三級理財規(guī)劃師考試?？贾R點：理財規(guī)劃的原則
更新時間：2013-08-29 18:59:57
來源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
理財規(guī)劃師報名、考試、查分時間 免費短信提醒
摘要 環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為大家提供三級理財規(guī)劃師考試?？贾R點系列復習資料，供大家參考之用，詳見下文
理財規(guī)劃的原則
(一)通觀全盤，整體規(guī)劃
綜合性規(guī)劃：現(xiàn)金、消費、投資、稅收、退休、風險管理、遺產(chǎn)等整體性解決方案
(二)客戶家庭類型不同，核心策略不同
青年家庭風險承受力強--進攻型策略
中年家庭風險承受能力中等--攻守兼?zhèn)?/P>
老年家庭風險承受能力較低--防守型
(三)建立現(xiàn)金保障
日常生活覆蓋儲備：失去勞動能力或失業(yè)或失去收入來源，保障家庭生活
意外現(xiàn)金儲備：為應對客戶疾病、災難、犯罪、突發(fā)事件等的準備
家族支援現(xiàn)金儲備：家族親友的重大緊急支援準備
(四)風險管理優(yōu)先于追求收益
理財規(guī)劃首先應考慮的因素是風險，而非收益
保值是增值的前提
(五)消費、投資與收入相匹配
消費和投資規(guī)模與收入相匹配
投資和消費支出安排與現(xiàn)金流狀況相匹配
(六)開源與節(jié)流并舉
開展第二職業(yè) 賺取投資收益
(七)未雨綢繆，早作規(guī)劃
更多信息請訪問：理財規(guī)劃師頻道 理財規(guī)劃師論壇
編輯推薦
最新資訊
- 理財規(guī)劃師告訴你理財為什么要趁早2019-09-25
- 理財規(guī)劃師考試專業(yè)能力備考：可保利益原則2019-09-23
- 理財規(guī)劃師考試知識點：風險管理效果評價2019-09-07
- 理財規(guī)劃師考試基礎(chǔ)知識點復習：實施理財規(guī)劃方案2019-09-06
- 理財規(guī)劃師考試輔導：風險管理效果評價2019-09-06
- 理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識復習：確定客戶理財目標2019-09-05
- 理財規(guī)劃師考試知識點：分項理財規(guī)劃2019-09-05
- 理財規(guī)劃師考試備考：如何提高學習效率2019-09-04
- 理財規(guī)劃師考點復習：國際金融2019-09-03
- 理財規(guī)劃師基礎(chǔ)能力考點梳理：第1章2019-09-03
打卡人數(shù)
