2015經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》章節(jié)習(xí)題(3)

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2015經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》章節(jié)習(xí)題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.在各類金融機(jī)構(gòu)中，最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.投資銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.證券公司

　　D.中央銀行

　　2.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)國(guó)家的金融穩(wěn)定，防范和化解(　　)。

　　A.銀行風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　3.金融租賃公司屬于(　　)。

　　A.非金融機(jī)構(gòu)

　　B.非銀行類金融機(jī)構(gòu)

　　C.政策性金融機(jī)構(gòu)

　　D.投資性金融機(jī)構(gòu)

　　4.我國(guó)小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的(　　)。

　　A.50%

　　B.75%

　　C.100%

　　D.125%

　　5.金融機(jī)構(gòu)之所以被稱為金融企業(yè)，是因?yàn)樗?jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是(　　)。

　　A.存款

　　B.貨幣資金

　　C.資本

　　D.有價(jià)證券

　　6.1999年7月以后，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，目前我國(guó)的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是(　　)。

　　A.承銷

　　B.發(fā)行

　　C.自營(yíng)買(mǎi)賣

　　D.交易中介

　　7.金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能是(　　)。

　　A.信用中介

　　B.支付中介

　　C.金融服務(wù)

　　D.創(chuàng)造信用工具

　　8.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系通常是以(　　)為核心。

　　A.投資銀行

　　B.中央銀行

　　C.商業(yè)銀行

　　D.證券公司

　　9.實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度的典型國(guó)家和地區(qū)是(　　)。

　　A.英國(guó)

　　B.韓國(guó)

　　C.美國(guó)

　　D.新加坡

　　10.目前唯一沒(méi)有資本金的中央銀行是(　　)的中央銀行。

　　A.中國(guó)中國(guó)香港

　　B.新加坡

　　C.韓國(guó)

　　D.德國(guó)

　　11.目前，中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式是(　　)。

　　A.全部資本為國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)

　　B.國(guó)家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)

　　C.資本為多國(guó)共有的資本結(jié)構(gòu)

　　D.全部資本非國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)

　　12.以下哪個(gè)國(guó)家的商業(yè)銀行實(shí)行單一銀行制度(　　)。

　　A.英國(guó)

　　B.德國(guó)

　　C.日本

　　D.美國(guó)

　　13.以下不屬于政策性金融機(jī)構(gòu)職能的是(　　)。

　　A.倡導(dǎo)性職能

　　B.選擇性職能

　　C.服務(wù)性職能

　　D.監(jiān)督性職能

　　14.證券登記結(jié)算公司的具體職能是(　　)。

　　A.推銷政府債券、企業(yè)債券和股票

　　B.參與企業(yè)收購(gòu)、兼并

　　C.對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交易和過(guò)戶

　　D.為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施

　　15.信托是隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是(　　)。

　　A.項(xiàng)目融資

　　B.吸收存款，融通資金

　　C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)放貸款

　　D.受人之托，代人理財(cái)

　　16.國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)與國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系是(　　)。

　　A.上級(jí)與下級(jí)的關(guān)系

　　B.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

　　C.指導(dǎo)與被指導(dǎo)的關(guān)系

　　D.領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系

　　17.中國(guó)人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是(　　)。

　　A.對(duì)政府貸款

　　B.再貸款

　　C.經(jīng)理國(guó)庫(kù)

　　D.再貼現(xiàn)

　　18.由某一集團(tuán)成立持股公司，由該公司控制或收購(gòu)兩家以上的若干銀行的組織制度是(　　)。

　　A.分支銀行制度

　　B.連鎖銀行制度

　　C.單一銀行制度

　　D.持股公司制度

　　19.我國(guó)對(duì)信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　20.20世紀(jì)90年代末，一些發(fā)達(dá)國(guó)家轉(zhuǎn)向了(　　)監(jiān)管體制。

