2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:銀行個人理財業(yè)務(wù)分類

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　　銀行個人理財業(yè)務(wù)分類　

　　1、理財顧問服務(wù) 商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。不同于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動。客戶接受服務(wù)后，自行管理和運用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。

　　2、綜合理財服務(wù) 綜合理財服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

　　重要區(qū)別 綜合理財服務(wù)：客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險由客戶承擔(dān)或根據(jù)客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)。綜合理財服務(wù)更突出個性化服務(wù)?！?/p>

　　理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)　　

　　銀行理財業(yè)務(wù)分類(按客戶分)示意圖

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