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2017年初級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)考點(diǎn)預(yù)習(xí):匯率

更新時(shí)間:2017-03-09 10:59:23 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽111收藏22
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  【考點(diǎn)二】匯率的報(bào)價(jià)方法、類型

  建議關(guān)注匯率的報(bào)價(jià)方法、類型。

  (一)匯率的報(bào)價(jià)方法

  1.匯率變動(dòng)的最小單位被稱為基點(diǎn)。匯率一般計(jì)算到五位數(shù)。對(duì)于大多數(shù)貨幣,1點(diǎn)通常是0.0001貨幣單位;對(duì)于幣值較小的貨幣如日元,1點(diǎn)就是0.01貨幣單位。

  【例如】歐元對(duì)美元的匯率從EUR 1=USD 1.4594上升到EUR 1=USD 1.4652,就可以說(shuō)歐元兌對(duì)美元的匯率上升了58點(diǎn)。

  2.銀行的匯率報(bào)價(jià)通常采取雙向報(bào)價(jià)制,即同時(shí)報(bào)出買(mǎi)入?yún)R率和賣(mài)出匯率。在所報(bào)的兩個(gè)匯率中,前一個(gè)匯率值較小,后一個(gè)匯率值較大。

  【例如】紐約某銀行所掛出的英鎊牌價(jià)如下:

  GBP 1=USD 1.6404/1.6410

  習(xí)慣上,匯率報(bào)價(jià)只寫(xiě)出前一個(gè)匯率和后一個(gè)匯率的最后兩位數(shù)字。

  GBP 1=USD 1.6404/10

  3.買(mǎi)入?yún)R率和賣(mài)出匯率是從報(bào)價(jià)銀行買(mǎi)賣(mài)外匯的角度說(shuō)的。

  買(mǎi)入?yún)R率又稱為買(mǎi)入價(jià),是銀行買(mǎi)入外匯時(shí)所使用的匯率。銀行買(mǎi)入外匯的對(duì)象主要是出口商,也常稱為出口匯率

  賣(mài)出匯率又稱為賣(mài)出價(jià),是銀行賣(mài)出外匯時(shí)所使用的匯率。銀行賣(mài)出外匯的對(duì)象主要是進(jìn)口商,也常稱為進(jìn)口匯率

  4.銀行賤買(mǎi)貴賣(mài),也就是說(shuō)銀行的買(mǎi)入價(jià)低于賣(mài)出價(jià)。否則銀行會(huì)虧損。

  【思考】買(mǎi)入、賣(mài)出匯率在不同標(biāo)價(jià)法下是相同的嗎?

  GBP 1=USD 1.6404/10

  因此在直接標(biāo)價(jià)法下,前者是買(mǎi)入?yún)R率,后者是賣(mài)出匯率。在間接標(biāo)價(jià)法下,前者是賣(mài)出匯率,后者是買(mǎi)入?yún)R率。

  5.中間匯率又稱中間價(jià),是指買(mǎi)入?yún)R率和賣(mài)出匯率的算術(shù)平均數(shù)。匯率分析中常用的是中間匯率。

  6.在銀行外匯牌價(jià)中,還有一種現(xiàn)鈔匯率。現(xiàn)鈔匯率是銀行買(mǎi)賣(mài)外幣現(xiàn)鈔的匯率?,F(xiàn)鈔的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差要大于現(xiàn)匯。一般說(shuō)來(lái),銀行的現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)低于外匯買(mǎi)入價(jià),而現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)與外匯賣(mài)出價(jià)相同。

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  (二)匯率的種類

  1.即期匯率與遠(yuǎn)期匯率

即期匯率

即期匯率又稱現(xiàn)匯匯率,是指買(mǎi)賣(mài)現(xiàn)匯的即期外匯交易所使用的匯率

遠(yuǎn)期匯率

遠(yuǎn)期匯率又稱期匯匯率,是指買(mǎi)賣(mài)期匯的遠(yuǎn)期外匯交易所使用的匯率

  如果貨幣的期匯比現(xiàn)匯貴,則稱該貨幣遠(yuǎn)期升水;

  如果期匯比現(xiàn)匯便宜,則稱該貨幣遠(yuǎn)期貼水;

  如果兩者相等,則為平價(jià)。

 

  2.基本匯率與套算匯率

基本匯率

是指一國(guó)貨幣對(duì)某一關(guān)鍵貨幣的匯率。關(guān)鍵貨幣是一國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易中最常使用、在外匯儲(chǔ)備中所占比重最大,并可自由兌換的主要國(guó)際貨幣。

套算匯率

又稱為交叉匯率,是指對(duì)其他外國(guó)貨幣的匯率。它不是直接制定的,而是根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)上該種外國(guó)貨幣對(duì)關(guān)鍵貨幣的匯率和本國(guó)的基本匯率間接套算出來(lái)的。

  【例如】美元對(duì)人民幣的匯率為USD 1=CNY 6.2041;英鎊對(duì)美元的匯率為GBP 1=USD 1.5662。要計(jì)算英鎊對(duì)人民幣的匯率,相當(dāng)于兩次交易,先將英鎊換成美元,再將美元換成人民幣,則英鎊對(duì)人民幣的匯率為:

  GBP/CNY=1.5662×6.2041=9.7169

【例題·單選題】(2010年)某銀行報(bào)出的美元對(duì)人民幣的即期匯率為USD1=CNY6.8300/6.8312。該銀行從客戶手中買(mǎi)入100萬(wàn)美元需要支付(?。┤f(wàn)元人民幣。

  A.671.00
  B.683.06
  C.683.00
  D.683.12

 

  

『正確答案』C
『答案解析』本題考查匯率的報(bào)價(jià)。買(mǎi)入?yún)R率又稱為買(mǎi)入價(jià),是銀行買(mǎi)入外匯時(shí)所使用的匯率。題干中是銀行買(mǎi)入外匯,所以利用買(mǎi)入價(jià)計(jì)算,即:100×6.8300=683.00(萬(wàn)元人民幣)。

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