2013年三級理財規(guī)劃師專業(yè)技能復(fù)習（17）
更新時間：2013-07-16 22:11:30
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摘要 理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力復(fù)習重點
第六章 退休養(yǎng)老保險
鑒定要點:
1.退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念及退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性。
2.養(yǎng)老保險的基本知識及我國現(xiàn)階段的養(yǎng)老保險制度
3.企業(yè)年金的基本知識
4.商業(yè)養(yǎng)老保險的基本知識
第一節(jié) 收集客戶信息
知識要求：
一、退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念：是為了保證客戶在將來有一個自立，尊嚴，高品質(zhì)的退休生活，而從現(xiàn)在開始積極實施的理財方案。
二、退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性。
1、預(yù)期壽命短的延長
2、提前退休
3、社會保障與養(yǎng)老資金緊張
4、其他不確定的因素：比如通貨膨脹，市場利率波動，個人和家庭成員的健康狀況，醫(yī)療保險制度的變化等。
總的來說：退休養(yǎng)老規(guī)劃在我國包括利用社會保障的計劃，利用企業(yè)年金計劃，以及購買人壽保險公司推出的年金產(chǎn)品等手段。
工作程序要求：
第一步：對信息進行分類.
第二步：對客戶個人信息的收集與整理
更多信息請訪問：理財規(guī)劃師頻道 理財規(guī)劃師論壇
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