當(dāng)前位置: 首頁(yè) > 注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師 > 注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師備考資料 > ACI注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師考點(diǎn):理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容

ACI注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師考點(diǎn):理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容

更新時(shí)間:2019-08-22 09:45:48 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽34收藏3

注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒

地區(qū)

獲取驗(yàn)證 立即預(yù)約

請(qǐng)?zhí)顚?xiě)圖片驗(yàn)證碼后獲取短信驗(yàn)證碼

看不清楚,換張圖片

免費(fèi)獲取短信驗(yàn)證碼

摘要 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試將于9月8日進(jìn)行,理財(cái)規(guī)劃師的備考已經(jīng)到了非常關(guān)鍵的時(shí)期,精做習(xí)題,將理論運(yùn)用到習(xí)題練習(xí)中。環(huán)球網(wǎng)校小編為大家整理了“ACI注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師考點(diǎn):理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容”,希望大家靈活運(yùn)用到理財(cái)規(guī)劃師考試中。

根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的定義,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的具體內(nèi)容包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)方面。

現(xiàn)金規(guī)劃?,F(xiàn)金規(guī)劃是一項(xiàng)活動(dòng),它是進(jìn)行家庭或者個(gè)人日常的、日復(fù)一日的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的管理?,F(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立應(yīng)急基金,保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定。

風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃則是指經(jīng)濟(jì)單位通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和評(píng)價(jià),并在此基礎(chǔ)上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果,以盡量小的成本去爭(zhēng)取最大的安全保障和經(jīng)濟(jì)利益的行為。

家庭消費(fèi)支出規(guī)劃。家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要是基于一定的財(cái)務(wù)資源下,對(duì)家庭消費(fèi)水平和消費(fèi)結(jié)構(gòu)進(jìn)行規(guī)劃,以達(dá)到適度消費(fèi),穩(wěn)步提高生活質(zhì)量的目標(biāo)。家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括住房消費(fèi)規(guī)劃、汽車(chē)消費(fèi)規(guī)劃以及信用卡與個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃等。

教育規(guī)劃。教育規(guī)劃在中國(guó)家庭中主要是準(zhǔn)備子女接受高等教育的費(fèi)用。近年來(lái),隨著高等教育學(xué)費(fèi)的逐年提高和整個(gè)社會(huì)重視知識(shí)氛圍的形成,子女教育規(guī)劃已經(jīng)成為家庭理財(cái)規(guī)劃中非常重要的一部分。

稅收籌劃。稅收籌劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi),通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇,以減輕稅負(fù),達(dá)到整體稅后收入最大化的過(guò)程。

投資規(guī)劃。合適的投資規(guī)劃是為不同客戶或同一客戶不同時(shí)期的理財(cái)目標(biāo)而設(shè)計(jì)的,不同的理財(cái)目標(biāo)要借助于不同的投資產(chǎn)品來(lái)實(shí)現(xiàn)。

退休養(yǎng)老規(guī)劃。退休養(yǎng)老規(guī)劃是為保證客戶在將來(lái)有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活,而從現(xiàn)在開(kāi)始積極實(shí)施的規(guī)劃方案。退休規(guī)劃核心在于進(jìn)行退休需求的分析和退休規(guī)劃工具的選擇。退休規(guī)劃的工具具體來(lái)說(shuō)包括社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及其他儲(chǔ)蓄和投資方式。

財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃。財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃是指為了使家庭財(cái)產(chǎn)及其所產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實(shí)現(xiàn)合理的分配而做的財(cái)務(wù)規(guī)劃。財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證家庭財(cái)產(chǎn)實(shí)現(xiàn)代際相傳、安全讓渡而設(shè)計(jì)的財(cái)務(wù)方案,也就是遺產(chǎn)規(guī)劃,是當(dāng)事人在其健在時(shí)通過(guò)選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案,將擁有或控制的各種資產(chǎn)或負(fù)債進(jìn)行安排,確保在自己去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)一定的目標(biāo),是從財(cái)務(wù)的角度對(duì)個(gè)人一生財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的整體規(guī)劃。

環(huán)球網(wǎng)校小編溫馨提醒:以上內(nèi)容就是環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您整理的“ACI注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師考點(diǎn):理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容”,更多理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)歷年真題、模擬試題和考點(diǎn)精華,請(qǐng)您點(diǎn)擊下面按鈕進(jìn)入題庫(kù)免費(fèi)下載。

分享到: 編輯:環(huán)球網(wǎng)校

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習(xí)

注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師資格查詢

注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師歷年真題下載 更多

注冊(cè)國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師每日一練 打卡日歷

0
累計(jì)打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預(yù)計(jì)用時(shí)3分鐘

環(huán)球網(wǎng)校移動(dòng)課堂APP 直播、聽(tīng)課。職達(dá)未來(lái)!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部