2017經(jīng)濟(jì)師章節(jié)考點(diǎn)預(yù)習(xí)練習(xí)金融風(fēng)險(xiǎn)

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　　第十八章 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 證券業(yè)交易的基本金融風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)　　B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)　　D.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　2. 金融參與者由于資產(chǎn)流動性降低而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)　　B.流動性風(fēng)險(xiǎn)　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　3. 1997年亞洲金融危機(jī)屬于(　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)　　B.貨幣危機(jī)　　C.流動性危機(jī)　　D.綜合性危機(jī)

　　4. 如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長”會導(dǎo)致的危機(jī)屬于(　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)　　B.貨幣危機(jī)　　C.流動性危機(jī)　　D.綜合性危機(jī)

　　5. 2007年春季出現(xiàn)的次貸危機(jī)開始于(　)。

　　A.英國　　B.美國　　C.歐盟　　D.日本

　　6. 源于20世紀(jì)30年代美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并且一直到20世紀(jì)60年代都是被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)監(jiān)管的正統(tǒng)理論是(　)。

　　A.保護(hù)債權(quán)論　　B.公共利益論　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論　　D.市場失靈理論

　　7. 公共利益論認(rèn)為(　)可以作為公共利益的代表來實(shí)施管制以克服市場缺陷。

　　A.市場　　B.政府　　C.企業(yè)　　D.中央銀行

　　8. 源于“金融不穩(wěn)定假說”的理論是(　)。

　　A.公共利益論　　B.保護(hù)債權(quán)論　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論　　D.金融全球化理論

　　9. 我國實(shí)行的監(jiān)管體制是(　)。

　　A.綜合監(jiān)管體制　　B.混合監(jiān)管體制　　C.分業(yè)監(jiān)管體制　　D.分部分監(jiān)管體制

　　10. 在我國新的監(jiān)管體制中發(fā)揮獨(dú)特作用的機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.中國人民銀行　　B.證監(jiān)會　　C.銀監(jiān)會　　D.國資委

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有(　)。

　　A.確定性　　B.相關(guān)性　　C.高杠桿性　　D.傳染性　　E.不確定性

　　2. 國際金融危機(jī)的類型十分復(fù)雜，具體可分為(　)。

　　A.貨幣危機(jī)　　B.債務(wù)危機(jī)　　C.流動性危機(jī)　　D.管理危機(jī)　　E.綜合性金融危機(jī)

　　3. 綜合性金融危機(jī)可分為(　)

　　A.外部綜合性金融危機(jī)　　B.內(nèi)部綜合性金融危機(jī)　　C.國內(nèi)綜合性金融危機(jī)

　　D.國外綜合性金融危機(jī)　　E.市場綜合性金融危機(jī)

　　4. 2007年出現(xiàn)的次貸危機(jī)大致經(jīng)歷的階段有(　)。

　　A.債務(wù)危機(jī)　　B.貨幣危機(jī)　　C.市場危機(jī)　　D.信用危機(jī)　　E.流動性危機(jī)

　　5. 下列屬于核心資本的是(　)。

　　A.普通股　　B.未公開儲備　　C.公開儲備　　D.普通準(zhǔn)備金　　E.呆賬保證金

　　6. 附屬資本又稱二級資本，包括(　)。

　　A.公開儲備　　B.實(shí)收股本　　C.資產(chǎn)重估儲備　　D.呆賬保證金　　E.長期次級債券

　　7. 新巴塞爾資本協(xié)議強(qiáng)化了各國金融監(jiān)管當(dāng)局的職責(zé)，主要包括(　)。

　　A.全面監(jiān)管銀行資本充足狀況　　B.加快制度化進(jìn)程　　C.市場約束

　　D.提高最低資本充足率要求　　E.培育銀行的內(nèi)部信用評估系統(tǒng)

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　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1：D　　[解析]：市場風(fēng)險(xiǎn)是證券業(yè)面對的基本金融風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P161

　　2：B　　[解析]：金融參與者由于資產(chǎn)流動性降低而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是流動性風(fēng)險(xiǎn)。參見教材P161

　　3：B　　[解析]：1997年亞洲金融危機(jī)屬于貨幣危機(jī)。參見教材P162

　　4：C　　[解析]：流動性危機(jī)是由流動性不足引起的。如果金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，即“借短放長”則會導(dǎo)致流動性不足以償還短期債務(wù)，因此導(dǎo)致的危機(jī)就是流動性危機(jī)。參見教材P163

　　5：B　　[解析]：美國次貸危機(jī)從2007年春季開始顯現(xiàn)。參見教材P164

　　6：B　　[解析]：公共利益論源于20世紀(jì)30年代美國經(jīng)濟(jì)危機(jī)，并一直到60年代都是被經(jīng)濟(jì)學(xué)家所接受的有關(guān)監(jiān)管的正統(tǒng)理論。參見教材P165

　　7：B　　[解析]：公共利益論認(rèn)為政府可以作為公共利益的代表來實(shí)施管制以克服市場缺陷。參見教材P165

　　8：C　　[解析]：金融風(fēng)險(xiǎn)控制論源于“金融不穩(wěn)定假說”，認(rèn)為銀行的利潤最大化目標(biāo)促使其系統(tǒng)內(nèi)增加有風(fēng)險(xiǎn)的活動，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)的不穩(wěn)定性。參見教材P165

　　9：C　　[解析]：當(dāng)前，由于仍然實(shí)行分業(yè)經(jīng)營體制、金融發(fā)展水平不高，金融監(jiān)管能力不足，大多數(shù)發(fā)展中國家，包括中國，仍然實(shí)行分業(yè)監(jiān)管體制。所以此題答案是C。參見教材P167

　　10：A　　[解析]：在新的監(jiān)管體制中，中國人民銀行繼續(xù)發(fā)揮其獨(dú)特的作用——維護(hù)金融穩(wěn)定。參見教材P167

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1：BCDE　　[解析]：本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征。金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征

　　(1)不確定性

　　(2)相關(guān)性

　　(3)高杠桿性

　　(4)傳染性。參見教材P161

　　2：ABCE　　[解析]：本題考查金融危機(jī)的類型。參見教材P162-163

　　3：AB　　[解析]：綜合性金融危機(jī)分為外部綜合性金融危機(jī)和內(nèi)部綜合性金融危機(jī)。參見教材P163

　　4：ADE　　[解析]：本題考查2007年出現(xiàn)的次貸危機(jī)的三個(gè)階段，即債務(wù)危機(jī)、流動性危機(jī)和信用危機(jī)。參見教材P164

　　5：AC　　[解析]：核心資本又稱為一級資本，包括實(shí)收資本(普通股)和公開儲備。參見教材P169

　　6：CDE　　[解析]：附屬資本又稱為二級資本，包括未公開儲備、資產(chǎn)重估儲備、普通準(zhǔn)備金和呆賬準(zhǔn)備金、混合資本工具和長期次級債券。參見教材P169

　　7：ABE　　[解析]：新巴塞爾委員會希望監(jiān)管當(dāng)局擔(dān)當(dāng)起全面監(jiān)管銀行資本充足狀況、培育銀行的內(nèi)部信用評估系統(tǒng)、加快制度化進(jìn)程三大職責(zé)。參見教材P169

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