熊市調(diào)整和投資基金的方法
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“熊市調(diào)整和投資基金的方法”的新聞,為考生發(fā)布理財(cái)規(guī)劃師考試的備考經(jīng)驗(yàn),希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí),預(yù)祝大家能順利通過考試。熊市調(diào)整和投資基金的方法的具體內(nèi)容如下:
1、對于家庭金融資產(chǎn)絕大部分都配置成高風(fēng)險的股票型基金,現(xiàn)金類資產(chǎn)儲備不足,比如面臨孩子教育金需求等等,這樣的投資者,需要將部分高風(fēng)險基金贖回或先轉(zhuǎn)換成貨幣市場基金。
2、巧用基金轉(zhuǎn)換:基金持有人可根據(jù)家庭投資期限、家庭成員風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力對現(xiàn)有基金適當(dāng)進(jìn)行調(diào)整,比如說,經(jīng)過資本市場牛、熊輪回的考驗(yàn),在投資實(shí)踐中證實(shí)了自己風(fēng)險屬性屬于保守型的,而基金組合不符合風(fēng)險屬性,則可把部分高風(fēng)險股票型基金轉(zhuǎn)換成風(fēng)險較低的債券型基金等,調(diào)整基金組合配置。
3、基金組合投資:熊市應(yīng)把控制風(fēng)險、規(guī)避損失放在首位,穩(wěn)健型基金組合更重要,舉個例子,比如一個進(jìn)取型投資者,牛市初期可保持70%甚至以上股票型基金倉位,而在市場轉(zhuǎn)向熊市階段,倉位甚至可以控制30%以下。這需要理財(cái)師有豐富的投資經(jīng)驗(yàn),對市場把握較好,才能對客戶資產(chǎn)進(jìn)行合理配置。
4、基金定投:對于工作比較繁忙、每月有穩(wěn)定結(jié)余的工薪階層,在證券市場大幅下跌、風(fēng)險釋放之后,選擇一個相對的低點(diǎn),開始采取基金定投方式,為將來養(yǎng)老、孩子教育等積累金融資產(chǎn),這種懶人理財(cái)方式,比較適合普通工薪階層。
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