保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定[征求意見稿]

　　為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理，保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，我會(huì)起草了《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見，如有任何建議或意見，請(qǐng)通過以下方式反饋我部：

　?。ㄒ唬╇娮余]箱：law@circ.gov.cn

　?。ǘ┩ㄐ诺刂罚罕本┦形鞒菂^(qū)金融大街15號(hào) 中國(guó)保監(jiān)會(huì)法規(guī)部法規(guī)處 郵編：100140

　?。ㄈ﹤髡妫?10-66011873

　　意見反饋截止日期為2011年5月30日。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)法規(guī)部

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2011年4月27日

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定

（征求意見稿）

　　第一章 總則

　　第一條 為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理，保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員（以下統(tǒng)稱“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員”）、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員（以下統(tǒng)稱“保險(xiǎn)公估從業(yè)人員”）應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的資格條件，取得國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡(jiǎn)稱“《執(zhí)業(yè)證書》”）。

　　第三條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員（以下簡(jiǎn)稱“從業(yè)人員”）實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第四條 從業(yè)人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

　　第二章 從業(yè)資格

　　第五條 從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》。

　　從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格考試以下簡(jiǎn)稱“資格考試”，《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》、《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書》以下簡(jiǎn)稱“《資格證書》”。

　　第六條 報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專及以上學(xué)歷和完全民事行為能力。

　　報(bào)考人員有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請(qǐng)：

　?。ㄒ唬┮蜻`法犯罪被判處刑罰，自刑罰執(zhí)行完畢之日起至報(bào)名之日止未逾五年；

　?。ǘ┮蚱墼p等不誠信行為受非保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大行政處罰未逾三年；

　?。ㄈ┍唤鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿；

　?。ㄋ模┓伞⑿姓ㄒ?guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第七條 參加資格考試的人員，考試成績(jī)合格，且無第六條第二款規(guī)定的情形時(shí)，自申請(qǐng)《資格證書》之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)《資格證書》。

　　第八條 有下列情形之一的，注銷《資格證書》：

　?。ㄒ唬顿Y格證書》被吊銷的；

　?。ǘ顿Y格證書》被依法撤銷的；

　?。ㄈ┓?、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

　　第九條 《資格證書》有下列情形之一的，其持有人可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)手續(xù)：

　?。ㄒ唬┑怯浭马?xiàng)發(fā)生變更的；

　?。ǘp毀影響使用的；

　?。ㄈ┻z失的。

　　第三章 執(zhí)業(yè)管理

　　第十條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為無第六條第二款規(guī)定的情形的從業(yè)人員在中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“信息系統(tǒng)”）中辦理執(zhí)業(yè)登記，并頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》。

　　第十一條 《執(zhí)業(yè)證書》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　?。ㄒ唬秷?zhí)業(yè)證書》名稱及編號(hào)；

　?。ǘ秷?zhí)業(yè)證書》持有人的姓名、性別、身份證件號(hào)碼；

　?。ㄈ顿Y格證書》名稱及編號(hào)；

　?。ㄋ模秷?zhí)業(yè)證書》持有人所在機(jī)構(gòu)名稱；

　?。ㄎ澹I(yè)務(wù)范圍；

　?。┌l(fā)證日期；

　?。ㄆ撸┩对V電話；

　?。ò耍秷?zhí)業(yè)證書》信息的查詢電話、網(wǎng)址。

　　第十二條 《執(zhí)業(yè)證書》自頒發(fā)之日起，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年為無第六條第二款規(guī)定的情形的從業(yè)人員在信息系統(tǒng)中辦理年度審核。

　　第十三條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理《執(zhí)業(yè)證書》，不得有如下行為：

　?。ㄒ唬┫蛭闯钟小顿Y格證書》的人員頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》；

　?。ǘ橐呀?jīng)由其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員頒發(fā)《執(zhí)業(yè)證書》；

　?。ㄈ╊C發(fā)未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的《執(zhí)業(yè)證書》。

　　第十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)不得授權(quán)未持有《資格證書》的人員及本機(jī)構(gòu)《執(zhí)業(yè)證書》的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。

　　第十五條 從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，存在違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，并在信息系統(tǒng)中登記。

　　第十六條 有下列情形之一的，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即收回《執(zhí)業(yè)證書》，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：

　?。ㄒ唬臉I(yè)人員離職的；

　?。ǘ臉I(yè)人員的《資格證書》被注銷的；

　?。ㄈ臉I(yè)人員的《執(zhí)業(yè)證書》未通過年度審核的；

　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)或者從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的；

