2013年經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》習(xí)題班試題:第1章

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　　第一章 金融市場(chǎng)與金融工具

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 2004年5月，中國證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立(　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C.二板市場(chǎng)

　　D.中小企業(yè)板市場(chǎng)

　　2. 某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)，則該公司屬于(　)。

　　A.套期保值者

　　B.套利者

　　C.投機(jī)者

　　D.經(jīng)紀(jì)人

　　3. CDs是銀行業(yè)(　)而創(chuàng)造的金融創(chuàng)新工具。

　　A.規(guī)避利率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.吸引客戶存款

　　C.應(yīng)對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

　　D.逃避金融法規(guī)約束

　　4. 同業(yè)拆借市場(chǎng)的期限最長不得超過(　)。

　　A.1個(gè)月

　　B.3個(gè)月

　　C.6個(gè)月

　　D.1年

　　5. 證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息等于(　)之差。

　　A.購回價(jià)格與買入價(jià)格

　　B.購回價(jià)格與賣出價(jià)格

　　C.證券面值與買入價(jià)格

　　D.證券面值與賣出價(jià)格

　　6. 證券回購協(xié)議實(shí)質(zhì)是(　)。

　　A.信用貸款

　　B.證券買賣行為

　　C.以證券為質(zhì)押品短期借款

　　D.信用借款

　　7. 某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)，則該公司屬于(　)。

　　A.套期保值者

　　B.套利者

　　C.投機(jī)者

　　D.經(jīng)紀(jì)人

　　8. 金融市場(chǎng)最基本的功能是(　)。

　　A.資金積累

　　B.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　C.資源配置

　　D.宏觀調(diào)控

　　9. 在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是(　)。

　　A.期限性與收益性

　　B.風(fēng)險(xiǎn)性與期限性

　　C.期限性與流動(dòng)性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性與收益性

　　10. 金融市場(chǎng)上最活躍的交易者是(　)。

　　A.企業(yè)

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.政府

　　D.中央銀行

　　11. 在金融期權(quán)中，賦予合約買方在未來某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以固定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫(　)。

　　A.看漲期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)

　　D.美式期權(quán)

　　12. 交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是按照事先約定的幣種、金額、匯率、交割時(shí)間、地點(diǎn)等交易條件，到約定時(shí)期才進(jìn)行實(shí)際交割，這種外匯交易方式是(　)。

　　A.遠(yuǎn)期外匯交易

　　B.掉期交易

　　C.即期外匯交易

　　D.回購交易

　　13. 銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證是(　)。

　　A.政府債券

　　B.回購協(xié)議

　　C.商業(yè)票據(jù)

　　D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　14. 直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的區(qū)別在于(　)。

　　A.是否存在中介機(jī)構(gòu)

　　B.中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)

　　C.是否存在固定的交易場(chǎng)所

　　D.是否存在完善的交易程序

　　15. 在金融市場(chǎng)中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體的是(　)。

　　A.家庭

　　B.企業(yè)

　　C.中央銀行

　　D.政府

　　16. 對(duì)于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是(　)。

　　A.市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格

　　B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格

　　C.市場(chǎng)價(jià)格上漲

　　D.市場(chǎng)價(jià)格下跌

　　17. (　)是指已在或獲準(zhǔn)在上海證券交易所、深圳證券交易所流通的且以人民幣為計(jì)價(jià)幣種的股票。

　　A.F股

　　B.H股

　　C.B股

　　D.A股

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 匯票按出票人不同可分為(　)。

　　A.銀行匯票

　　B.商業(yè)匯票

　　C.記名匯票

　　D.現(xiàn)金匯票

　　E.定額匯票

　　2. 貨幣市場(chǎng)主要包括(　)。

　　A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B.票據(jù)市場(chǎng)

　　C.債券市場(chǎng)

　　D.證券回購市場(chǎng)

　　E.外匯市場(chǎng)

　　3. 金融市場(chǎng)最基本的要素是(　)。

　　A.金融市場(chǎng)中介

　　B.金融市場(chǎng)主體

　　C.金融市場(chǎng)范圍

　　D.金融市場(chǎng)價(jià)格

　　E.金融市場(chǎng)客體

　　4. 金融工具的性質(zhì)有(　)。

　　A.期限性

　　B.安全性

　　C.風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.收益性

　　E.流動(dòng)性

　　5. 作為一種投資工具，投資基金的特點(diǎn)是(　)。

　　A.集中投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.集合投資，降低成本

　　C.投資對(duì)象單一

　　D.分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)

　　E.專業(yè)化管理

　　6. 與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)是(　)。

　　A.不記名并可轉(zhuǎn)讓流通

　　B.面額不固定且為大額

　　C.不可提前支取

　　D.利率一般高于同期限的定期存款利率

　　E.利率是固定的

　　7. 目前最為常見的金融衍生品有(　)。

　　A.金融遠(yuǎn)期

　　B.金融期貨

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　E.可轉(zhuǎn)換債券

　　8. 根據(jù)利息支付方式的不同，債券分為(　)。

　　A.付息債券

　　B.零息債券

　　C.信用債券

　　D.一次還本付息債券

　　E.貼息債券

　　9. 貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般都具有(　)等特點(diǎn)。

　　A.期限短

　　B.期限長

　　C.流動(dòng)性高

　　D.流動(dòng)性低

　　E.利率敏感

　　10. 金融市場(chǎng)的功能包括(　)。

　　A.資金積聚功能

　　B.宏觀調(diào)控功能

　　C.交易功能

　　D.風(fēng)險(xiǎn)消除功能

　　E.資源配置功能

　　11. 金融市場(chǎng)的類型按交易中介可以劃分(　)。

　　A.直接金融市場(chǎng)