　　A.集中統(tǒng)一

　　B.分業(yè)監(jiān)管

　　C.不完全集中統(tǒng)一

　　D.完全不集中統(tǒng)一

　　21.在特定時(shí)期，我國(guó)政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門(mén)收購(gòu)和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.銀監(jiān)會(huì)

　　B.保監(jiān)會(huì)

　　C.金融租賃公司

　　D.金融資產(chǎn)管理公司

　　22.具有規(guī)模效益高、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，但會(huì)加速銀行的壟斷與集中等特點(diǎn)的商業(yè)銀行組織制度是(　　)制度。

　　A.單一銀行

　　B.持股公司

　　C.連鎖銀行

　　D.分支銀行

　　23.目前我國(guó)上海和深圳證券交易所實(shí)行(　　)交割方式完成清算交易。

　　A.T+2

　　B.T+0

　　C.T+1

　　D.T+3

　　24.下列關(guān)于村鎮(zhèn)銀行的表述錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.村鎮(zhèn)銀行主要業(yè)務(wù)為支農(nóng)支小

　　B.發(fā)起人或出資人中應(yīng)至少有一家銀行隸屬金融機(jī)構(gòu)

　　C.在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立的，其注冊(cè)資本不低于150萬(wàn)元人民幣

　　D.在縣(市)設(shè)立的，注冊(cè)資本不低于300萬(wàn)元人民幣

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.按照融資方式的不同，金融機(jī)構(gòu)可以分為(　　)。

　　A.政策性金融機(jī)構(gòu)

　　B.商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)

　　C.直接金融機(jī)構(gòu)

　　D.間接金融機(jī)構(gòu)

　　E.金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　2.投資基金的優(yōu)勢(shì)是(　　)。

　　A.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.老師理財(cái)

　　C.規(guī)模經(jīng)濟(jì)

　　D.社會(huì)效益

　　E.投資組合

　　3.存款性金融機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　　A.投資銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.儲(chǔ)蓄銀行

　　D.信用合作社

　　E.保險(xiǎn)公司

　　4.金融機(jī)構(gòu)的主要職能是(　　)。

　　A.信用中介

　　B.支付中介

　　C.創(chuàng)造信用工具

　　D.將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本

　　E.制定金融政策

　　5.信用合作社的資金主要來(lái)源于(　　)。

　　A.財(cái)政撥款

　　B.社員繳納的股金

　　C.財(cái)政補(bǔ)貼

　　D.存入的存款

　　E.發(fā)行債券

　　6.由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.財(cái)務(wù)公司

　　B.金融資產(chǎn)管理公司

　　C.政策性銀行

　　D.證券公司

　　E.農(nóng)村信用社

　　7.分業(yè)監(jiān)管體制的缺陷是(　　)。

　　A.監(jiān)管成本高

　　B.缺乏金融監(jiān)管的競(jìng)爭(zhēng)性

　　C.容易導(dǎo)致金融監(jiān)管的官僚主義

　　D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空

　　E.監(jiān)管效率高

　　8.住房政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源主要是(　　)。

　　A.發(fā)行股票

　　B.發(fā)行債券

　　C.養(yǎng)老基金

　　D.政府出資

　　E.吸收住房?jī)?chǔ)蓄存款

　　9.中央銀行的組織形式包括以下類型(　　)。

　　A.一元式中央銀行制度

　　B.二元式中央銀行制度

　　C.跨國(guó)的中央銀行制度

　　D.三元式中央銀行制度

　　E.準(zhǔn)中央銀行制度

　　10.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括(　　)。

　　A.推銷政府債券

　　B.推銷企業(yè)債券

　　C.推銷股票

　　D.充當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)

　　E.辦理資金清算服務(wù)

　　11.分支銀行制度的優(yōu)點(diǎn)主要表現(xiàn)在(　　)。

　　A.加速銀行的壟斷和集中

　　B.競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)

