2016年7月afp考試真題與答案：金融理財基礎(chǔ)(一)

1.根據(jù)FPSBChina對金融理財?shù)亩x，以下對金融理財?shù)睦斫忮e誤的是()。

A.李先生認(rèn)為金融理財是根據(jù)客戶的理財目標(biāo)，制定符合客戶風(fēng)險屬性的理財方案

B.趙先生認(rèn)為金融理財是要根據(jù)每個人所處的不同階段來制定理財方案

C.楊女士認(rèn)為金融理財師應(yīng)提供一個適合所有客戶的標(biāo)準(zhǔn)化理財方案

D.王小姐認(rèn)為自己雖然剛大學(xué)畢業(yè)，財力有限，但是也應(yīng)該盡早制定理財方案規(guī)劃未來

答案：C

2.小張在獲得AFP資格證書后，由于疏忽，未在證書有效期內(nèi)提交再認(rèn)證申請，導(dǎo)致其證書自動失效。于是，小張向標(biāo)委會提交了恢復(fù)其證書有效性的申請。關(guān)于小張證書有效性的恢復(fù)，下列各項表述正確的是()。

A.不管小張的證書已經(jīng)失效幾年，只要他提交恢復(fù)證書有效性的申請，就能恢復(fù)其證書的有效性

B.若小張的證書僅失效一年，則其只要提交恢復(fù)證書有效性的申請，就能恢復(fù)其證書的有效性

C.若小張的證書僅失效三年，則其恢復(fù)證書有效性時無須重新參加AFP資格認(rèn)證考試

D.若小張的證書已經(jīng)失效五年以上，則其須重新滿足FPSB規(guī)定的“4E”要求方可進(jìn)行認(rèn)證

答案：D

3.根據(jù)《金融理財師資格認(rèn)證辦法》的規(guī)定，截至2012年8月，以下資格認(rèn)證申請人中符合CFP資格認(rèn)證工作經(jīng)驗認(rèn)定要求的是()。

①.鮑先生2004年本科畢業(yè)后，曾在某商業(yè)銀行任機(jī)要秘書；2008年晉升為辦公室主任至今②.章女士2011年7月研究生畢業(yè)后，在某外資保險公司任保險代理人至今③.趙女士2008年本科畢業(yè)，在某會計師事務(wù)所從事遺產(chǎn)籌劃工作至今④.程先生2001年至2002年底，在某證券公司任客戶經(jīng)理；2003年至2005年期間攻讀工商管理碩士研究生；畢業(yè)后在某合資企業(yè)擔(dān)任企劃經(jīng)理⑤.王先生2009年研究生畢業(yè)后，任某商業(yè)銀行理財經(jīng)理至今

A.③、④

B.②、④、⑤

C.③、⑤

D.①、②、③、④、⑤

答案：C

4.金融理財師小張任職的銀行推出了一款風(fēng)險較高的理財產(chǎn)品，按照銀監(jiān)會和銀行的要求，理財師在向客戶出售該款產(chǎn)品時，必須要求客戶進(jìn)行風(fēng)險屬性測試，客戶的風(fēng)險屬性滿足要求才能購買該款產(chǎn)品?？蛻敉跣〗阆胭徺I該款產(chǎn)品，但是不愿意做風(fēng)險屬性測試，小張就幫王小姐代填了一份問卷，讓王小姐簽名后，銷售了該款產(chǎn)品。根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小張的行為()。

A.違反了守法遵規(guī)和恪盡職守原則

B.違反了正直誠信和客觀公正原則

C.違反了恪盡職守和專業(yè)精神原則

D.沒有違反任何職業(yè)道德準(zhǔn)則

答案：A

5.小劉在2010年底獲得了AFP資格認(rèn)證證書，在為一位客戶進(jìn)行保險規(guī)劃時他所在的金融機(jī)構(gòu)剛剛接到一款保險產(chǎn)品的促銷通知，通知中稱銷售本產(chǎn)品可以獲得比其他產(chǎn)品高出20%的傭金。但經(jīng)過分析小劉發(fā)現(xiàn)該款產(chǎn)品并不適合他的客戶。小劉在猶豫后還是決定向客戶推薦該款高傭金產(chǎn)品。據(jù)此情況，小劉的行為違反了《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中的()。

A.客觀公正原則

B.正直誠信原則

C.專業(yè)精神原則

D.專業(yè)勝任原則

答案：A

6.客戶莊先生找到金融理財師小王想要咨詢法律相關(guān)問題，小王由于自己并不具備相應(yīng)的專業(yè)知識，所以沒有為莊先生提供咨詢服務(wù)，而是將莊先生介紹到了一家律師事務(wù)所。根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小王的行為()。

A.違反了專業(yè)勝任原則

B.違反了專業(yè)精神原則

C.違反了恪盡職守原則

D.沒有違反《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》

答案：D

7.A銀行財富中心客戶經(jīng)理小徐為了爭取到B銀行的高端客戶張先生，多次對張先生說：“B銀行的理財經(jīng)理專業(yè)水平差、缺乏職業(yè)道德、經(jīng)常誤導(dǎo)和欺騙消費者，他們的理財產(chǎn)品也不可能實現(xiàn)宣傳中所說的預(yù)期收益率”。根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小徐的行為違反了()。

A.專業(yè)精神原則

B.專業(yè)勝任原則

C.正直誠信原則

D.客觀公正原則

答案：A

8.根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，金融理財師小趙的以下行為違反了保守秘密原則的是()。

①.為了獲取新客戶劉先生的信任，小趙致電老客戶張先生，在征得張先生口頭同意后，將張先生的資料透露給了劉先生②.小趙接到客戶的失職投訴后，在為自己的行為進(jìn)行申辯時使用了客戶的信息③.小趙的客戶周某涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，小趙在配合有關(guān)部門調(diào)查時提供了周某的資料④.由于欠缺法律方面的專業(yè)知識，小趙私下將客戶的資料拿給在律師事務(wù)所工作的朋友尋求幫助，并囑咐朋友對資料要注意保密

A.①、②

B.②、④

C.①、④

D.①、③

答案：C

9.王奶奶希望金融理財師小張幫助其制定理財規(guī)劃方案，以保障其身故之前的無憂生活，并能夠為子孫留下一筆可觀遺產(chǎn)。王奶奶的兒子要求小張將王奶奶名下的一部分銀行存款劃入到自己名下，以解決自己子女大學(xué)學(xué)費的問題。小張沒有執(zhí)行王奶奶兒子的要求，而是與王奶奶充分溝通后，根據(jù)王奶奶的具體情況，制定了資產(chǎn)配置和遺產(chǎn)安排的方案。根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小張的以上行為()。

A.體現(xiàn)了客觀公正和正直誠信原則

B.體現(xiàn)了正直誠信和恪盡職守原則

C.違反了客觀公正原則

D.違反了正直誠信原則

答案：B

10.根據(jù)《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》的規(guī)定，下列不屬于金融理財師在制定并向客戶提交理財方案時應(yīng)該執(zhí)行的是()。

A.金融理財師必須與客戶討論理財規(guī)劃報告

B.金融理財師應(yīng)告知客戶在選擇理財方案時需考慮關(guān)于未來個人狀況和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的假設(shè)等因素

C.金融理財師需要向客戶進(jìn)行解釋，并說服客戶由其執(zhí)行該理財方案

D.客戶與金融理財師應(yīng)共同決定哪些服務(wù)項目由金融理財師提供并明確責(zé)任

答案：C

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