2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:個人理財定義
更新時間:2015-08-26 16:28:27
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2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》難點:個人理財定義
個人理財相關定義
1、個人理財:在了解、分析客戶情況的基礎上,根據(jù)其人生、財務目標和風險偏好,通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出,實現(xiàn)理財目標的過程。
2、投資與財富管理:財富管理包含了投資管理,簡單把個人理財?shù)韧谕顿Y的觀點是片面的。
3、個人理財與財富管理本質上是一致的。
4、個人理財業(yè)務:商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。
5、財富管理業(yè)務:個人理財業(yè)務范圍包含了財富管理業(yè)務甚至私人銀行業(yè)務。
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