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注冊理財規(guī)劃師考試備考知識點:投資規(guī)劃

更新時間:2019-10-06 08:50:01 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽48收藏4

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摘要 2019年ACI注冊理財規(guī)劃師考試將于12月21日進行,理財規(guī)劃師的備考時間還是比較充裕的,環(huán)球網(wǎng)校小編為大家整理了“注冊理財規(guī)劃師考試備考知識點:投資規(guī)劃”,希望對大家備考有所幫助。

風(fēng)險管理和保險規(guī)劃的工具:風(fēng)險管理和保險規(guī)劃的工具是各種保險產(chǎn)品,包括人壽保險產(chǎn)品和財產(chǎn)保險產(chǎn)品。

投資規(guī)劃的概念:對客戶各類投資進行合理規(guī)劃,通過對投資方向和時間的恰當(dāng)選取分散風(fēng)險,從而保障財務(wù)目標(biāo)實現(xiàn)。

投資規(guī)劃的工具:(一)股票(二)債券(三)基金(四)外匯(五)期貨(六)銀行理財產(chǎn)(七)黃金(八)房地產(chǎn)(九)書畫收藏

稅收籌劃的概念:稅收籌劃指的是在法律規(guī)定許可的范圍內(nèi),通過對經(jīng)營、投資、理財活動的事先籌劃和安排,盡可能地取得“節(jié)稅”的稅收利益。其要點在于“三性”:合法性、籌劃性和目的性。

退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念:退休養(yǎng)老規(guī)劃就是為了保證客戶在將來有一個自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活,而從現(xiàn)在開始積極實施的理財方案。退休后能夠享受自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的生活是一個人一生中最重要的財務(wù)目標(biāo),因此退休養(yǎng)老規(guī)劃就是整個個人財務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分。合理而有效的退休養(yǎng)老規(guī)劃不但可以滿足退休后漫長生活的支出需要,保證自己的生活品質(zhì),抵御通貨膨脹的影響,而且可以顯著地提高個人的凈財富。

退休養(yǎng)老規(guī)劃的工具:

(一)社會養(yǎng)老保險

(二)企業(yè)年金

(三)商業(yè)養(yǎng)老保險

財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的概念:通常意義上的財產(chǎn)分配規(guī)劃是針對夫妻財產(chǎn)而言的,是對婚姻關(guān)系存續(xù)期間夫妻雙方的財產(chǎn)關(guān)系進行的調(diào)整,因此財產(chǎn)分配規(guī)劃也稱為夫妻財產(chǎn)分配規(guī)劃。而財產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證財產(chǎn)安全承繼而設(shè)計的財務(wù)方案,是當(dāng)事人在其健在時通過選擇適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)處理工具和制定合理的遺產(chǎn)分配方案,對其擁有或控制的財產(chǎn)進行安排,確保這些財產(chǎn)能夠按照自己的意愿實現(xiàn)特定目的,是從財務(wù)的角度對個人生前財產(chǎn)進行的整體規(guī)劃。同其他單項理財規(guī)劃一樣,財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃也是根據(jù)客戶的實際情況量身定制的理財服務(wù),只是,規(guī)劃的制定不僅與客戶的財產(chǎn)狀況緊密相連,還要受客戶本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承擔(dān)的義務(wù)等各種因素的影響。

財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的工具:

(一)公證

(二)信托

(三)遺囑

(四)遺囑信托

(五)人壽保險信托

環(huán)球網(wǎng)校小編溫馨提醒:以上內(nèi)容就是環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您整理的“注冊理財規(guī)劃師考試備考知識點:投資規(guī)劃”,為避免錯過考試時間,建議您 免費預(yù)約短信提醒服務(wù),屆時會有短信提醒。更多理財規(guī)劃師相關(guān)歷年真題、模擬試題和考點精華,請您點擊下面按鈕進入題庫免費下載。

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