guī)定報(bào)送的累計(jì)發(fā)行數(shù)據(jù)截止日分別為：11月15日，11月21日，11月28日。

　　聯(lián)系人：李新宇

　　郵箱地址：“CN=李新宇/OU=國庫支付中心/O=MOF@MOF”

　　電 話：（010）68552232

　　傳 真：（010）68552232

　　發(fā)行期間，中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，應(yīng)于規(guī)定報(bào)送日下午3：00前，利用中國人民銀行NOTES電子郵件系統(tǒng)或傳真方式，向中國人民銀行國庫局分別報(bào)送行政區(qū)內(nèi)各行三期國債累計(jì)發(fā)行數(shù)額（截止到對應(yīng)數(shù)據(jù)截止日）。報(bào)送的有關(guān)規(guī)定同財(cái)政系統(tǒng)。

　　聯(lián)系人：高士成

　　郵箱地址：“$國庫局國債管理”

　　電 話：（010）66194426

　　傳 真：（010）66016442

　　中央國債公司應(yīng)按照要求為財(cái)政部和中國人民銀行監(jiān)控終端系統(tǒng)提供相關(guān)債權(quán)變動總量信息。

　　六、其他相關(guān)事宜

　?。ㄒ唬┲醒雵鴤竞透餍袘?yīng)按照本文件在各自系統(tǒng)完成債券參數(shù)注冊，維護(hù)好系統(tǒng)工作參數(shù)。

　?。ǘ└餍袘?yīng)在報(bào)財(cái)政部和中國人民銀行備案的全部地區(qū)和網(wǎng)點(diǎn)開辦國債發(fā)售業(yè)務(wù)。

　?。ㄈ└髟圏c(diǎn)銀行及其分支機(jī)構(gòu)要做好國債的宣傳和咨詢工作。發(fā)行前應(yīng)通過本地區(qū)有影響的媒體進(jìn)行促銷宣傳，開通并公布咨詢熱線，張貼或發(fā)放官方宣傳材料，對國債發(fā)行的相關(guān)政策，以及賬戶開立、債權(quán)托管、資金劃撥、購買程序等具體事宜提供咨詢服務(wù)。各銷售網(wǎng)點(diǎn)在發(fā)行前和發(fā)行中均須以明顯標(biāo)志明示本網(wǎng)點(diǎn)銷售國債，并配備專職人員對投資者提供現(xiàn)場咨詢服務(wù)，銷售結(jié)束時(shí)也須及時(shí)公示。

　?。ㄋ模└髟圏c(diǎn)銀行辦理三期國債發(fā)行銷售以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)的營業(yè)時(shí)間以各行的實(shí)際營業(yè)時(shí)間為準(zhǔn)。

　?。ㄎ澹└餍性谵k理三期國債非交易過戶、債權(quán)賬戶憑證掛失補(bǔ)辦和開立財(cái)產(chǎn)證明時(shí)，可以參照相關(guān)規(guī)定收取一定費(fèi)用。

　?。└髟圏c(diǎn)銀行應(yīng)按照《中國人民銀行 財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈儲蓄國債（電子式）質(zhì)押管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)[2006]291號）辦理儲蓄國債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

　?。ㄆ撸┤趪鴤l(fā)行費(fèi)和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)，主要用于三期國債發(fā)行中的宣傳、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)改造升級及優(yōu)秀人員的獎(jiǎng)勵(lì)。

　　各地財(cái)政廳局及中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照通知要求，做好行政區(qū)內(nèi)三期國債銷售的監(jiān)管工作，積極宣傳，認(rèn)真檢查，保證三期國債順利發(fā)行。

　　本通知未盡事宜，參照《儲蓄國債（電子式）管理辦法（試行）》（財(cái)庫[2009]73號）和《儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（中債字[2009]51號）的規(guī)定執(zhí)行。

財(cái)政部 中國人民銀行

二一年十一月八日