2013年三級理財規(guī)劃師專業(yè)技能復(fù)習(xí)（11）

　　第五章：投資規(guī)劃

　　鑒定要點：

　　1、投資與投資規(guī)則 投資規(guī)劃與理財規(guī)劃

　　2、投資規(guī)劃準(zhǔn)備工作及投資規(guī)劃的流程

　　3、掌握客戶信息。

　　4、金融產(chǎn)品定價的一般原理及投資原理

　　5、股票投資，固定收益?zhèn)?基金 信托 外匯 銀行理財產(chǎn)品

　　第一節(jié)：投資規(guī)劃概述

　　知識要求：

　　一、投資規(guī)劃

　　1、投資與投資規(guī)則

　　2、投資規(guī)劃與理財規(guī)劃

　　二、投資規(guī)劃準(zhǔn)備工作

　　1、樹立并協(xié)助客戶建立正確的投資觀念

　　2、熟悉所有已經(jīng)收集整理的客戶信息以及整體理財規(guī)劃狀況

　　3、分析預(yù)測宏觀經(jīng)濟形勢

　　三、投資規(guī)劃流程

　　1、客戶分析

　　2、資產(chǎn)配置

　　3、證券選擇

　　4、投資實施

　　5、投資評價

　　第二節(jié)：收集客戶信息

　　知識要求：

　　一、客戶基本信息

　　二、與投資規(guī)劃密切相關(guān)的客戶信息

　　1、反映客戶現(xiàn)有投資組合的信息

　　2、反映客戶風(fēng)險偏好的信息

　　3、反映客戶家庭預(yù)期收入情況的信息

　　4、反映客戶投資目標(biāo)的各項相關(guān)信息

　　工作要求：

　　工作準(zhǔn)備：

　　工作程序：

　　第一步 與客戶交流，向客戶闡述正確的投資觀念以及進行投資規(guī)劃的意義，并向客戶介紹制定投資規(guī)劃所需的準(zhǔn)備工作。

　　第二步 收集客戶現(xiàn)有投資組合的信息

　　第三步 收集客戶的風(fēng)險偏好信息

　　第四步 收集客戶家庭預(yù)期收入信息

　　第五步 收集客戶各項投資目標(biāo)的相關(guān)信息

　　第六步 進一步與客戶溝通，對存有疑問的地方向客戶核對所做問卷與調(diào)查表上的相關(guān)情況，確保信息的完整性和真實性

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