　　（五）從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的。

　　第十七條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守?？梢宰灾髋嘤?xùn)，也可以根據(jù)實(shí)際，委托其他機(jī)構(gòu)代為培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括業(yè)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)及職業(yè)道德。

　　從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺、認(rèn)真接受培訓(xùn)。

　　第十八條 從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)主動(dòng)出示《執(zhí)業(yè)證書》。

　　第十九條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在其所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。

　　第二十條 任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得扣留或者變相扣留他人的《資格證書》或者《執(zhí)業(yè)證書》。

　　第四章 禁止行為

　　第二十一條 從業(yè)人員不得以個(gè)人名義招攬或者從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。

　　第二十二條 從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他機(jī)構(gòu)及個(gè)人的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂市場(chǎng)秩序。

　　第二十三條 從業(yè)人員不得與非法機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)往來。

　　第二十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得有下列行為：

　?。ㄒ唬┢垓_保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；

　?。ǘ╇[瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

　?。ㄈ┳璧K投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

　?。ㄋ模┙o予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；

　?。ㄎ澹├眯姓?quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；

　?。﹤卧?、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；

　?。ㄆ撸┡灿?、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；

　?。ò耍├脴I(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

　?。ň牛┐ㄍ侗Ｈ?、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金；

　?。ㄊ┬孤对诒ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密。

　　第二十五條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員不得有下列行為：

　?。ㄒ唬┫虮ｋU(xiǎn)合同當(dāng)事人出具虛假或者不公正的保險(xiǎn)公估報(bào)告；

　?。ǘ╇[瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

　?。ㄈ┟坝盟嗣x或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè)；

　?。ㄋ模┐ㄍ侗Ｈ?、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金；

　?。ㄎ澹┚幵煳丛l(fā)生的保險(xiǎn)事故或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險(xiǎn)事故的損失程度等；

　?。├眯姓?quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘、限制投保人訂立保險(xiǎn)公估合同、接受保險(xiǎn)公估結(jié)果，或者限制其他機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；

　?。ㄆ撸┙o予或者承諾給予保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的其他利益；

　?。ò耍┡撟骷?，牟取不正當(dāng)利益；

　?。ň牛┬孤对诒ｋU(xiǎn)公估業(yè)務(wù)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私。

　　第五章 法律責(zé)任

　　第二十六條 報(bào)名參加資格考試的人員，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，不予受理報(bào)名申請(qǐng)或者宣布考試成績(jī)無效；該申請(qǐng)人在一年內(nèi)不得參加資格考試。

　　第二十七條 參加資格考試的人員，違反考試規(guī)則和考試紀(jì)律的，宣布考試成績(jī)無效；該申請(qǐng)人在三年內(nèi)不得參加資格考試。

　　第二十八條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，依法撤銷《資格證書》，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處一萬元以下的罰款；該申請(qǐng)人三年內(nèi)不得申請(qǐng)《資格證書》。

　　第二十九條 代替、組織、協(xié)助或者參與為他人提供資格考試虛假報(bào)名材料或者在資格考試中舞弊、擾亂考場(chǎng)秩序的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，處一萬元以下的罰款。

　　第三十條 偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓或者租借《資格證書》或者《執(zhí)業(yè)證書》的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處三萬元以下的罰款；沒有違法所得的，處一萬元以下的罰款。

　　第三十一條 未取得《資格證書》和《執(zhí)業(yè)證書》的人員從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)其所在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處二萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處二萬元以上十萬元以下的罰款。

　　第三十二條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第十條、第十二條至第十七條、第二十條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處三萬元以下的罰款；沒有違法所得的，處一萬元以下的罰款。

　　第三十三條 從業(yè)人員違反本規(guī)定第十七條至第二十三條規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處三萬元以下的罰款；沒有違法所得的，處一萬元以下的罰款。

　　第三十四條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員有本規(guī)定第二十四條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證。對(duì)該從業(yè)人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷從業(yè)資格。

　　第三十五條 保險(xiǎn)公估從業(yè)人員有本規(guī)定第二十五條規(guī)定行為之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，并處三萬元以下的罰款；沒有違法所得的，處一萬元以下的罰款。對(duì)從業(yè)人員給予警告，并處一萬元以下的罰款。

　　第三十六條 違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

　　第六章 附則

　　第三十七條 本規(guī)定自2011年 月 日起施行。

　　第三十八條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。