2013年三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)技能復(fù)習(xí)（12）

　　第三節(jié) 提供咨詢服務(wù)

　　第一單元 金融產(chǎn)品定價(jià)的一般原理

　　一、貨幣的時(shí)間價(jià)值：

　　1、概念：

　　是指在不考慮通貨膨脹和風(fēng)險(xiǎn)性因素的情況下，作為資本使用的貨幣在其運(yùn)用的過(guò)程中隨時(shí)間的推移而帶來(lái)的一部分增值。

　　2、貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算

　　3、貨幣時(shí)間價(jià)值與投資決策

　　(1)考慮貨幣時(shí)間價(jià)值與不考慮貨幣時(shí)間價(jià)值的差異

　　(2)貨幣時(shí)間價(jià)值的不同對(duì)同一項(xiàng)投資的影響

　　二、金融產(chǎn)品定價(jià)的原理

　　第二單元 股票投資

　　一、(2006年11月第76題關(guān)于股票的分類什么是B股)股票的基本概念

　　1、定義：

　　是一種有價(jià)證券，是股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人公開(kāi)發(fā)行的，代表持有人對(duì)公司的所有權(quán)，并根據(jù)所持有的股份數(shù)依法享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的可轉(zhuǎn)讓的書(shū)面憑證。

　　2、性質(zhì)：

　　(1)是反映財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)憑證

　　(2)是證明股東權(quán)的法律憑證

　　(3)是投資行為的法律憑證

　　3、分類

　　4、股票交易市場(chǎng)

　　5、股票價(jià)格指數(shù)

　　二、股票投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)

　　1、投資收益率

　　2、期望收益率

　　3、風(fēng)險(xiǎn)度量

　　三、股票價(jià)值評(píng)估：通常的方法是市盈率方法

　　四、基本證券交易規(guī)則

　　1、交易時(shí)間與競(jìng)價(jià)方式

　　2、新股的發(fā)行。申購(gòu)與配股

　　3、股票的除權(quán)與除息

　　4、掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌

　　5、股票交易的相關(guān)費(fèi)用

　　6、ST與PT

　　五、股票的投資分析與投資程序

　　1、股票投資分析方法：

　　(1)基本面分析

　　(2)技術(shù)分析方法

　　(3)效率市場(chǎng)法

　　2、股票投資程序

　　(1)開(kāi)立證券投資賬戶

　　(2)選擇證券經(jīng)紀(jì)商，簽訂證券買賣協(xié)議，開(kāi)立證券交易結(jié)算資金賬戶

　　(3)存入資金，實(shí)施投資計(jì)劃

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