2017年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)考點(diǎn)預(yù)習(xí)：對(duì)外金融關(guān)系與政策

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　　對(duì)外金融關(guān)系與政策

　　1、匯率制度的含義與劃分

　　匯率制度，各國(guó)對(duì)本國(guó)貨幣匯率變動(dòng)的基本方式所作的一系列安排或規(guī)定。內(nèi)容有：本國(guó)貨幣對(duì)外價(jià)值、匯率的波動(dòng)幅度、本國(guó)貨幣與其他貨幣的匯率關(guān)系、規(guī)定影響和干預(yù)匯率變動(dòng)的主要等。

　　匯率制度的主要類(lèi)型(掌握)：傳統(tǒng)上國(guó)際匯率制度分為固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度兩種類(lèi)型。

　　1999年，國(guó)際貨幣基金組織采取新的分類(lèi)法，按照匯率彈性從小到大，將各國(guó)匯率制度分為：無(wú)單獨(dú)法定貨幣、貨幣當(dāng)局安排、傳統(tǒng)盯住安排、水平區(qū)間盯住、爬行盯住、爬行區(qū)間、事先不公布匯率目標(biāo)的管理浮動(dòng)、獨(dú)立浮動(dòng)八種。

　　2、影響匯率制度選擇的因素

　　3、人民幣匯率制度

　　1994年以來(lái)人民幣匯率制度沿革：1994年1月1日，人民幣官方匯率與市場(chǎng)匯率并軌，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制。盡管我國(guó)公開(kāi)宣布人民幣匯率實(shí)行有管理浮動(dòng)，但由于匯率變動(dòng)幅度較小，國(guó)際貨幣基金組織將其歸類(lèi)為傳統(tǒng)的(或事實(shí)上)的盯住匯率安排。

　　2005年7月21日，在主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性原則的指導(dǎo)下，改革人民幣匯率形成機(jī)制，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。

　　人民幣匯價(jià)管理：中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣匯價(jià)實(shí)行一定程度的管理。中國(guó)人民銀行于每個(gè)工作日開(kāi)市之初公布人民幣匯率中間價(jià)。

　　銀行可自行制定非美元對(duì)人民幣價(jià)格。銀行可與客戶(hù)議定所有掛牌貨幣的現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。

　　2008年7月21日，自2005年來(lái)對(duì)美元匯率升值21%，隨著美國(guó)次貸危機(jī)的蔓延和擴(kuò)散，人民幣開(kāi)始對(duì)美元匯率保持相對(duì)穩(wěn)定;

　　2010年6月19日，回歸參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)的有管理浮動(dòng)匯率制度。

　　4、國(guó)際儲(chǔ)備的含義與構(gòu)成

　　國(guó)際儲(chǔ)備：一國(guó)貨幣當(dāng)局為彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差，穩(wěn)定本幣匯率和應(yīng)付緊急支付等目的所持有的國(guó)際間普遍接受的資產(chǎn)。

　　目前，國(guó)際貨幣基金組織會(huì)員國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備一般可分為四種類(lèi)型：貨幣性黃金、外匯儲(chǔ)備、在IMF的儲(chǔ)備頭寸和特別提款權(quán)。(掌握)

　　5、國(guó)際儲(chǔ)備的作用(熟悉)

　　①融通國(guó)際收支逆差，調(diào)節(jié)臨時(shí)性的國(guó)際收支不平衡;

　　②干預(yù)外匯市場(chǎng)，從而穩(wěn)定本國(guó)貨幣匯率;

