2019年3月注冊理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)鞏固試題（5）

距離2019年3月aci注冊理財(cái)規(guī)劃師考試還有4天時(shí)間，相信許多考生都在進(jìn)行緊張的復(fù)習(xí)沖刺。因此為了考生們臨考沖刺，環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您整理了“2019年3月注冊理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)鞏固試題”，幫助大家進(jìn)行考前復(fù)習(xí)，請(qǐng)各位考生認(rèn)真完成以下模擬試題。

一、單項(xiàng)選擇題

1.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

A.消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

B.保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

C.現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃

D.子女教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃

2.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是(　　)。

A.是否有穩(wěn)定充足收入

B.是否購買了適當(dāng)保險(xiǎn)

C.是否享受社會(huì)保障

D.是否有遺囑準(zhǔn)備

3.家庭與事業(yè)成長期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

A.保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

C.子女教育規(guī)劃;現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

D.子女教育規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

4.退休前期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)?　　)。

A.退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃

B.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃

C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃

D.稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

5.日常生活儲(chǔ)備主要是為了(　　)。

A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖雭碓吹那闆r下，保障家庭的正常生活

B.應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊?、意外?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對(duì)家庭短期的沖擊

C.應(yīng)對(duì)客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等

6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是(　　)。

A.青年家庭

B.中年家庭

C.老年家庭

D.壯年家庭

7.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是(　　)。

A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

8.下列違反客觀公正原則的是(　　)。

A.理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷

B.理財(cái)規(guī)劃過程中不帶感情色彩

C.因?yàn)槭桥笥眩栽谪?cái)務(wù)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒

D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露

9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括(　　)。

A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格

B.終生不得執(zhí)業(yè)

C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試

D.罰款

10.(　　)是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論

B.收益最大化理論

C.生命周期理論

D.財(cái)務(wù)安全理論

11.青年家庭理財(cái)規(guī)劃的核心策略是(　　)。

A.防守型

B.攻守兼?zhèn)湫?/p>

C.進(jìn)攻型

D.無法確定

12.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是(　　)。

A.做好現(xiàn)金規(guī)劃

B.做好教育規(guī)劃

C.做好稅收籌劃

D.做好投資規(guī)劃

13.在下列理財(cái)工具中，(　　)的防御性最強(qiáng)。

A.固定收益證券

B.股票

C.期貨

D.保險(xiǎn)

14.單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃, 投資規(guī)劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃 , 消費(fèi)支出規(guī)劃

C.投資規(guī)劃, 現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃

D.消費(fèi)支出規(guī)劃 , 現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃

15.理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到(　　)。

A.財(cái)務(wù)自主要功能

B.財(cái)務(wù)安全

C.財(cái)務(wù)自主

D.財(cái)務(wù)自由

二、多項(xiàng)選擇題

16.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展?jié)摿?，是否有適當(dāng)?shù)淖》客?，還包括(　　)。

A.是否享受社會(huì)保障

B.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

E.是否購買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

17.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)目標(biāo)有(　　)。

A.購買房屋、家具

B.子女出生和養(yǎng)育費(fèi)用

C.建立應(yīng)急基金

D.購買保險(xiǎn)

E.建立退休基金

18.理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。下列有關(guān)正值誠信原則的說法正確的有(　　)。

A.正直誠信要求理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

B.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/p>

D.正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷，堅(jiān)持客觀性

E.即使理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

19.以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有(　　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.投資規(guī)劃

C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

D.教育規(guī)劃

E.消費(fèi)支出規(guī)劃

20.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括(　　)。

A.電話交談

B.互聯(lián)網(wǎng)溝通

C.書面交流

D.面對(duì)面會(huì)談

E.熟人介紹

21.如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)劃，理財(cái)規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有(　　)。

A.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試

B.吊銷執(zhí)照

C.警告

D.暫停執(zhí)業(yè)

E.罰款

22.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的說法正確的有(　　)。

A.是簡單的金融產(chǎn)品銷售

B.強(qiáng)調(diào)個(gè)性化

C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)

D.通常由專業(yè)人士提供

E.是一項(xiàng)長期規(guī)劃

23.理財(cái)規(guī)劃師在為客戶提供理財(cái)服務(wù)的過程中，應(yīng)遵循一定的原則(　　)。

A.整體規(guī)劃

B.提早規(guī)劃

C.現(xiàn)金保障優(yōu)先

D.追求收益優(yōu)于風(fēng)險(xiǎn)管理

E.消費(fèi)、投資與收入相匹配

24.退休期的理財(cái)需求分析包括(　　)。

A.保障財(cái)務(wù)安全

B.儲(chǔ)蓄和投資

C.建立信托

D.準(zhǔn)備善后費(fèi)用

E.遺囑

25.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括(　　)。

A.住房消費(fèi)規(guī)劃

B.汽車消費(fèi)規(guī)劃

C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃

D.教育支出規(guī)劃

E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃

三、判斷題(請(qǐng)?jiān)谡_的題目后的括號(hào)內(nèi)畫“√”，在錯(cuò)誤的題目后括號(hào)內(nèi)畫“×”，下同)

26.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財(cái)規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。(　　)

27.理財(cái)規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。(　　)

28.對(duì)于執(zhí)業(yè)會(huì)員和非執(zhí)業(yè)會(huì)員的制裁措施相同，應(yīng)一律對(duì)待。(　　)

29.當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時(shí)，達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。(　　)

30.為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高，理財(cái)規(guī)劃師水平就越高。(　　)

參考答案：

一、單項(xiàng)選擇題：

1.【答案】A, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

2.【答案】D, 【考點(diǎn)】家庭財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)

3.【答案】D, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

4.【答案】A, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

5.【答案】A, 【考點(diǎn)】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則

6.【答案】D, 【考點(diǎn)】家庭模型

7.【答案】A, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃流程

8.【答案】C, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則之二客觀公正原則

9.【答案】D, 【考點(diǎn)】行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施

10.【答案】C,【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的概念

11.【答案】C,【考點(diǎn)】家庭類型與理財(cái)策略相匹配

12.【答案】A,【考點(diǎn)】現(xiàn)金規(guī)劃的重要性

13.【答案】D,【考點(diǎn)】理財(cái)工具之二保險(xiǎn)

14.【答案】A,【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

15.【答案】D,【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)自由的概念

二、多項(xiàng)選擇題：

16.【答案】ABCDE, 【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)

17.【答案】ABCDE, 【考點(diǎn)】不同家庭類型的理財(cái)需求

18.【答案】ABCE, 【考點(diǎn)】正直誠信原則

19.【答案】ABCDE, 【考點(diǎn)】理財(cái)?shù)?大規(guī)劃內(nèi)容

20.【答案】ABCDE, 【考點(diǎn)】建立客戶關(guān)系的方式

21.【答案】BCDE, 【考點(diǎn)】行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁措施

22.【答案】BCDE, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的概念

23.【答案】ABCE, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的7個(gè)原則

24.【答案】ACDE, 【考點(diǎn)】退休期的理財(cái)需求

25.【答案】ABCE, 【考點(diǎn)】家庭消費(fèi)支出規(guī)劃的具體內(nèi)容

三、判斷題

26.【答案】×, 【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的定義

27.【答案】√, 【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益的原則

28.【答案】×, 【考點(diǎn)】行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁措施

29.【答案】×, 【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)自由的關(guān)系

30.【答案】×, 【考點(diǎn)】投資規(guī)劃的具體內(nèi)容

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