2019年ACI注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師試題及答案（6）

報(bào)考了2019年6月第二期ACI注冊(cè)國際理財(cái)規(guī)劃師考試的考生目前應(yīng)該正在緊張的復(fù)習(xí)中。專業(yè)能力在注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的考試中占據(jù)大部分的分值。為了考生們高效掌握專業(yè)能力的相關(guān)知識(shí)，環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您整理了“2019年ACI注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師試題及答案”，幫助大家進(jìn)行考前復(fù)習(xí)，請(qǐng)各位考生認(rèn)真完成以下模擬試題。

一、單選題

1.家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

A.消費(fèi)支出規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

B.保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、子女教育規(guī)劃

C.現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃

D.子女教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、稅收籌劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、投資規(guī)劃

【答案】A, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

2.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是(　　)。

A.是否有穩(wěn)定充足收入

B.是否購買了適當(dāng)保險(xiǎn)

C.是否享受社會(huì)保障

D.是否有遺囑準(zhǔn)備

【答案】D，【考點(diǎn)】家庭財(cái)務(wù)安全的8個(gè)指標(biāo)

3.家庭與事業(yè)成長期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

A.保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃;投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

C.子女教育規(guī)劃;現(xiàn)金規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、稅收籌劃

D.子女教育規(guī)劃;保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃;養(yǎng)老規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃;稅收籌劃

【答案】D，【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

4.退休前期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)?　　)。

A.退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃

B.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃

C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅收籌劃

D.稅收籌劃、現(xiàn)金規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

【答案】A，【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

5.日常生活儲(chǔ)備主要是為了(　　)。

A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他原因失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌蚴ナ杖雭碓吹那闆r下，保障家庭的正常生活

B.應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)橹卮蠹膊　⒁馔鉃?zāi)難、犯罪事件、突發(fā)事件等的開支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些重大事故對(duì)家庭短期的沖擊

C.應(yīng)對(duì)客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準(zhǔn)備

D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等

【答案】A，【考點(diǎn)】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則

6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是(　　)。

A.青年家庭

B.中年家庭

C.老年家庭

D.壯年家庭

【答案】D，【考點(diǎn)】家庭模型

7.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是(　　)。

A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

【答案】A，【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃流程

8.下列違反客觀公正原則的是(　　)。

A.理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷

B.理財(cái)規(guī)劃過程中不帶感情色彩

C.因?yàn)槭桥笥眩栽谪?cái)務(wù)分配規(guī)劃方案中對(duì)其偏袒

D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露

【答案】C，【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則之二客觀公正原則

9.非執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括(　　)。

A.取消其理財(cái)規(guī)劃師資格

B.終生不得執(zhí)業(yè)

C.不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格考試

D.罰款

【答案】D，【考點(diǎn)】行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施

10.(　　)是整個(gè)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論

B.收益最大化理論

C.生命周期理論

D.財(cái)務(wù)安全理論

【答案】C【考點(diǎn)】個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的概念

11.青年家庭理財(cái)規(guī)劃的核心策略是(　　)。

A.防守型

B.攻守兼?zhèn)湫?/p>

C.進(jìn)攻型

D.無法確定

【答案】C，【考點(diǎn)】家庭類型與理財(cái)策略相匹配

12.理財(cái)規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是(　　)。

A.做好現(xiàn)金規(guī)劃

B.做好教育規(guī)劃

C.做好稅收籌劃

D.做好投資規(guī)劃

【答案】A，【考點(diǎn)】現(xiàn)金規(guī)劃的重要性

13.在下列理財(cái)工具中，(　　)的防御性最強(qiáng)。

A.固定收益證券

B.股票

C.期貨

D.保險(xiǎn)

【答案】D，【考點(diǎn)】理財(cái)工具之二保險(xiǎn)

14.單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　　)。

A.現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃, 投資規(guī)劃

B.現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃 , 消費(fèi)支出規(guī)劃

C.投資規(guī)劃, 現(xiàn)金規(guī)劃, 消費(fèi)支出規(guī)劃

D.消費(fèi)支出規(guī)劃 , 現(xiàn)金規(guī)劃, 投資規(guī)劃

【答案】A，【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的理財(cái)規(guī)劃

15.理財(cái)規(guī)劃的最終目標(biāo)是要達(dá)到(　　)。

A.財(cái)務(wù)自主要功能

B.財(cái)務(wù)安全

C.財(cái)務(wù)自主

D.財(cái)務(wù)自由

【答案】D，【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)自由的概念

二、判斷題

16.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財(cái)規(guī)劃一經(jīng)制訂就不得改變。(　　)

【答案】×，【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃的定義

17.理財(cái)規(guī)劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。(　　)

【答案】√，【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益的原則

18.對(duì)于執(zhí)業(yè)會(huì)員和非執(zhí)業(yè)會(huì)員的制裁措施相同，應(yīng)一律對(duì)待。(　　)

【答案】×，【考點(diǎn)】行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁措施

19.當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時(shí)，達(dá)到了財(cái)務(wù)自由。(　　)

【答案】×，【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)自由的關(guān)系

20.為客戶制定的投資規(guī)劃收益越高，理財(cái)規(guī)劃師水平就越高。(　　)

【答案】×， 【考點(diǎn)】投資規(guī)劃的具體內(nèi)容

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