　?、凼且粐?guó)對(duì)外舉債和償債的根本保證。

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　　6、國(guó)際儲(chǔ)備的管理

　　國(guó)際儲(chǔ)備的管理實(shí)質(zhì)上是外匯儲(chǔ)備的管理。

　?、偻鈪R儲(chǔ)備總量管理。一國(guó)應(yīng)該全面衡量持有外匯儲(chǔ)備的收益與成本，保持合適的外匯儲(chǔ)備規(guī)模。外匯儲(chǔ)備規(guī)模過(guò)低，會(huì)引起國(guó)際支付危機(jī)、甚至金融危機(jī);外匯儲(chǔ)備規(guī)模過(guò)多會(huì)增加儲(chǔ)備的機(jī)會(huì)成本，占用較多的基礎(chǔ)貨幣，導(dǎo)致流動(dòng)性過(guò)剩，給一國(guó)帶來(lái)負(fù)面影響。

　　②外匯儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理。具體包括儲(chǔ)備貨幣的比例安排和儲(chǔ)備資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)的確定。

　?、弁鈪R儲(chǔ)備的積極管理

　　在滿(mǎn)足外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)所需要的流動(dòng)性和安全性的前提下，以多余外匯儲(chǔ)備單獨(dú)成立專(zhuān)門(mén)的投資機(jī)構(gòu)，拓展外匯儲(chǔ)備投資渠道，延長(zhǎng)外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)投資期限，以提高外匯儲(chǔ)備投資收益水平。

　　7、國(guó)際貨幣體系的含義

　　國(guó)際貨幣體系：又稱(chēng)為國(guó)際貨幣制度，是指通過(guò)國(guó)際慣例、協(xié)定和規(guī)章等，對(duì)國(guó)際貨幣關(guān)系所作的一系列安排。它可以是慣例發(fā)展演變的結(jié)果或法律法規(guī)的結(jié)果，或者兩者的共同結(jié)果。

　　國(guó)際貨幣體系的主要內(nèi)容(掌握)：

　?、俅_定國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn);

　　②確定匯率制度;

　?、鄞_定國(guó)際收支調(diào)節(jié)方式。

　　8、國(guó)際貨幣體系變遷

　?、?lài)?guó)際金本位制。世界上第一次出現(xiàn)的國(guó)際貨幣體系是國(guó)際金本位制。1880～1914年是國(guó)際金本位制的黃金時(shí)期，鑄幣平價(jià)是各國(guó)匯率的決定基礎(chǔ)，黃金輸送點(diǎn)是匯率變動(dòng)的上下限。

　　金本位制的內(nèi)容(熟悉)：

　　②布雷頓森林體系

　　第二次世界大戰(zhàn)以來(lái)，國(guó)際貨幣體系的發(fā)展主要經(jīng)歷了兩個(gè)階段，即1945～1973年的布雷頓森林體系和1976年以來(lái)的牙買(mǎi)加體系。

　　布雷頓森林體系是根據(jù)布雷頓森林協(xié)定建立起來(lái)的以美元為中心的國(guó)際貨幣體系。

　　布雷頓森林體系的主要運(yùn)行特征：(掌握)

　　在布雷頓森林體系運(yùn)行的20多年時(shí)，國(guó)際收支失衡問(wèn)題始終沒(méi)有得到真正的解決。

　　布雷頓森林體系本身的內(nèi)在缺陷——特里芬難題，即維持對(duì)美元的信心和保證國(guó)際清償力之間存在兩難選擇，決定了其崩潰的必然性。

　?、垩蕾I(mǎi)加體系(1976年通過(guò)，1978年生效)

　　掌握牙買(mǎi)加體系的主要運(yùn)行特征：

　　9、國(guó)際主要金融組織：二戰(zhàn)后成立的國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行集團(tuán)這兩大國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，與世界貿(mào)易組織并稱(chēng)為戰(zhàn)后三大國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織。

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　　10、國(guó)際貨幣基金組織(IMF)

　　成立于1945年，理事會(huì)是國(guó)際貨幣基金組織的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　(1)國(guó)際貨幣基金組織的宗旨(了解)

　　國(guó)際貨幣基金組織是國(guó)際貨幣體系的核心機(jī)構(gòu)。其宗旨主要是：促進(jìn)國(guó)際貨幣領(lǐng)域的合作;促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展;促進(jìn)匯率的穩(wěn)定，保持成員國(guó)之間有秩序的匯率安排等。