　　C.易于管理

　　D.規(guī)模效益高

　　E.降低營(yíng)業(yè)成本

　　12.政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是(　　)。

　　A.政策性原則

　　B.財(cái)政性原則

　　C.安全性原則

　　D.盈利性原則

　　E.保本微利原則

　　13.中國(guó)人民銀行履行的職能包括(　　)。

　　A.防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

　　B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C.向各級(jí)政府部門(mén)提供貸款

　　D.承擔(dān)最后貸款人職責(zé)

　　E.包銷國(guó)債

　　14.根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來(lái)源主要包括(　　)。

　　A.吸收儲(chǔ)蓄存款

　　B.股東繳納的資本金

　　C.從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金

　　D.買(mǎi)賣政府債券

　　E.捐贈(zèng)資金

　　15.以下對(duì)國(guó)家和民間股份混合所有的中央銀行資本結(jié)構(gòu)的表述中，正確的是(　　)。

　　A.國(guó)家擁有中央銀行的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)和決策權(quán)

　　B.私人股東只具有分紅的權(quán)利

　　C.私人股份對(duì)中央銀行的決策一般沒(méi)有影響

　　D.采取這種央行資本結(jié)構(gòu)的國(guó)家有日本、墨西哥

　　E.它是中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式

　　16.下列關(guān)于小額貸款公司的表述正確的有(　　)。

　　A.小額貸款公司不能對(duì)外投資

　　B.小額貸款公司不能設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

　　C.小額貸款公司可以跨業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

　　D.小額貸款公司不吸收公共存款

　　E.小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金等

　　參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.B

　　【解析】本題考查問(wèn)接金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)知識(shí)。商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。

　　2.D

　　【解析】中國(guó)人民銀行的職責(zé)之一就是：防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定。本題要求考生正確理解和記憶中國(guó)人民銀行的職責(zé)。

　　3.B

　　【解析】金融租賃公司屬于其他金融機(jī)構(gòu)，它本身是金融機(jī)構(gòu)，但又不同于銀行類的金融機(jī)構(gòu)，所以，將金融租賃公司劃入非銀行類金融機(jī)構(gòu)。

　　4.A

　　【解析】本題考查小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的50%。

　　5.B

　　【解析】金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣資金。

　　6.D

　　【解析】本題考查經(jīng)紀(jì)類證券公司所能從事的證券業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)類證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，即它只能充當(dāng)證券交易的中介，不得從事證券的承銷和自營(yíng)買(mǎi)賣業(yè)務(wù)。

　　7.A

　　【解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)的職能。信用中介是金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能。

　　8.B

　　【解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)體系的核心?，F(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系通常是以中央銀行為核心，由以經(jīng)營(yíng)信貸業(yè)務(wù)為主的銀行和以提供各類融資服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，以及相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同構(gòu)成的系統(tǒng)。

　　9.D

　　【解析】本題考查準(zhǔn)中央銀行制度的相關(guān)內(nèi)容。實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度的典型國(guó)家和地區(qū)是新加坡、中國(guó)中國(guó)香港特別行政區(qū)以及利比里亞、萊索托、斯威士蘭等發(fā)展中國(guó)家。

　　10.C

　　【解析】本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。韓國(guó)的中央銀行是目前唯一沒(méi)有資本金的中央銀行。

　　11.A

　　【解析】本題考查中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。全部資本為國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)形式成為中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。

　　12.D

　　【解析】本題考查商業(yè)銀行的組織制度。實(shí)行單一銀行制度在美國(guó)比較典型。

　　13.D

　　【解析】本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的職能。

　　14.C

　　【解析】本題考查證券登記結(jié)算公司的具體職能。證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交易和過(guò)戶，使買(mǎi)入者得到證券，賣出者得到資金。

　　15.D

　　品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種財(cái)產(chǎn)管理制度，其本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”。

　　16.B

　　【解析】本題考查國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)與國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系。國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)與國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系。

　　17.C

　　【解析】本題考查中國(guó)人民銀行的性質(zhì)。中國(guó)人民銀行作為政府的銀行，代表政府管理全國(guó)的金融機(jī)構(gòu)和金融活動(dòng)，經(jīng)理國(guó)庫(kù)。

