理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)復(fù)習(xí)重點(diǎn)（3）

　　第二單元 理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)

　　一、正直誠(chéng)信原則及相關(guān)具體規(guī)范 二、客觀公正原則及相關(guān)具體規(guī)范

　　三、勤勉謹(jǐn)慎原則及相關(guān)具體規(guī)范 四、專(zhuān)業(yè)盡責(zé)原則及相關(guān)具體規(guī)范

　　五、嚴(yán)守秘密原則及相關(guān)具體規(guī)范 六、團(tuán)隊(duì)合作及相關(guān)具體規(guī)范

　　第三單元 理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范

　　一、理財(cái)規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機(jī)從事或幫助客戶從事違法行為

　　二、理財(cái)規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶

　　三、理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得侵占或竊取了戶的財(cái)產(chǎn)

　　四、理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶的利益

　　五、理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)隨時(shí)向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突

　　六、理財(cái)規(guī)劃師不得隨意公開(kāi)或使用客戶的秘密信息

　　七、理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)維護(hù)行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　八、理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格履行對(duì)客戶的承諾

　　第四單元 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施

　　一、行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施：

　　一般來(lái)說(shuō)，非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師如果違反職業(yè)道德規(guī)范，通常的制裁措施是取消其理財(cái)規(guī)劃師資格，嚴(yán)重者可能終生無(wú)法再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試，或者終生無(wú)法執(zhí)業(yè)。

　　對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執(zhí)業(yè)、罰款和吊銷(xiāo)執(zhí)照等措施。

　　二、法律責(zé)任：

　　1、民事法律責(zé)任：表現(xiàn)為違約責(zé)任和侵權(quán)責(zé)任

　　2、行政法律責(zé)任：主要表現(xiàn)為罰款、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或停業(yè)整頓等

　　3、刑事法律責(zé)任：是理財(cái)規(guī)劃師的行為觸犯法律后所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任

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