2015年銀行從業(yè)資格《個人理財(cái)》難點(diǎn):接觸客戶
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第七章 理財(cái)師的工作流程和方法
接觸客戶、建立信任關(guān)系
1、接觸客戶
(1)理財(cái)師的客戶從哪里來
“理財(cái)師首先應(yīng)該是一名合格的銷售人員”強(qiáng)調(diào)的就是理財(cái)師發(fā)現(xiàn)潛在客戶和開發(fā)新客戶能力的重要性。
(2)客戶的需求是什么
面對客戶,理財(cái)師首先要了解客戶。
了解客戶的過程也就是收集相關(guān)信息、理財(cái)需求的過程,然后判斷客戶是否需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)或需要哪方面的服務(wù)。
2、建立信任關(guān)系
(1)信任關(guān)系的重要性
客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是信任,沒有好感、信任,理財(cái)師難以了解客戶,客戶也不愿接受理財(cái)師的服務(wù)。
(2)如何建立信任
明確自身定位,樹立專業(yè)形象
關(guān)注自身禮儀和工作的狀態(tài) 來源:233網(wǎng)校
商務(wù)禮儀是在商務(wù)活動中體現(xiàn)相互尊重的行為準(zhǔn)則。
專業(yè)理財(cái)師的工作狀態(tài)在客戶接觸的過程中起到非常重要的作用。
應(yīng)更多地關(guān)心客戶的需求。
3、需要告知客戶的理財(cái)服務(wù)信息
(1)解決財(cái)務(wù)問題的條件和方法
(2)了解、收集客戶相關(guān)信息的必要性
(3)如實(shí)告知客戶自己的能力范圍
理財(cái)師應(yīng)該坦誠地讓客戶知道自己的工作職責(zé),清楚表達(dá)能為客戶提供和能為客戶提供的服務(wù)。
如果遇到自己無法解決的問題時,要對客戶如實(shí)告知,并且向客戶介紹可以幫助他解決問題的渠道或者專業(yè)人士,如律師、會計(jì)師、公證處等。
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2015年銀行從業(yè)資格各考試科目章節(jié)習(xí)題及答案
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