　　18.D

　　【解析】本題考查持股公司制度的概念。

　　19.D

　　【解析】本題考查中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的性質(zhì)。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)單位，它根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)管商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。

　　20.A

　　【解析】本題考查金融監(jiān)管制度的相關(guān)知識(shí)。20世紀(jì)90年代末，英國(guó)、日本等國(guó)的金融監(jiān)管逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榧斜O(jiān)管模式。

　　21.D

　　【解析】本題考查金融資產(chǎn)管理公司的概念。

　　22.D

　　【解析】本題考查商業(yè)銀行分支銀行制度的特點(diǎn)。分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，亦兼有其優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)主要表現(xiàn)在：規(guī)模效益高、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng);缺點(diǎn)主要表現(xiàn)在：加速銀行的壟斷和集中。

　　23.C

　　【解析】目前我國(guó)上海和深圳證券交易所實(shí)行T+1交割方式完成清算交易。

　　24.C

　　【解析】本題考查村鎮(zhèn)銀行的相關(guān)知識(shí)。選項(xiàng)C錯(cuò)誤，村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立的，其注冊(cè)資本不低于100萬(wàn)元人民幣。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.CD

　　【解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)的分類。按照融資方式的不同，金融機(jī)構(gòu)可以分為直接金融機(jī)構(gòu)和間接金融機(jī)構(gòu)。

　　2.ABCE

　　【解析】投資基金的優(yōu)勢(shì)是投資組合、分散風(fēng)險(xiǎn)、老師理財(cái)、規(guī)模經(jīng)濟(jì)。

　　3.BCD

　　【解析】存款性金融機(jī)構(gòu)包括：商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行、信用合作社。

　　4.ABCD

　　【解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)的職能。

　　5.BD

　　【解析】本題考查信用合作社的資金來(lái)源。信用合作社的資金主要來(lái)源于社員繳納的股金和存入的存款。

　　6.ABCE

　　【解析】本題考查銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管對(duì)象。銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)管商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。

　　7.AD

　　【解析】本題考查分業(yè)監(jiān)管體制的缺點(diǎn)。分業(yè)監(jiān)管體制具有分工明確、不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間存在競(jìng)爭(zhēng)性、監(jiān)管效率高等優(yōu)點(diǎn)。同時(shí)也存在由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)多，使得監(jiān)管成本較高、機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)困難、容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問(wèn)題等缺陷。

　　8.BDE

　　【解析】本題考查住房政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源。住房政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源主要有政府出資、發(fā)行債券、吸收住房?jī)?chǔ)蓄存款等。

　　9.ABCE

　　【解析】本題考查中央銀行的組織形式類型。

　　10.ABCD

　　【解析】本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。推銷政府債券、企業(yè)債券和股票，代理買(mǎi)賣和自營(yíng)買(mǎi)賣已上市流通的各類有價(jià)證券，參與企業(yè)收購(gòu)、兼并，充當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)等是證券公司的主要職能定位。

　　11.BCD

　　【解析】本題考查分支銀行制度的優(yōu)點(diǎn)。注意結(jié)合單一銀行制度的優(yōu)缺點(diǎn)進(jìn)行比較記憶。

　　12.ACE

　　【解析】本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則。政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是：政策性原則、安全性原則、保本微利原則。

　　13.ABD

　　【解析】本題考查中國(guó)人民銀行履行的職能。

　　14.BCE

　　【解析】本題考查小額貸款公司的資金來(lái)源。

　　15.ABCD

　　【解析】本題考查國(guó)家和民間股份混合所有的中央銀行資本結(jié)構(gòu)的相關(guān)知識(shí)。

　　16.ABDE

　　【解析】本題考查小額貸款公司的相關(guān)知識(shí)。小額貸款公司不能對(duì)外投資，不能設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，不能跨業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。

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