　　(2)國(guó)際貨幣基金組織的貨幣來(lái)源(熟悉)

　　(3)國(guó)際貨幣基金組織的貸款(掌握)

　　11、國(guó)際貨幣基金組織貸款的特點(diǎn)：

　?、僦饕菐椭浣鉀Q國(guó)際收支問(wèn)題;

　　②國(guó)際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的;

　?、蹏?guó)際貨幣基金組織的貸款是臨時(shí)性的。目前，其借款國(guó)都是發(fā)展中國(guó)家，包括轉(zhuǎn)軌國(guó)家和遭受金融危機(jī)的國(guó)家。

　　12、世界銀行的宗旨(了解)

　　世界銀行，是國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行的簡(jiǎn)稱(chēng)，成立于1945年12月。是世界銀行集團(tuán)中成立最早、規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)，理事會(huì)是世界銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。世界銀行集團(tuán)的其他機(jī)構(gòu)包括：國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)、國(guó)際金融公司、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心等。

　　世界銀行是世界上最大的多邊開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)，其法定宗旨是：

　?、賹?duì)生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國(guó)的經(jīng)濟(jì)復(fù)興以及生產(chǎn)和資源的開(kāi)發(fā)。

　　②促進(jìn)私人對(duì)外貸款和投資。

　?、酃膭?lì)國(guó)際投資，開(kāi)發(fā)成員國(guó)生產(chǎn)資源，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易長(zhǎng)期均衡發(fā)展，維持國(guó)際收支平衡。

　　13、世界銀行的資金來(lái)源(熟悉)

　?、巽y行股份;

　　②借款：借款是世界銀行的主要資金來(lái)源

　?、坜D(zhuǎn)讓債權(quán);

　?、軜I(yè)務(wù)凈收益。

　　14、世界銀行的貸款(掌握)

　　類(lèi)型：項(xiàng)目貸款、非項(xiàng)目貸款、部門(mén)貸款、聯(lián)合貸款、第三窗口貸款等，其中項(xiàng)目貸款是世界銀行貸款業(yè)務(wù)的主要組成部分。

　　世界銀行貸款的特點(diǎn)：貸款期限較長(zhǎng)，最長(zhǎng)可達(dá)30年，寬限期為5年;貸款要實(shí)行浮動(dòng)利率;通常對(duì)其資助的項(xiàng)目只提供貨物和服務(wù)所需要的外匯部分;貸款程序嚴(yán)密，審批時(shí)間較長(zhǎng)。

　　世界銀行集團(tuán)的其它機(jī)構(gòu)：國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)，國(guó)際金融公司，多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，解決投資爭(zhēng)端國(guó)際中心。

　　15、國(guó)際清算銀行

　　國(guó)際清算銀行成立于1930年，其宗旨：是促進(jìn)各國(guó)中央銀行之間的合作，為國(guó)際金融活動(dòng)提供額外的便利，并在國(guó)際清算中充當(dāng)受托人或代理人。

　　(1)國(guó)際清算銀行的組織結(jié)構(gòu)。國(guó)際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。股東大會(huì)每年舉行一次。

　　(2)國(guó)際清算銀行的職能與業(yè)務(wù)。國(guó)際清算銀行的銀行部為會(huì)員國(guó)央行管理國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)、開(kāi)辦多種銀行業(yè)務(wù)。

　　16、人民幣跨境使用

　　跨境人民幣業(yè)務(wù)的類(lèi)型

　　①跨境人民幣結(jié)算;②境外直接投資人民幣結(jié)算;③外商直接投資人民幣結(jié)算;④跨境貿(mào)易人民幣融資(進(jìn)口貿(mào)易融資，出口貿(mào)易融資，以貿(mào)易合同金額為限);⑤跨境人民幣證券投融資(境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外發(fā)行人民幣債券，境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券);⑥雙邊貨幣合作(貨幣互換協(xié)議，本幣結(jié)算協(xié)議)。

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