　　B.間接金融市場(chǎng)

　　C.發(fā)行市場(chǎng)

　　D.流通市場(chǎng)

　　E.有形市場(chǎng)

　　12. 金融工具的風(fēng)險(xiǎn)一般來源于(　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　13. 按期限不同，金融工具可分為(　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)工具

　　B.資本市場(chǎng)工具

　　C.原生市場(chǎng)工具

　　D.衍生市場(chǎng)工具

　　E.流通市場(chǎng)工具

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1

　　[答案]：D

　　[解析]：2004年5月，中國證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板市場(chǎng)。參見教材P14

　　2

　　[答案]：A

　　[解析]：本題考查對(duì)套期保值者概念的理解。套期保值者又稱風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P10

　　3

　　[答案]：D

　　[解析]：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單(CDs)產(chǎn)生于美國，由花旗銀行首先推出，是銀行業(yè)為逃避金融法規(guī)約束而創(chuàng)造的金融創(chuàng)新工具。參見教材P7

　　4

　　[答案]：D

　　[解析]：同業(yè)拆借市場(chǎng)的期限最長不得超過一年。參見教材P5

　　5

　　[答案]：B

　　[解析]：本題考查對(duì)證券回購概念的理解。證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。證券的賣方以一定數(shù)量的證券為抵押進(jìn)行短期借款，條件是在規(guī)定期限內(nèi)再購回證券，且購回價(jià)格高于賣出價(jià)格，兩者的差額即為借款的利息。參見教材P6

　　6

　　[答案]：C

　　[解析]：證券回購是一種證券買賣，但實(shí)際上它是一筆以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。參見教材P6

　　7

　　[答案]：A

　　[解析]：本題考查對(duì)套期保值者概念的理解。套期保值者又稱風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。

　　參見教材P10

　　8

　　[答案]：A

　　[解析]：本題考查金融市場(chǎng)最基本的功能。金融市場(chǎng)最基本的功能就是將眾多分散的小額資金匯集為能供社會(huì)再生產(chǎn)使用的大額資金的集合。也就是資金積聚功能。

　　參見教材P4

　　9

　　[答案]：C

　　[解析]：本題考查金融工具的性質(zhì)。一般而言，金融工具的期限性與收益性、風(fēng)險(xiǎn)性成正比，與流動(dòng)性成反比。

　　參見教材P2

　　10

　　[答案]：B

　　[解析]：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者。參見教材P1

　　11

　　[答案]：C

　　[解析]：看跌期權(quán)的買方有權(quán)在某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以確定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)。參見教材P11

　　12

　　[答案]：A

　　[解析]：本題考查遠(yuǎn)期外匯交易的概念。參見教材P9

　　13

　　[答案]：D

　　[解析]：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是指銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。參見教材P7

　　14

　　[答案]：B

　　[解析]：直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的區(qū)別在于中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)。參見教材P3

　　15

　　[答案]：B

　　[解析]：企業(yè)是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金需求者和供給者。此外，企業(yè)還是金融衍生品市場(chǎng)上重要的套期保值主體。參見教材P1

　　16

　　[答案]：B

　　[解析]：本題考查對(duì)看漲期權(quán)知識(shí)的理解。對(duì)于看漲期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)行使期權(quán)，取得收益。參見教材P11

　　17

　　[答案]：D

　　[解析]：本題考查A股的概念。參見教材P14

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1

　　[答案]：AB

　　[解析]：匯票按出票人不同可分為銀行匯票和商業(yè)匯票。參見教材P13

　　2

　　[答案]：ABD

　　[解析]：貨幣市場(chǎng)是交易期限在1年以內(nèi)的資金流通與交易的市場(chǎng)，主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、證券回購市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。參見教材P5

　　3

　　[答案]：BE

　　[解析]：金融市場(chǎng)主體和金融市場(chǎng)客體是構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本的要素，是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。參見教材P3

　　4

　　[答案]：ACDE

　　[解析]：金融工具的性質(zhì)有期限性、流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性。參見教材P2

　　5

　　[答案]：BDE

　　[解析]：投資基金有以下特征

　　(1)集合投資，降低成本。(2)分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(3)專業(yè)化管理。參見教材P8

　　6

　　[答案]：ACD

　　[解析]：本題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)。與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)

　　(1)不記名，且可在市場(chǎng)上流通并轉(zhuǎn)讓。(2)一般面額固定且較大。(3)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，只能在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。(4)利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，一般高于同期限的定期存款利率。

　　7

　　[答案]：ABCD

　　[解析]：目前最為常見的金融衍生品有：遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換和信用衍生品。參見教材P10

　　8

　　[答案]：ABDE

　　[解析]：根據(jù)利息支付方式的不同，債券分為付息債券、零息債券、一次還本付息債券和貼息債券。參見教材P7

　　9

　　[答案]：ACE

　　[解析]：貨幣市場(chǎng)中交易的工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。參見教材P5

　　10

　　[答案]：ABCE

　　[解析]：金融市場(chǎng)的功能包括：資金積聚功能、財(cái)富功能、風(fēng)險(xiǎn)分散功能、交易功能、資源配置功能、反映功能、宏觀調(diào)控功能。參見教材P4―5

　　11

　　[答案]：AB

　　[解析]：金融市場(chǎng)的類型按交易中介可以劃分為直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)。參見教材P3

　　12

　　[答案]：AE

　　[解析]：金融工具的風(fēng)險(xiǎn)一般來源于兩方面：信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P2

　　13

　　[答案]：AB

　　[解析]：按期限不同，金融工具可分為貨幣市場(chǎng)工具和資本市場(chǎng)工具。參見教材P2